Swift sta sviluppando un'app Blockchain per ottimizzare la liquidità globale

Una piattaforma globale che collega la stragrande maggioranza delle banche del mondo ha iniziato a sviluppare un'applicazione blockchain per semplificare i pagamenti transfrontalieri.

Annunciato oggi, la Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication (Swift) sta integrando la Tecnologie blockchain open source con i propri prodotti per creare una prova di concetto che potrebbe ONE giorno sostituire il cosiddetto conti "nostro"i suoi membri KEEP denaro contante in giro per il mondo, nel caso ne avessero bisogno.

Se avrà successo, l'applicazione blockchain avrà il potenziale di realizzare finalmente un sogno di lunga data di Swift: liberare quel denaro in modo che possa essere investito in misure più redditizie.

Parlando con CoinDesk, Wim Raymaekers, responsabile dei Mercati bancari dell'azienda, ha spiegato cosa potrebbe significare per i suoi clienti un test di successo della Tecnologie di registro distribuito (DLT).

Raymaekers ha detto:

"Useremo la DLT come proof-of-concept per sincronizzare quei database in tempo reale, in modo che le banche possano ottimizzare la loro liquidità a livello globale."

Attualmente, la rete Swift di 11.000 istituti finanziari monitora i propri conti in tutto il mondo utilizzando gli aggiornamenti di debito e credito esistenti sulla piattaforma tramite estratti conto di fine giornata.

La gestione di questi conti rappresenta una "porzione significativa del costo dei pagamenti transfrontalieri", secondo una dichiarazione. Quanto di questo costo si potrebbe risparmiare con la blockchain, ha detto Raymaekers, non è chiaro.

"Questo è ciò che stiamo cercando nella conclusione di questa dimostrazione di concetto", ha affermato.

Nello specifico, Swift spera di ridurre i costi di riconciliazione tra database indipendenti gestiti dai membri della piattaforma interbancaria, ridurre i costi operativi e liberare liquidità per altri investimenti.

Sembra che gli esperimenti facciano parte di un'esplorazione più ampia di varie soluzioni blockchain.

Un precedente POC blockchain progettato per testare i potenziali benefici e la plausibilità diin movimentoAd esempio, la conversione dello standard ISO 20022 in una blockchain è stata realizzata utilizzando il codice sorgente open source di Monax.

Questa più recente prova di concetto di blockchain sfrutterà la base di codice Hyperledger open source, sviluppata da unconsorzio di imprese, di cui Swift è membro.

Il POC consisterà anche in una blockchain privata per i membri invitati con profili utente specifici e controlli dati "forti". L'anno scorso, il consorzio bancario R3CEV e una dozzina delle sue banche associatetestato La risorsa nativa di Ripple, XRP, svolge una funzione simile.

Nel caso di Swift, tuttavia, solo i membri autorizzati potranno accedere al POC, che sarà integrato con la piattaforma di gestione delle identità di Swift e con la sua infrastruttura a chiave pubblica (PKI), un'architettura di sicurezza basata su firme digitali verificate crittograficamente.

"Si tratta di usare la Tecnologie", ha detto Raymaekers. "Ma è anche molto importante cosa metti nel registro?"

Non aspettare la blockchain

In particolare, Raymaekers ha più volte sottolineato di credere che Swift stia già risolvendo i problemi dei suoi clienti utilizzando Tecnologie più tradizionali ed esistenti.

Già nel 2003, Swift aveva istituito un gruppo di lavoro composto da diverse banche che da allora hanno assunto un ruolo di leadership nella blockchain percreare un modello decentralizzatoper lo scambio di informazioni tra banche.

Mentre quel primo lavoro sembra essere stato avvolto in SwiftProgetto di liquidità intradayper integrare un dashboard sulla liquidità nei database dei membri Swift, è proseguito il lavoro per migliorare la gestione degli account Nostro.

Nel 2012rapportodi cui Raymaekers è coautore, ha scoperto che le prime 80 banche di pagamento associate a Swift avevano già ridotto il numero di conti nostro in Europa e nelle Americhe rispettivamente del 16% e dell'11%, con i conti nell'area Asia-Pacifico in aumento del 4%, tra il 2005 e il 2011.

Tali cambiamenti, conseguenti alle preoccupazioni seguite al crollo finanziario del 2007, facevano parte di ciò che Swift descrisse come "Correspondent Banking 3.0".

Ora, l'attuale spinta verso la blockchain fa parte di uno sforzo ancora più ampio all'interno di Swift chiamato Global Payments Innovation Initiative, o GPI.

Innovazione nei pagamenti globali

Facendo un passo ancora più indietro, il GPI stesso fa parte di una serie di cambiamenti radicali introdotti da Swift, concepiti per semplificare i pagamenti transfrontalieri in tutto il mondo.

Nella sua prima versione, il cui lancio è previsto per l'inizio del 2017 e a cui parteciperanno circa 100 banche, Swift punta a semplificare il processo di istruzioni di pagamento internazionali, ovvero i messaggi standardizzati per cui Swift è forse più noto.

Secondo Raymaekers, questo obiettivo è già stato ampiamente raggiunto con la Tecnologie tradizionale, che le banche possono integrare più facilmente.

Ma questi sono solo metà degli obiettivi del GPI.

L'iniziativa mira inoltre a semplificare la riconciliazione dei conti Nostro e altro ancora, qualcosa che Raymaekers ritiene potrebbe rivelarsi un caso d'uso ideale per la Tecnologie di contabilità distribuita e che spera che questa più recente dimostrazione di fattibilità contribuisca a dimostrare.

Raymaekers ha concluso:

"Un grosso problema è la riconciliazione tra banche su questi database di supporto. È qui che, nell'ambito dell'iniziativa GPI, esploreremo DLT per sincronizzare tali database."

Logo SWIFT tramite Michael del Castillo