Swift создает блокчейн-приложение для оптимизации глобальной денежной ликвидности

Глобальная платформа, объединяющая подавляющее большинство банков мира, приступила к созданию блокчейн-приложения для упрощения трансграничных платежей.

Сегодня было объявлено, что Общество всемирных межбанковских финансовых телекоммуникаций (SWIFT) интегрирует Технологии блокчейна с открытым исходным кодом со своими собственными продуктами для создания доказательства концепции, которая ONE может заменить так называемую счета "ностро"ее члены KEEP наличные деньги по всему миру — просто на всякий случай.

В случае успеха блокчейн-приложение имеет потенциал, наконец, осуществить давнюю мечту Swift — высвободить эти деньги и инвестировать их в более прибыльные проекты.

В беседе с CoinDesk руководитель банковских Рынки компании Вим Реймейкерс объяснил, что может означать успешное тестирование Технологии распределенного реестра (DLT) для его клиентов.

Реймейкерс сказал:

«Мы собираемся использовать DLT в качестве экспериментальной версии для синхронизации этих баз данных в режиме реального времени, чтобы банки могли оптимизировать свою ликвидность по всему миру».

В настоящее время сеть SWIFT, состоящая из 11 000 финансовых учреждений, отслеживает свои счета по всему миру, используя имеющиеся на платформе обновления дебетовых и кредитных операций с помощью выписок на конец дня.

Согласно заявлению, обслуживание этих счетов составляет «значительную часть расходов на осуществление трансграничных платежей». По словам Реймейкерса, неясно, какую именно часть этих расходов можно сэкономить с помощью блокчейна.

«Именно это мы ищем в заключение этого доказательства концепции», — сказал он.

В частности, SWIFT надеется сократить расходы на сверку данных между независимыми базами данных, поддерживаемыми участниками межбанковской платформы, сократить операционные расходы и высвободить ликвидность для других инвестиций.

Эксперименты, по-видимому, являются частью более масштабного исследования различных блокчейн-решений.

Более ранняя POC-версия блокчейна, разработанная для проверки потенциальных преимуществ и правдоподобностидвижущийсяНапример, стандарт блокчейна ISO 20022 был создан с использованием кодовой базы Monax с открытым исходным кодом.

Это новейшее доказательство концепции блокчейна будет использовать открытую кодовую базу Hyperledger, разрабатываемуюконсорциум предприятий, членом которой является Свифт.

POC также будет состоять из частного блокчейна для приглашенных участников с определенными профилями пользователей и «сильным» контролем данных. В прошлом году банковский консорциум R3CEV и дюжина его банков-членовпроверено Собственный актив Ripple, XRP, будет выполнять аналогичную функцию.

Однако в случае Swift доступ к POC смогут получить только авторизованные участники, которые будут интегрированы с собственной платформой управления идентификацией Swift и ее инфраструктурой открытых ключей (PKI) — архитектурой безопасности, основанной на криптографически проверенных цифровых подписях.

«Речь идет об использовании Технологии», — сказал Реймейкерс. «Но также очень важно, что вы вносите в бухгалтерскую книгу?»

Не дожидаясь блокчейна

Примечательно, что Реймейкерс неоднократно подчеркивал, что, по его мнению, Swift уже решает проблемы своих клиентов, используя более традиционные существующие Технологии.

Еще в 2003 году Swift создала рабочую группу, состоящую из нескольких банков, которые с тех пор взяли на себя ведущую роль в области блокчейна.создать децентрализованную модельдля обмена информацией между банками.

Хотя эта ранняя работа, по-видимому, была включена в творение СвифтаПроект внутридневной ликвидностиПродолжается работа по интеграции панели управления ликвидностью в базы данных участников Swift, а также по улучшению управления счетами «ностро».

В 2012 годуотчет соавтором которого является Реймейкерс, он обнаружил, что 80 крупнейших платежных банков, входящих в SWIFT, уже сократили количество счетов «ностро» в Европе и Америке на 16% и 11% соответственно, а количество счетов в Азиатско-Тихоокеанском регионе увеличилось на 4% в период с 2005 по 2011 год.

Эти изменения, вызванные опасениями после финансового краха 2007 года, были частью того, что Свифт назвал «Корреспондентские отношения 3.0».

Текущее развитие блокчейна является частью еще более масштабной инициативы SWIFT под названием «Глобальная инициатива по инновациям в сфере платежей» (Global Payments Innovation Initiative, GPI).

Глобальные инновации в области платежей

Если отойти еще дальше, то GPI сам по себе является частью серии масштабных изменений SWIFT, призванных упростить трансграничные платежи по всему миру.

В своей первой версии, запуск которой ожидается в начале 2017 года и в которой примут участие около 100 банков, SWIFT работает над упрощением процесса международных платежных инструкций — стандартизированных сообщений, которыми SWIFT, пожалуй, наиболее известен.

По словам Реймейкерса, эта цель уже в значительной степени достигнута с помощью традиционных Технологии , которые банкам легче внедрить.

Но это только половина целей GPI.

Инициатива также направлена ​​на упрощение сверки счетов «ностро» и многого другого, что, по мнению Реймейкерса, может оказаться идеальным вариантом использования Технологии распределенного реестра, и он надеется, что это последнее подтверждение концепции поможет доказать.

Реймейкерс пришел к выводу:

«Большой проблемой является согласование данных между банками в этих вспомогательных базах данных. Именно здесь в рамках инициативы GPI мы собираемся изучить DLT для синхронизации этих баз данных».

Логотип SWIFT через Майкла дель Кастильо