CEO do DBS Bank: Temos o dobro de engenheiros do que banqueiros

Estamos agora em uma realidade em que as instituições financeiras precisam ser, antes de tudo, empresas de Tecnologia , disse Piyush Gupta, CEO do DBS Bank de Cingapura.

No mundo moderno, tanto os bancos centrais quanto os comerciais serão responsáveis por facilitar a transição para a infraestrutura financeira do futuro, que será digitalizada e tokenizada, disse Gupta em um discurso pré-gravado na CoinDesk'sConsenso 2021conferência virtual.

DBS,O maior banco do Sudeste Asiáticopor ativos com umCapitalização de mercado de US$ 55,4 bilhões, assumiu um papel ativo na exploração de blockchain pelo banco central de Cingapura.

O primeiro resultado dessa exploração foi o Projeto Ubin, uma iniciativa de CBDC transfronteiriça da Autoridade Monetária de Cingapura, incluindo bancos comerciais como Merrill Lynch, Credit Suisse e JPMorgan, iniciada em 2016.

“Agora, cada vez mais, pensamos em nós mesmos como uma empresa de Tecnologia que oferece serviços financeiros, em vez de um banco tradicional”, disse Gupta. “O fato de termos duas vezes mais engenheiros do que banqueiros talvez seja um testemunho da mudança na natureza da empresa que somos.”

O poder da tokenização

De todas as tecnologias emergentes que o DBS vem explorando nos últimos sete anos, a mais atraente tem sido a Tecnologia de livro-razão distribuído e especialmente a tokenização. É uma conversa muito mais ampla do que apenas criptomoedas, disse Gupta.

“Recentemente, a maior parte do hype tem sido em torno das moedas digitais e, embora as moedas digitais sejam importantes, acho que elas T compreendem a escala e o tamanho da oportunidade geral”, disse ele.

Gupta acrescentou que a tokenização permite o fracionamento eficiente da propriedade, fornecendo liquidação em tempo real e uma oportunidade de programar os ativos tokenizados, adicionando várias funcionalidades e condições de uso.

“Isso torna a ideia de tokenização muito mais poderosa do que apenas a digitalização do dinheiro”, disse ele.

Ainda há desafios para tokenizar grandes faixas de propriedade. Esses desafios são legais e práticos, como a falta de liquidez para tokens lastreados em ativos, mas “já estamos no ponto em que as pessoas entendem o poder da tokenização e como isso pode transformar fundamentalmente a estrutura do sistema financeiro”, disse Gupta.

Nessa transformação, tanto os bancos comerciais quanto os centrais devem desempenhar um papel fundamental, disse Gupta. “Os bancos centrais não estão pensando apenas em moedas digitais de banco central, mas também facilitando essa migração para a infraestrutura de tokenização de muitas outras maneiras”, disse ele.

Projetos em andamento

Quanto aos negócios do DBS, a empresa está se expandindo ativamente para o universo Cripto : no ano passado, anunciadoo lançamento do DBS Digital Exchange, no qual os usuários podem negociarBitcoin,Bitcoin Cash,éter e XRPcontra quatro moedas fiduciárias: o dólar americano, o dólar de Cingapura, o dólar de Hong Kong e o iene japonês.

A exchange também se tornará uma plataforma de tokenização para empresas que querem fazer ofertas semelhantes a ofertas iniciais de moedas e ofertas de tokens de segurança, disse Gupta. O DBS, por ONE, vai lançar um "token de renda fixa" nos próximos dias, ele acrescentou.

Em abril, o DBS, o JP Morgan e a Temasek anunciaram uma plataforma de liquidação baseada em blockchain, denominadaPartido. O objetivo do projeto, disse Gupta, é “repensar os processos para transações transfronteiriças”. Isso também remonta à ideia de tokenização, que neste caso é a tokenização do dinheiro que os bancos detêm.

O projeto ajudará a “criar uma rede de participantes, cada um dos quais buscará tokenizar dinheiro bancário comercial, então o DBS tokenizará o dólar de Cingapura, o JP Morgan tokenizará o dólar americano, e estamos tentando trazer outros parceiros que tokenizarão outras moedas, como o euro, ETC”, disse Gupta.

“Achamos que esta plataforma poderia ter mais um caso de uso importante: podemos enviar moedas digitais de bancos centrais entre países e entre bancos centrais. Tivemos conversas a esse respeito com alguns bancos centrais, e houve alguns testes para ver como esta plataforma funcionaria”, disse Gupta.

E ainda na sexta-feira passada, o DBS também anunciou uma nova colaboração em blockchain com a Singapore Exchange, o banco Standard Chartered e a empresa de tecnologia Temasek Holdings para lançar um mercado baseado em blockchain para créditos de emissões de carbono, chamado Climate Impact X (CIX).

O projeto ajudará a tornar o mercado de créditos de carbono mais transparente e líquido, e garantirá a confiança na qualidade do crédito de carbono tokenizado com os devidos processos de verificação, disse Gupta. Ele é ambicioso sobre este projeto em particular e espera muita demanda por ele.

“Acreditamos que, durante a próxima década, haverá uma explosão no mercado global de carbono, ele crescerá dez vezes, chegará a valer de US$ 50 bilhões a US$ 100 bilhões”, disse Gupta. Muitas empresas se comprometeram a cortar sua pegada de carbono, e um mercado para créditos de carbono “criaria transparência e integridade na classe de ativos e criaria um grau de confiança no mercado”, disse Gupta.