Logo
Deel dit artikel

Прозрачное регулирование: страх и ненависть в мире блокчейна

Как Bitcoin формирует наше восприятие Политика конфиденциальности в цифровую эпоху? Соучредитель Chainalysis Джонатан Левин исследует.

hunter thompson

Джонатан Левин — директор по доходам и соучредитель аналитической компании по блокчейну, а также партнер Европейского центра по борьбе с киберпреступностью.Chainalysis.

В этой Мнение Левин рассуждает о прозрачности, которую обеспечивает блокчейн Bitcoin, и о том, как он может изменить и бросить вызов нашему восприятию Политика конфиденциальности в цифровую эпоху.

jwp-player-placeholder
Verhaal gaat verder
Mis geen enkel verhaal meer.Abonneer je vandaag nog op de Crypto Daybook Americas Nieuwsbrief. Bekijk alle nieuwsbrieven

На дворе 1766 год, и Швеция только что приняла первый в мире закон, позволяющий общественности получать доступ к правительственной информации.

С тех пор прозрачность была привита шведской культуре. Сегодня шведский политик и еврокомиссар по торговле Сесилия Мальмстрём — единственный комиссар, который публикует свою внешнюю переписку в общедоступном реестре.

Смелые акты прозрачности, несомненно, помогают демократии и защищают общество. Однако частные компании испытывают конкурентное давление и, как правило, их необходимо принуждать посредством регулирования.

Поскольку технологические компании все больше сближают офлайн- и онлайн-миры, перед нами встает задача поиска способов написания физического законодательства для управления этим новым соглашением. Попытки подогнать Технологии компании, которые подбирают людей для предоставления услуг, такие как Uber и AirBnB, почти провалились.

Bitcoin как пример

Поскольку ставки в этих попытках продолжают расти по мере масштабирования компаний, нам необходимы практические исследования, чтобы Словарь , как мы собираемся снизить риски для общества.

Индустрия Bitcoin пробирается по лабиринту регулирования уже почти пять лет. Однако сложность финансового регулирования в США заставила многих задуматься о том, что иногда напоминает пустыню Невада.

Хотя децентрализованная модель Bitcoin и данные, которые генерируются с помощью этой системы, до сих пор не оценены по достоинству, как это всегда бывает с Bitcoin, возможно, он ставит более серьезные вопросы, чем его нынешнее воплощение позволяет нам поначалу себе представить.

Неужели прозрачность биткоина настолько очевидна, что мы ее едва замечаем?

Бизнес-деятельность компании Bitcoin имеет уровень прозрачности по умолчанию. Такие компании, как наша, способны определять уровни и характер этой деятельности благодаря публичной природе блокчейна и особым атрибутам транзакций Bitcoin .

Это не означает, что мы получаем информацию о личностях клиентов этих компаний, но, например, у нас есть хорошая оценка объемов транзакций, источника и назначения средств.

Это особенно полезно для самой компании, поскольку обеспечивает как бизнес-аналитику, так и возможность обнаружения потенциально подозрительной активности.

Состояние доверия

Однако эта информация полезна не только для самой компании, но и для других заинтересованных сторон в экосистеме.

Рассмотрим банк, который предлагает банковские услуги компании Bitcoin . Теперь они могут получать отчеты об уровнях и характере активности блокчейна для своих подключенных клиентов. Бизнесы по обслуживанию денег (MSB) обычно подключаются с использованием модели зависимости.

Доверие — это установление доверия. Доверие дорого обходится небольшим фирмам или даже недостижимо. Банк должен быть очень уверен в том, что стандарты соответствия, поддерживаемые компанией, соответствуют его ожиданиям, учитывая, что у него потенциально мало информации для мониторинга ее текущей деятельности.

Это привело к тревожному краху этой модели, поскольку регулирующие органы оказали давление на банки посредством крупных штрафов, заставив закрыть многие банковские счета этих компаний, предоставляющих финансовые услуги.

Ирония всего этого в том, что смысл существования этих предприятий заключается в трудностях, с которыми сталкиваются банки в обслуживании целевых слоев населения.

Но хватит о текущем состоянии мира. Для тех, кому интересно, вы можете прочитать онедостаткитекущей повестки дня по ПОД.

Главный вопрос: в местах, где уровень проверки личности низкий или, возможно, отсутствует, должны ли финансовые транзакции быть полностью открытыми? Или наоборот, для определенных финансовых транзакций должна быть необходима высокая степень уверенности?

В пространстве Bitcoin уровень проверки личности за Bitcoin -адресами отсутствует. В этом его привлекательность. В некоторых других частях платежной экосистемы уровень проверки личности практически отсутствует, и нет никаких технических решений для снижения таких рисков, как мошенничество или отмывание денег.

В Bitcoin цифровые следы остаются рядом с каждой транзакцией, открывая возможность управления рисками. Поскольку люди рассматривают возможности Технологии блокчейн, должны ли мы также рассматривать эту прозрачность как возможное преимущество?

