История QuadrigaCX и Джеральда Коттена, «Криптo короля» Netflix

Наша история начинается в декабре 2018 года с Джеральда Коттена, основателя крупнейшей в то время канадской Криптo QuadrigaCX. Он и его новая невеста Дженнифер Робертсон отправляются в путешествие в Индию, где Коттен, страдавший болезнью Крона, заболел. К сожалению, его здоровье ухудшается, и он умирает вскоре после того, как его положили в больницу. Месяц спустя QuadrigaCX объявляет о его кончине в заявленииприписывается Робертсону.

Вот тут история становится странной: в месяцы, предшествовавшие смерти Коттена, клиенты былижалуются, что T могут получить свои деньги биржи и ждали неделями, если не месяцами, получения средств. ONE клиент, который говорил с CoinDesk в то время, сказал: «Сейчас в головах большинства людей звенит куча тревожных колокольчиков».

И правильно, как оказалось. 28 январябиржа вышла из строя на «техническое обслуживание». Вскоре после этого судебный иск, впервые полученный CoinDesk , показал, что QuadrigaCX задолжал клиентам 190 миллионов долларов (все суммы в долларах указаны в США) и что, казалось, было главным событием в то время: ONE не знал, как получить доступ к резервам биржи. Его вдова заявила в суде, что, хотя у нее был ноутбук Коттена, он был зашифрован, ей никогда не давали пароль или ключ восстановления, и Коттен был единственным человеком, который контролировал систему холодного хранения QuadrigaCX.

Другими словами, доступ к Криптовалюта на сумму около 190 миллионов долларов потенциально исчез со смертью Коттена. Или так казалось.

История QuadrigaCX

QuadrigaCX была основана Джеральдом Коттеном и Майклом Патрином в Канаде в 2013 году, сосредоточившись на местных профессияхBitcoin (BTC). С небольшим штатом сотрудников они расширились в 2014 году, чтобы открыть Bitcoin -банкомат в Ванкувере, но у нее возникли проблемы со сбором средств, и в 2015 году у нее закончились деньги после неудачной попытки стать публичной и разместить акции на Канадской фондовой бирже.

К 2016 году планы стать публичной компанией были заброшены,юрисконсульт был уволени все остальные директора ушли из QuadrigraCX, создав монополию, в которой Коттен единолично управлял бизнесом.

В соответствии с отчеты, Коттен управлял компаниейсо своего ноутбука, без постоянного офиса. Но компания росла, несмотря на свой тернистый старт, когда цена Bitcoin выросла в 2017 году с 1000 до почти 20 000 долларов. Люди хотели иметь возможность участвовать в этом деле, и компания выросла до 350 000 клиентов, торгующих активами на сумму более миллиарда долларов. Но этот рост цен T продлился долго. Когда Bitcoin рухнул в 2018 году, клиенты захотели обналичить все, что могли, и вот тут-то и начались настоящие проблемы.

Кем был Джеральд Коттен?

Чтобы понять, как так много людей доверили свои деньги компании, которая была театром одного человека, важно знать, кто был этим человеком.

Джеральд Коттен был одним из первых евангелистов Криптовалюта и в 2013 году входил в состав группы в Ванкувере, которая называла себя Vancouver Bitcoin Co-op. На первый взгляд, он казался «хороший канадский парень"который был экспертом по Криптовалюта и верил в силу Bitcoin и Криптовалюта в целом, как преобразующей Технологии для Финансы. Согласно длинному Статья в журнале Vanity Fair, Коттен «всегда казался улыбающимся. Это была мягкая, невозмутимая улыбка. Она успокаивала незнакомцев; она делала его беззаботным».

В отличие от других генеральных директоров, таких как BinanceЧанпэн Чжао, Коттен не искал внимания и не был известен как публичная фигура. Тем не менее, QuadrigaCX часто спонсировал местные Криптo Мероприятия и благотворительные организации, такие как индийский приют, который, по его словам, был причиной его визита в декабре 2018 года.

