Scorechain levanta $ 570 mil para solução de conformidade com Bitcoin na Europa

O provedor de soluções de conformidade com Bitcoin Scorechain levantou € 500.000 (US$ 570.000) em financiamento inicial de um grupo não divulgado de investidores anjos.

A startup sediada em Luxemburgo busca atingir empresas de Bitcoin e instituições financeiras tradicionais com um conjunto de serviços que ajudam os clientes a atender aos requisitos regulatórios e de conformidade, por meio de ferramentas de inteligência empresarial e análise de risco que esclarecem históricos de transações no blockchain.

O CEO Pierre Gerard sugeriuCadeia de pontuação tentará atrair startups de Bitcoin que estão começando a implementar políticas mais rigorosas de conhecimento do cliente e combate à lavagem de dinheiro, oferecendo uma interface web e também uma API.

No entanto, Gerard também vê o serviço como útil para um mercado cada vez mais interessado na indústria de moeda digital – grandes instituições financeiras.

Gerard disse ao CoinDesk:

"Os bancos estão aprendendo mais sobre clientes que usam Bitcoin. Se alguém está vindo com € 100.000 em dinheiro, fingindo que está vindo de Bitcoin, podemos permitir que um oficial de conformidade de um banco verifique se a pessoa está dizendo a verdade. Todos os bancos hoje precisam verificar de onde o dinheiro está vindo, se for de Bitcoin, nós fornecemos isso."

Gerard disse que a solução da Scorechain é otimizada para o mercado europeu e que seu serviço é capaz de criar relatórios personalizados para empresas em diferentes países, com as informações coletadas variando dependendo das necessidades regulatórias locais.

A ênfase da startup na Europa, disse ele, também será benéfica, visto que há menos concorrência entre os provedores de conformidade do que nos EUA, que abriga startups como aIdentidadeMente.

Hoje, a Scorechain tem quatro funcionários em tempo integral, de acordo com seu CEO, com financiamento sendo usado para expandir a equipe para seis. O serviço está atualmente operando em beta gratuito, embora Gerard tenha dito que a empresa agora está explorando modelos de preços.

Análise de blockchain

Os usuários do serviço que desejam obter mais informações sobre uma transação de Bitcoin ou endereço de carteira podem utilizar a ferramenta "Consulta" para ver detalhes, como quanto Bitcoin foi enviado e as taxas que foram pagas para incluir a transação no blockchain.

Ambas as métricas são fornecidas em um layout de tela colorido, juntamente com a data em que a transação foi confirmada e um gráfico que conecta o ID da transação ou endereço da carteira aos movimentos passados ​​e futuros da blockchain usando detecção de cluster e identificação de endereço.

A seguir exemplo mostra a análise do Scorechain para uma transação em que os fundos foram movidos anteriormente pelo mercado negro online Agora.

Gerard disse que há algumas limitações no serviço, pois atualmente ele depende de informações públicas de fontes como Reddit e Pastebin para LINK endereços de Bitcoin a entidades específicas.

O CEO disse que a Scorechain pode trabalhar para obter informações de outras empresas do setor, como bolsas de Bitcoin , mas sugeriu que ainda precisa determinar como essas informações potencialmente confidenciais dos clientes precisariam ser gerenciadas.

Imagens via Scorechain