O degelo das Cripto pode ser prematuro, mas os consultores devem se preparar para o fim do inverno

Os dias estão lentamente ficando mais longos, os pássaros estão cantando do lado de fora da minha janela eo preço do Bitcoin atingiu US$ 23.000 pela primeira vez em meses. Poderia ser um presságio do fim do inverno Cripto ?

Como alguém que passou muitos anos da minha vida vivendo em climas do norte, tenho um ceticismo saudável quanto aos primeiros sinais do fim do inverno. Bem quando você pensa que o inverno acabou, uma grande tempestade chega e faz a cidade se submeter por um dia. Ainda assim, há poucos ativos financeiros superando o aumento de 25% ou mais desfrutado pela maioria dos tokens Cripto nas últimas semanas, e o zelo especulativoestá começando a retornar.

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Para os consultores, isso provavelmente significa que ainda mais perguntas dos clientes sobre criptomoedas estão surgindo, de acordo com Steve Goeke, diretor de operações da Khelp Financial.

“Se um RIA T tiver uma estratégia em vigor, o consultor acabará dizendo aos clientes para irem a algum lugar como a Coinbase para investir seus ativos eles mesmos”, disse Goeke. “Como um fiduciário, isso não é bom o suficiente. T podemos simplesmente dizer às pessoas para jogarem seu dinheiro cegamente aqui ou ali. Deveríamos dar a elas algumas alternativas.”

A Khelp Financial é uma RIA fundada como uma solução de Cripto terceirizada para consultores financeiros. O conceito é fundado no fato de que o espaço de ativos digitais em rápida evolução, profundo e amplo pode ser demais para todos os consultores Aprenda e aconselharem no NEAR prazo. Portanto, a Khelp planeja que seu modelo se torne o consultor para 1% a 5% dos portfólios de clientes alocados em criptomoedas.

Por que 1% a 5%?

Há muitas visões diferentes sobre qual porcentagem de um portfólio de investimentos ONE ser alocada para Cripto, mas a segurança é importante.

“Às vezes, a volatilidade faz sentido em uma porcentagem baixa da alocação do portfólio”, disse Goeke. “T acho que ter mais de 5% de um portfólio nessa classe de ativos faça sentido.”

Leia Mais: Quanta Cripto deve haver em um portfólio?

KEEP em mente que os ativos do setor global de gestão de patrimônio ultrapassaram a marca de US$ 112 trilhões em 2021, de acordo com um relatório do ano passado do Boston Consulting Group — o que significa que a gestão de patrimônio potencialmente traz US$ 5 trilhões ou mais para ativos digitais.

A Khelp oferece soluções de investimento em Cripto na forma de contas geridas separadamente (SMA) e um fundo de hedge de Cripto .

“Tudo é gerenciado ativamente”, disse Goeke. “A dinâmica do mercado mudou um pouco desde as falhas da Celsius, Voyager e FTX, mas achamos que ainda haverá um mercado. T achamos que a classe de ativos vá desaparecer.”

Goeke ressalta que, com uma exceção, a Terra, todas as falhas de ativos digitais do ano passado ocorreram no reino de players centralizados como Celsius Network, Voyager Digital e FTX.

“O blockchain T falhou”, ele disse. “Todos esses contratos ainda estavam funcionando eficientemente e a Tecnologia por trás de todos esses ativos tem sido eficaz – mas as falhas de entidades centralizadas podem impactar os preços desses ativos sem que haja problemas com a Tecnologia que os está impulsionando.”

Lacuna de conhecimento

Mas as Finanças tradicionais, incluindo a indústria de gestão de patrimônio, sofrem de uma lacuna de conhecimento quando se trata de ativos digitais. Os investidores — especialmente os investidores mais jovens e novos — geralmente entram em um relacionamento de consultoria sabendo muito mais sobre criptomoedas e até mesmo tokens não fungíveis (NFT) do que seu consultor financeiro.

“Acredito que os investidores Aprenda a terminologia, mas a maioria das pessoas não entende muito da Tecnologia em que estão investindo, elas apenas entendem o resultado final”, disse Goeke.

Por exemplo, um consultor ou cliente pode tropeçar em um token que suporte um novométodo de pagamento baseado em blockchainque compensa em 10 segundos, muito mais rápido do que a média de dois dias para cartões de crédito. Embora seja fácil entender o valor em uma liquidação de pagamento mais rápida, não é necessário entender exatamente como o blockchain funciona.

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Mas o quanto exatamente um consultor financeiro precisa saber?

No mínimo, os consultores precisam ser capazes de explicar por que 1% a 5% do portfólio de um cliente deve estar em ativos digitais, de acordo com Goeke, e como esses ativos podem ser mantidos com o consultor por meio de uma conta gerenciada separadamente (SMA) ou com um serviço terceirizado como a Khelp Financial.

“Ainda queremos que os consultores – que são nossos clientes – pelo menos entendam como falar sobre isso”, disse Goeke. “Nós T fingimos ser especialistas completos. É importante, no entanto, porque se você tem um cliente e ele é mais jovem, ele provavelmente terá Cripto em algum lugar de seu portfólio, independentemente de o consultor ter vendido a ele ou não.”

Utilidade e valor

Outra consideração importante é que os consultores precisam enfatizar a viabilidade a longo prazo da Tecnologia blockchain e das próprias criptomoedas.

Embora o mercado ainda seja altamente especulativo e haja um punhado demoedas sem valor realque geram muitas manchetes, os ativos digitais devem ser levados a sério como oportunidades de investimento.

“Às vezes, adotamos uma abordagem B2C”, disse Goeke. “Tenho um cliente investindo diretamente em uma empresa que está construindo algo em um blockchain. Como eles estão fazendo um investimento tradicional e direto, seu capital ficará bloqueado por cinco a sete anos. No entanto, você pode adotar o mesmo tipo de abordagem de investimento com uma moeda ou token, mas acabar com características de investimento semelhantes com muito mais liquidez.”