Aave lança V2 em tentativa de tornar empréstimos contra ativos voláteis menos arriscados

Para aqueles que ainda estão traumatizados porO crash da Quinta-feira Negra de março, Aave está prestes a tornar posições longas de garantia muito menos arriscadas.

O mercado monetário descentralizado lançou sua segunda versão, com vários recursos que devem torná-lo mais flexível e mais eficiente em termos de capital. O recurso mais inovador, no entanto, é sua nova funcionalidade de swap de garantia, alimentada por um novo e aprimorado sistema de empréstimo rápido.

Usuários que usam o Aave para tomar empréstimos com base em seus Cripto estão efetivamente assumindo uma posição longa. Finanças descentralizadas (DeFi)começou aqui. Pessoas que acreditaram eméter mas queria jogar em outros Mercados poderia usar CriadorDAOpedir emprestadoDAI e usá-lo para fazer o que quisessem sem vender seus ETH. Isso era legal, mas meio que prendia o usuário naquela posição de ETH .

Esta nova versão do Aave permite que o mutuário altere sua garantia subjacente de uma forma muito fácil de usar e com baixo consumo de combustível, sem nunca sair do Aave.

"Você poderia trocar sua garantia deLINK para Aave, de ETH para YFI”, explicou o CEO da Aave, Stani Kulechov, pelo Zoom.

Isto é especialmente bom se uma aposta longa acabou por serum ONE.

"A troca de garantias pode ser uma ferramenta útil para evitar liquidações", observa a empresa em um rascunho de postagem de blog sobre as atualizações. "Se o preço da sua garantia começar a cair, por exemplo, você pode simplesmente trocá-la por uma stablecoin para T ter que se preocupar com flutuações de preço e potencial liquidação."

Leia Mais: Aave se torna o segundo projeto DeFi a ultrapassar o MakerDAO em mais Cripto depositadas

Claro, um usuário pode trocar garantias agora, mas com algumas desvantagens: provavelmente levaria vários blocos que podem levar a deslizamentos, exigiria o uso de alguns aplicativos e provavelmente custaria mais GAS. As novas trocas de garantias da Aave pegam atalhos, impulsionadas por empréstimos rápidos, a inovação do Ethereum em que um mutuário abre e fecha um empréstimo dentro de um bloco do Ethereum .

Dessa forma, a garantia agora é líquida. "Você poderia praticamente negociá-la semanalmente ou até mesmo diariamente", disse Kulechov.

A Aave também introduzirá nuances adicionais em seu sistema de governança e empréstimos rápidos em geral, ao mesmo tempo em que otimiza custos de GASem todos os aspectos.

"Toda vez que a Tesla lança um carro novo, as baterias são melhores. Toda vez que lançamos um novo protocolo, ele é mais eficiente", disse Kulechov.

Novos credores

O Aave tem outras atualizações importantes nesta nova versão, mas elas levarão um pouco mais de tempo para provar seu valor, pois precisam de outros desenvolvedores para desenvolvê-las.

A delegação de crédito agora é nativa do Aave na versão 2, mas será necessário que outros desenvolvedores criem novas soluções para torná-lo um produto real (ou muitos produtos reais).

Leia Mais: Nenhuma garantia necessária: como a Aave trouxe empréstimos sem garantia para o DeFi

Quando a delegação de crédito foiprimeiro lançado, foi feito de forma centralizada e de alto contato, gerenciado internamente pela equipe do Aave . Com esta atualização, os usuários bem-recursos do Aave agora podem postar garantias e distribuir seu poder de empréstimo para outros na forma de tokens.

Um token de dívida possibilita que uma carteira tome empréstimos com garantia de outra carteira.

No entanto, um proprietário colateral seria mal aconselhado a entregar esses tokens a qualquer outra pessoa sem algum tipo de garantia de que a dívida será paga. É por isso que outros desenvolvedores precisam construir sistemas que forneçam essa garantia e incentivem os credores a entregar seus tokens de dívida.

"É basicamente um chamado à ação para desenvolvedores", disse Kulechov. "Acho que ao longo do período de talvez 12 meses isso criará muitos produtos novos em DeFi."

Novos Mercados monetários

O Aave também incentivará outros aplicativos DeFi a copiá-lo.

"Para nós, o panorama geral é que ele é escalável", disse Kulechov. Quanto mais atividade acontece no Aave, mais capaz o protocolo é de se pagar para se adaptar e crescer com o tempo.

Aave provou que é possível criar um mercado público para que tokens Cripto familiares sejam depositados e emprestados. Agora, ele permitirá que outros protocolos façam o mesmo com tokens mais exclusivos. Por exemplo, Uniswap e Balancer podem criar Mercados onde tokens de provedores de liquidez (LP) podem ser depositados para emprestar outros ativos, como stablecoins.

Leia Mais: Projeto DeFi Aave levanta US$ 25 milhões da Blockchain.com e outros investidores

Aave foi lançado como ETHLend, com uma oferta inicial de moeda em 2017 que arrecadou US$ 16,2 milhões. Este ano, migrou seus tokens LEND para o token de governança Aave . O token de governança controla atualizações do protocolo e também controla a reserva Aave , um fundo construído a partir de uma pequena porção dos juros que os depositantes ganham no mercado monetário.

Com mais Mercados monetários, o Aave direcionará mais recursos para sua reserva, para que o protocolo possa KEEP funcionando ao longo do tempo.

" Mercados privados são os mais interessantes", disse Jordan Gustave, COO da Aave, à CoinDesk. Esses seriam Mercados permissionados que permitiriam empréstimos contra ativos tokenizados representando ativos regulamentados do mundo real, como ações, fluxos de caixa ou imóveis.

"Com o Aave v2 será muito mais fácil para qualquer um criar Mercados", disse ele.

A nova versão do Aave será executada sob controle centralizado durante o primeiro mês antes que a governança seja transferida para todos os detentores do Aave , como já acontece com a versão 1 do Aave .