Самоотчет против самопринуждения

Процесс аудита и требования самостоятельной отчетности требуют старого способа регулирования, который требует предварительной выдачи разрешений.

Ник Гроссман написал превосходную белую книгу об адаптации нашей нормативной парадигмы к эпохе Интернета. По сути, аргумент заключается в том, что сегодня мы можем производить гораздо больше данных в реальном времени, чем когда-либо в прошлом. Такое производство информации может смягчить некоторые опасения, которые в прошлом были удовлетворены обременительными требованиями к отчетности.

Я хотел бы расширить эту идею, включив в нее возможность самоконтроля, а не просто обмена данными.

Давайте еще раз рассмотрим Bitcoin . Когда компании решают вести бизнес на блокчейне Bitcoin , они связывают себя определенной степенью прозрачности, которую могут использовать регулирующие органы и общественность. Если больше компаний будут использовать эти типы протоколов, то мы сможем реализовать обещание большего обмена информацией, не ввязываясь в сложные соглашения о совместном использовании данных.

Прозрачность Bitcoin не означает, что преступность устранена, это далеко не так. Однако ее можно использовать в качестве примера того, как объем обмена данными в реальном времени может быть оценен регуляторами и рассмотрена структура более низких барьеров для входа.

Общество в целом не может прийти к единому мнению о максимальном количестве дней, на которые можно сдавать квартиру в краткосрочную аренду; или о том, какой пробег можно проезжать на арендованном автомобиле; или о том, какие уровни отчетности требуются от бизнеса, осуществляющего транзакции в открытом доступе, но, по крайней мере, у нас есть примеры, которые мы уже можем начать использовать.

Страх и ненависть к прозрачности

Когда я привожу примеры того, как Chainalysis может выявить мошенническую деятельность в блокчейне Bitcoin , люди выражают весь спектр эмоций: от «Страх и ненависть в Лас-Вегасе", от экстаза до мучений.

Обычно страх возникает не из-за проблем с Политика конфиденциальности , а скорее из-за беспокойства, что кто-то другой может увидеть то, что видят они. Сделка, которая ускользает от внимания, может быть обнаружена регулятором или правоохранительными органами, и, скорее всего, будут выписаны драконовские штрафы. В сегодняшней парадигме это пугает, но в новом мире регулирования это будет рассматриваться как большое вмешательство.

Аналогия, которую я бы провел, была бы с уязвимостью нулевого дня. Если дружелюбный человек за пределами вашей компании сообщает вам об уязвимости, вы на седьмом небе от счастья и, вероятно, отправляете ему деньги и подарки. Вы не жалуетесь, что он не должен был шпионить за вашей системой. Это создает гораздо более безопасные системы и отвечает интересам всех.

Аналогичным образом мы могли бы помочь интернет-компаниям лучше контролировать себя, если бы они предоставили нам стимулы и данные для мониторинга своих услуг.

Но люди ненавидят прозрачность из-за своей любви к Политика конфиденциальности. Это деликатный вопрос, с ONE наш бизнес сталкивается ежедневно. Идеальный результат — ONE .

Способность судить о последствиях для общества, не ставя под угрозу гражданские свободы отдельных лиц. Снова опираясь на Bitcoin , биржи и размещенные кошельки фактически обеспечивают определенный уровень Политика конфиденциальности для отдельного пользователя. Chainalysis может перемещаться по транзакциям, но биржи являются хранителями индивидуальных идентичностей.

Что касается поездок или проживания в домах людей, то тут все сложнее, но над этим работают многие умные люди. (Посмотрите на этих ребятКогнитивная логика, среди прочих).

Переход к этой парадигме регулирования кажется неизбежным, но может занять много времени. Иногда мы можем оказаться потерянными, спотыкаясь о то, что кажется пустыней Невады, но как писал Хантер С. Томпсон:

«Когда дела идут странно, странности становятся профессиональными».

Эта статья первоначально появилась наСерединаи переиздано с разрешения автора.

Источник изображения:БМКЛ/Shutterstock.com

Opmerking: De in deze column geuite meningen zijn die van de auteur en weerspiegelen niet noodzakelijkerwijs die van CoinDesk, Inc. of zijn eigenaren en gelieerde ondernemingen.

Jonathan Levin

Jonathan Levin is a co-founder of Coinometrics, a premium data analytics company for digital currencies. At the company, he leads work on measuring the activity and health of the bitcoin network. Levin was previously a postgraduate economist at the University of Oxford where his research focused on virtual currencies, creating one of the first statistical models of bitcoin transaction fees. While at Oxford, he was the convenor of the Oxford Virtual Currencies Working Group, an interdisciplinary working group focused on the economic and social implications of virtual currencies. Levin has also consulted to government bodies, Fortune 500 companies and first-tier investment banks on the future of digital currencies.

Picture of CoinDesk author Jonathan Levin