Tesouro do Reino Unido: Moedas digitais representam o menor risco de lavagem de dinheiro

As moedas digitais foram consideradas de "baixo" risco de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo em um relatório publicado no mês passado pelo governo do Reino Unido.

Em uma Avaliação Nacional de Riscolançado em 15 de outubropelo Tesouro de Sua Majestade, o governo disse que as moedas digitais apresentam a menor classificação de risco entre os veículos de lavagem de dinheiro, uma lista que também inclui dinheiro, bancos e serviços de contabilidade.

"O risco de lavagem de dinheiro associado a moedas digitais é baixo, embora se o uso de moedas digitais se tornasse mais prevalente no Reino Unido, esse risco poderia aumentar", afirma o relatório. Ele continua reconhecendo que, atualmente, os casos de lavagem de dinheiro observados envolvendo a Tecnologia são relativamente poucos, enquanto a maioria do uso criminoso tem sido em transações para Mercados online ilícitos.

De acordo com o relatório:

"Há um número limitado de estudos de caso sobre os quais quaisquer conclusões sólidas podem ser tiradas de que moedas digitais são usadas para lavagem de dinheiro. Há preocupações em torno do anonimato, pagamentos mais rápidos e capacidade de fornecer remessas transfronteiriças e facilitar o comércio internacional. Essas questões são semelhantes às questões identificadas com muitos outros instrumentos financeiros, como dinheiro e dinheiro eletrônico."

As evidências existentes, segundo o relatório, referem-se a ocasiões em que as autoridades policiais teriam observado lavagem de dinheiro ocorrendo no nível de câmbio.

"Agências de aplicação da lei identificaram, em um número limitado de casos, criminosos usando grandes MSBs franqueados [empresas de serviços financeiros] para comprar moedas digitais de cambistas", afirma o relatório. "Esse método, as agências de aplicação da lei acreditam, foi desenvolvido para evitar o setor bancário de varejo."

Além disso, parece haver poucos indícios de que moedas digitais estejam sendo usadas por especialistas em lavagem de dinheiro que trabalham em nome de grupos criminosos “tradicionais”.

O relatório também sugere que T há muitas provas de que terroristas estejam usando moedas digitais para movimentar dinheiro e financiar operações, acrescentando:

"Há poucas evidências que indiquem que o uso de moedas digitais tenha sido adotado por criminosos envolvidos no financiamento do terrorismo, seja como meio de arrecadar fundos (financiamento coletivo ETC), para pagar por infraestrutura (por exemplo, aluguel de servidor) ou para transferir fundos."

A Avaliação Nacional de Risco completa pode ser encontrada abaixo:

UK NRA Outubro 2015 Final Web