Órgãos de fiscalização financeira têm DeFi em vista e alteram a redação em torno dos NFTs

Áreas inovadoras dentro da Criptomoeda , como Finanças descentralizadas(DeFi) estão firmemente no radar dos reguladores globais, de acordo comrascunho de orientaçãodivulgado na sexta-feira pelo Grupo de Ação Financeira (GAFI), um órgão global de combate à lavagem de dinheiro (AML).

Além de esclarecer sua formulação sobre as bolsas descentralizadas (DEXs), os mecanismos que impulsionam as plataformas e aplicativos DeFi, o GAFI fez uma referência indireta atokens não fungíveis(NFTs), que estão explodindo em popularidade.

NFTs e DeFi apresentam desafios adicionais ao GAFI, que já está tendo dificuldades para aplicar regras de lavagem de dinheiro em transações pseudônimas por design no florescente setor de Criptomoeda .

Quando se trata de plataformas DeFi, o GAFI disse que seus padrões podem não se aplicar ao software ou Tecnologia subjacentes, mas disse que entidades envolvidas com o “DApp”, como proprietários ou operadores, agora podem ser consideradas provedores de serviços de ativos virtuais (VASPs) – linguagem do regulador para entidades Cripto que devem atender aos mesmos requisitos antilavagem de dinheiro que as Finanças tradicionais. Esse é um tiro certeiro nos arcos dos fundadores, investidores e empresas de capital de risco do DeFi.

A orientação do GAFI também faz uma mudança cuidadosa na terminologia, o que parece ser um aceno na direção dos NFTs.

Uma referência específica a “ativos que são fungíveis” – o que tem implicações importantes à luz da atual mania de NFT – foi substituída por “ativos que são conversíveis e intercambiáveis”, disse Siân Jones, sócio sênior da XReg Consulting.

“NFTs que podem ser convertidos ou trocados por moeda fiduciária ou outros ativos virtuais sempre estiveram no escopo e permanecem assim”, disse Jones, a força motriz por trás do padrão de compartilhamento de dados AML amplamente adotado, IVMS101. “Alguns termos que eram capazes de ser interpretados por partes interessadas de maneiras que o GAFI não pretendia originalmente foram substituídos por uma linguagem que expressa mais de perto as intenções do GAFI.”

Em uma postagem de blogresumindo os pontos principais da nova orientação, a análise de blockchain do CipherTrace concluiu que os únicos NFTs que podem facilitar a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo são os “ativos virtuais” aos olhos do GAFI.

“Alguns tokens não fungíveis (NFTs) que podem não parecer constituir VAs inicialmente podem, na verdade, ser VAs devido a Mercados secundários que permitem a transferência ou troca de valor ou facilitam a lavagem de dinheiro, o financiamento do terrorismo e o financiamento da proliferação”, disse a CipherTrace.