В то время, когда бизнес QuadrigaCX стремительно развивался, большинству людей все еще было трудно инвестировать в Криптовалюта, и у компании было преимущество быть ONE из первых на рынке. Евангелизм и знание Bitcoin Коттеном были очевидны, и часть успеха компании можно отнести к его ранним усилиям, чтобы казаться более заботящимся о том, чтобы помочь людям понять и увидеть потенциал Bitcoinчем получение прибыли.

Но, как показывают эти истории, все было T так просто, как казалось. Смерть Коттена вынесла все это на поверхность.

Разблокирование недостающих средств

Согласноотличная серия подкастов на эту тему, "Exit Scam"многие люди, включая его вдову, ожидали, что после смерти Коттена произойдет «переключение мертвеца». Переключение — это, по сути, электронное письмо или другое сообщение, отправляемое в случае неожиданной смерти, раскрывающеезакрытые ключиили где можно найти приватные ключи. Но никакого сообщения Dead Man’s Switch не приходило. Отсутствие плана доступа к холодным кошелькам QuadrigaCX казалось особенно странным, поскольку выяснилось, что Коттен изменил свое завещание за месяц до поездки в Индию.

Клиенты, ожидавшие получения средств, заблокированных на счетах QuadrigaCX, немедленно начали возмущаться, и на Reddit и других форумах появились темы, в которых задавались вопросы о том, действительно ли Коттен мертв. (Мы вернемся к этому позже.)

Но вот в чем суть Криптовалюта : хотя многие считают Bitcoin анонимным, на самом деле это не так во многих важных отношениях. Технологии блокчейн полагается на наличие публичного реестра всех транзакций, который может быть проверен и просмотрен кем угодно и где угодно. Проще говоря: вы T можете обязательно сказать из этого реестра, что конкретный человек (например, Коттен) перевел Bitcoin другому человеку (например, Робертсону). Однако вы можете увидеть, что в определенное время и дату этот конкретный адрес кошелька перевел эту сумму Bitcoin на этот другой кошелек.

Вы можете увидеть, как часто и в каком объеме адрес кошелька совершал транзакции в блокчейне, и что он в данный момент хранит.блокчейн-исследователь, это будет выглядеть так:

• Адрес 1HyYMMCdCcHnfjwMW2jE4cv9qVkVDFUzVa
• Этот адрес совершил 1616 транзакций в блокчейне Bitcoin . Он получил в общей сложности 13 317,41449980 BTC ($597 943 920,59) и отправил в общей сложности 13 281,03663698 BTC ($596 310 576,38). Текущая стоимость этого адреса составляет 36,37786282 BTC ($1 633 344,21).

Таким образом, даже если ONE не сможет получить доступ к Криптовалюта в кошельках QuadrigaCX, чтобы вернуть деньги клиентам, Криптo все равно будет там существовать. В последующие месяцы было идентифицировано шесть Bitcoin кошельков, связанных с QuadrigaCX. Удивительно, но они были почти пусты.

Раскрыты мошенничество и схемы

После того, как стало известно, что кошельки холодного хранения, в которых, как предполагалось, хранились резервы QuadrigaCX, содержали лишь небольшую часть пропавших 190 миллионов долларов, в июне 2019 года аудиторская фирма Ernst & Young выпустила еще один сенсационный отчет. В нем подробно описывалось, какКоттен перевел миллионы долларов в Криптo со счетов клиентов на другие биржи, которые он затем использовал для финансирования своего роскошного образа жизни и личной торговой деятельности.

Торговая деятельность была масштабной — в отчете подробно описывалось, что в период с 2016 по 2018 год Коттен перевел 9450 Bitcoin, 387738 эфиров (ETH) и 239020 Litecoin (LTC) со счетов биржи. У него было много поддельных счетов в QuadrigaCX, в том числе ONE под именем Криса Маркая, который был не только псевдонимом, но и крупнейшим пользователем на платформе, «китом» QuadrigaCX. Огромные депозиты, которые Маркай, казалось, делал на QuadrigaCX, были такими же поддельными, как и он сам, и Коттен (как Маркай) использовал эти поддельные средства для покупки настоящих Bitcoin у других клиентов.

