Обвинения основателя BitMEX подчеркивают риски для DeFi

В октябре Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC) и Министерство юстиции США (DOJ) подалидействия по обеспечению соблюдения против юридических и физических лиц, которые владеют и управляют Bitcoin Mercantile Exchange (BitMEX), торговой платформой для Криптовалюта деривативов.

CFTC утверждает, что с 2014 года BitMEX управляла незарегистрированной торговой платформой и нарушала правила CFTC, в том числе не внедряя требуемые процедуры по борьбе с отмыванием денег («AML»). Министерство юстиции, в свою очередь, обвиняет трех основателей BitMEX и ее первого сотрудника в уголовных нарушениях Закона о банковской тайне (BSA) и сговоре с целью умышленного несоблюдения требований по созданию, внедрению и поддержанию адекватной программы AML.

Грант Фондо — партнер и сопредседатель, Меган Спиллейн — партнер, а Гейлен Филлипс — юрист в Goodwin’s Digital Currency + Blockchain Practice.

Действия BitMEX сигнализируют о расширении регулирующего контроля. Эти действия также подчеркивают, что американские регуляторы будут работать сообща, чтобы привлечь лиц к ответственности за нарушения регистрации и ненадлежащие протоколы соответствия.

Хотя BitMEX является высокоцентрализованной биржевой платформой, где основатели, как утверждается, по-прежнему коллективно осуществляют 90% собственности и контроля, действия BitMEX также имеют последствия для децентрализованных Финансы (DeFi). Если платформы DeFi предлагают финансовые продукты резидентам США, такие как деривативы, которые могут повлечь за собой регистрацию или обязательства по борьбе с отмыванием денег для централизованного субъекта, то, что происходит с BitMEX, предполагает, что платформа и ее основатели все еще могут подвергаться пристальному вниманию со стороны регулирующих органов США.

Фон

Регистрация на Сейшельских островах позволила пользователям BitMEX торговать Криптовалюта деривативами. По данным регуляторов, по состоянию на прошлый год BitMEX якобы заработала более 1 миллиарда долларов в виде комиссий за транзакции пользователей с 2014 года. CFTC утверждает, что BitMEX нарушила Закон о товарных биржах, не зарегистрировавшись в качестве будущего комиссионного торговца. CFTC и DOJ также утверждают, что BitMEX не внедрила процедуры соответствия, требуемые от финансовых учреждений, работающих на Рынки США, такие как протоколы AML. Пользователи якобы могли зарегистрироваться на BitMEX, указав проверенный адрес электронной почты, и им не требовалось предоставлять какие-либо документы для подтверждения своей личности или местонахождения.

Регистрация в офшоре и проживание за его пределами не являются достаточными условиями для избежания юрисдикции правоохранительных органов США.

Министерство юстиции утверждает, что поведение BitMEX представляет собой преднамеренное нарушение BSA. CFTC и Министерство юстиции утверждают свою юрисдикцию над BitMEX на основании утверждений о бизнесе ответчиков в США, а также о получении и принятии заказов и средств от пользователей из США. Правительство утверждает, что «лабиринт» офшорных структур BitMEX был призван скрыть ее важные контакты с США. Несмотря на регистрацию на Сейшельских островах, BitMEX якобы не имеет там физического присутствия, но имеет множество дочерних компаний и филиалов в США. CFTC также указывает:

• Примерно половина сотрудников BitMEX работает в США.
• Компания разработала и управляет своим веб-сайтом в США.
• ONE из основателей предположительно проживал в США.
• Другой учредитель, проживающий за границей, владеет своей долей через ООО в Делавэре и имеет счет в банке США.
• BitMEX активно рекламировала свою продукцию резидентам США посредством участия в отраслевых Мероприятия и разработки программы вознаграждений для пользователей из США.

Правительство утверждает, что уход BitMEX из США в 2015 году был уловкой, и что постоянный доступ резидентов США к BitMEX был « Secret Полишинеля», поскольку BitMEX требовала только проверку IP-адреса при создании учетной записи и позволяла пользователям входить в систему через сеть Tor и VPN.

Правительство также утверждает, что ответчики пытались обойти законодательство США, инкорпорируясь на Сейшельских островах, якобы запрещая — но сознательно разрешая — пользователям из США участвовать и удаляя доказательства пользователей из США. Министерство юстиции утверждает, что эти шаги по обходу законодательства США раскрывают преднамеренное нарушение ответчиками BSA.

Ключевые уроки

Платформы на основе блокчейна, задействованные как в централизованных Финансы (CeFi), так и в DeFi, могут Словарь из действий BitMEX следующее:

Регистрация в офшоре и проживание за его пределами не являются достаточными условиями для избежания юрисдикции правоохранительных органов США.Оценивая, применимо ли законодательство США к бирже или платформе, регулирующие органы будут смотреть дальше формы и определять, обеспечивает ли существо поведения лица или организации достаточную юрисдикционную основу.

Избегать Рынки США эффективно только в том случае, если вы на самом деле избегайте Рынки США.Хоть это и тавтология, но бизнес может избежать регулирования США, только оставаясь за пределами Рынки США. По мнению правительства США, недостаточно отказываться от контактов с США и принимать полумеры для достижения этой цели. Примечательно, что правительство в данном случае сосредоточилось на продолжающихся маркетинговых усилиях BitMEX в США.

Смотрите также:BitMEX заявляет, что «работает как обычно», несмотря на падение баланса Bitcoin на 30% после действий CFTC и Министерства юстиции США

Учредители и сотрудники могут понести ответственность за деятельность платформы, если не будут приняты меры по соблюдению действующего законодательства.Если платформа имеет контакты в США или не предприняла утвердительных, разумных шагов для исключения лиц из США с платформы, регулирующие органы США могут попытаться установить юрисдикцию. Даже при отсутствии централизованного владения или контроля основателей регулирующие органы могут нацеливаться на отдельных лиц внутри компании, включая тех, кто разработал или создал цифровой актив, протокол или платформу, если они были разработаны и запущены без учета обязательств по соблюдению.

Отсутствие немедленных правовых последствий не является доказательством отсутствия ответственности.DOJ и CFTC ссылаются на поведение более пяти лет назад. Правоохранительные органы не обязаны предъявлять обвинения ответчику при первых признаках потенциальной незаконности и редко это делают. Таким образом, соблюдение применимых законов должно быть постоянным приоритетом, независимо от того, столкнется ли компания с немедленным контролем со стороны регулирующих органов.

BitMEX заслужила репутацию ONE из крупнейших и самых успешных офшорных бирж цифровых валют. Действия правительства показывают, как американские регуляторы будут работать сообща, чтобы принять меры принудительного характера, привлекая внимание даже к тем, которые изначально могут показаться вне сферы действия американского законодательства.