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Cripto agora são inegociáveis ​​para bancos tradicionais

O simples “engajamento”T é suficiente. Os bancos precisam começar a experimentar a tokenização e a liquidação com tecnologia blockchain, ou correm o risco de ficar para trás, diz Lucas Schweiger, do Sygnum Bank.

Os bancos tradicionais há muito tempo são cautelosos com Cripto e DeFi, mas graças à maior clareza regulatória, ao apoio de pesos pesados ​​do TradFi e à crescente demanda dos clientes, está claro que as Cripto vieram para ficar.

Mas simplesmente “aceitar” Cripto pode não ser o suficiente para permanecer relevante. Os bancos precisam se envolver totalmente com os parceiros certos para ajudar a desenvolver a infraestrutura financeira de próxima geração, caso contrário, os setores de fintech e blockchain seguirão em frente sem eles.

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Embora alguns acreditem que os modelos DeFi estão destinados a suplantar os tradicionais, é um cenário improvável. As atuais infraestruturas de mercado e salvaguardas regulatórias estão lá para lidar com a liquidez institucional e a proteção do cliente.

Em vez disso, acreditamos que a verdadeira oportunidade é onde os dois mundos se fortalecerão mutuamente.

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O que os bancos podem fazer?

Muitos bancos estão percebendo que a Cripto é mais do que apenas uma nova classe de ativos. Para eles, é uma oportunidade de reter e atrair clientes que são atraídos pelos retornos mais altos e oportunidades de diversificação da cripto. Aqui estão algumas coisas a considerar:

  • Diversifique a oferta de produtos:Os bancos podem defender seus ativos atuais sob gestão, diversificar suas ofertas e WIN novos negócios atraindo a próxima geração de clientes cripto-nativos.
  • Staking como serviço:Os bancos podem alavancar sua infraestrutura confiável para oferecer aos clientes novos fluxos de receita. Ao trabalhar com o parceiro de Tecnologia certo, o staking pode ser oferecido tanto a clientes institucionais quanto de varejo.
  • Tokenização: Produtos tokenizados apoiados por ativos do mundo real podem oferecer novos fluxos de receita e desbloquear Mercados que de outra forma seriam limitados.
  • Liquidação baseada em blockchain:Redes de liquidação de múltiplos ativos baseadas em blockchain podem ajudar os bancos a atingir e exceder o padrão de liquidação T+1 com o qual muitos grandes players têm dificuldade.

Confiança - o bem mais valioso de um banco

Em um mercado de Cripto onde muitos serviços não oferecem a estabilidade e a segurança tão necessárias que os investidores tradicionais buscam, os bancos podem usar isso a seu favor.

Quando a FTX quebrou em 2022, vimos muitos investidores migrando para entidades regulamentadas em necessidade desesperada de um porto seguro, incluindo o nosso. Foi um lembrete poderoso de como a confiança supera tudo em tempos de turbulência.

À medida que as regulamentações de Cripto tomam mais forma, é provável que vejamos muito mais investidores continuarem a mover seus fundos para entidades nas quais podem confiar. Naturalmente, eles querem se sentir seguros e obter todas as vantagens, mesmo que essas entidades sejam mais caras.

CeDeFi – um cenário provável

Por enquanto, os produtos DeFi continuarão a competir com os produtos tradicionais, mas é provável que os dois se misturem em algum momento. Ao alavancar os componentes técnicos do DeFi e os requisitos KYC e AML do CeFi, estamos olhando para os modelos baseados em “CeDeFi” se tornando a forma mais apropriada que será a infraestrutura subjacente das Finanças futuras.

Os bancos devem aproveitar os recursos do DeFi, oferecendo flexibilidade, sistemas mais eficientes e produtos financeiros inovadores que podem oferecer aos clientes novas oportunidades de rendimento.

Ao mesmo tempo, a TradFi ou CeFi traz centenas de anos de experiência em governança de sistemas financeiros e atendimento ao cliente, fornecendo a proteção e as proteções necessárias para atrair clientes institucionais e uma nova onda de clientes.

Dito isso, acreditamos que as instituições financeiras – como os bancos – capazes de unir os dois mundos e que estão preparadas para isso encontrarão muitas oportunidades interessantes no cenário Finanças futuro em evolução – mas devem agir o mais cedo possível.

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Observação: as opiniões expressas nesta coluna são do autor e não refletem necessariamente as da CoinDesk, Inc. ou de seus proprietários e afiliados.

Nota: As opiniões expressas nesta coluna são do autor e não refletem necessariamente as da CoinDesk, Inc. ou de seus proprietários e afiliados.

Lucas Schweiger

Lucas Schweiger é o Digital Asset Research Manager no Sygnum Bank e Digital Researcher na Sygnum.com. Com vários anos de experiência, ele é especialista em pesquisar e escrever sobre tendências institucionais do mercado de Cripto . Suas principais áreas de interesse são protocolos Layer 1, tokenização de ativos do mundo real, DeFi e Mercados de capital on-chain.

Lucas Schweiger