По данным агентства, под этими псевдонимами он потерял 115 миллионов долларов.отчет Комиссии по ценным бумагам Онтарио(OSC), в котором подробно описывалось, куда ушли деньги. Он также потерял $28 миллионов на внешних биржах и потратил около $24 миллионов на недвижимость, транспортные средства, поездки и другие личные расходы. Трудно было определить, куда ушли все деньги; отчет Ernst & Young показал, что не было никаких бухгалтерских документов и вообще очень мало документации.

Хотя точные цифры, возможно, никогда не будут известны, на тот момент было совершенно ясно, чтоQuadrigaCX была финансовой пирамидой.отчетначинается:

«Крах платформы для торговли Криптo QuadrigaCX (Quadriga) произошел из-за мошенничества, совершенного соучредителем и генеральным директором Quadriga Джеральдом Коттеном (Cotten). Клиенты доверяли свои активы Quadriga, которая давала ложные заверения в том, что эти активы будут в безопасности. На самом деле Коттен тратил, торговал и использовал эти активы по своему усмотрению. Работая без какой-либо надлежащей системы надзора или внутреннего контроля, Коттен мог годами нецелевым образом использовать клиентские активы, не проверяясь и не обнаруживаясь, что в конечном итоге привело к краху всей платформы».

Следующим ударом стало открытие, что это T первое родео Коттена. Детективы Reddit и журналистка-расследовательница Эми Кастор обнаружили, что у него был длинный история финансовых пирамид началась, когда ему было всего 15 лет.

Если учесть, что Коттен владел лодками, которые могли добираться до Карибского моря без дозаправки, умел управлять самолетами, часто путешествовал за границу с большими суммами наличных денег и что кошельки QuadrigaCX были пусты не только на момент его смерти, но и некоторые из них оставались пустыми уже некоторое время, нетрудно прийти к выводу, что Коттен планировал мошенническую схему выхода из бизнеса.

Что приводит к самому большому спору в деле Джеральда Коттена: инсценировал ли он свою смерть в рамках мошеннического плана по выходу из бизнеса или действительно умер, запустив цепочку Мероприятия , которые раскрыли его схему?

Жив ли еще Коттен?

Почти с того момента, как появилась новость о смерти Коттена, задолго до сенсационного отчета Ernst & Young, в Интернете начали циркулировать теории о том, что Коттен все еще жив и инсценировал свою смерть.

Несмотря на то, что есть официальныйсвидетельство о смертии расследование, проведенноеГазета Globe and Mail с цитатами из индийской больницы, подробно описывающими хронологию его смерти, некоторые не убеждены. В свидетельстве о смерти есть опечатка. Коттен оттачивал навыки за годы незаконной деятельности, чтобы замести следы. Он знал, как создавать поддельные личности, и владел самолетами и лодкой, которые он мог использовать для побега. Есть достаточно доказательств, указывающих на идею, что Коттен действительно планировал аферу с выходом и что он был мошенником.

ВПодкаст «Exit Scam», Аарон Ламмер подробно описывает способы, которыми люди могут даже нанять «посредников» в Индии, чтобы подделать смерть, включая получение поддельного тела для помещения в гроб в качестве части пакета. Он также объясняет, что ни на одном этапе транспортировки тела Коттена из Индии к месту его захоронения в Канаде никто, ни на каком этапе не был обязан опознавать тело.

Бывшие инвесторы QuadrigaCX призвали властиэксгумировать тело Коттенаи провести вскрытие, чтобы решить вопрос максимально окончательно.

До тех пор имеющиеся доказательства оставляют место для споров. Собрав воедино все, что мы знаем, наиболее вероятным LOOKS то, что, хотя Коттен и планировал исчезнуть, он преждевременно умер в Индии в 2018 году.