Звинувачення засновника BitMEX підкреслюють ризики для DeFi

У жовтні Комісія з торгівлі товарними ф’ючерсами (CFTC) і Міністерство юстиції США (DOJ) подали виконавчі дії проти юридичних та фізичних осіб, які володіють і керують Bitcoin Mercantile Exchange (BitMEX), торговою платформою для похідних Криптовалюта .

CFTC стверджує, що з 2014 року BitMEX управляє незареєстрованою торговою платформою та порушує правила CFTC, серед іншого, не впроваджуючи необхідні процедури боротьби з відмиванням грошей («AML»). Міністерство юстиції, у свою чергу, висунуло звинувачення трьом засновникам BitMEX і його першому співробітнику в кримінальних порушеннях Закону про банківську таємницю (BSA) і змові за навмисну ​​неспроможність створити, реалізувати та підтримувати адекватну програму боротьби з відмиванням коштів.

Грант Фондо є партнером і співголовою, Меган Спіллейн – партнером, а Гален Філліпс – юристом практики Digital Currency + Blockchain компанії Goodwin.

Дії BitMEX сигналізують про розширення регулятивного контролю. Ці дії також підкреслюють, що регуляторні органи США працюватимуть разом, щоб притягнути осіб до відповідальності за порушення реєстрації та неадекватні протоколи відповідності.

Хоча BitMEX є високоцентралізованою біржовою платформою, де засновники нібито все ще спільно володіють і контролюють 90%, дії BitMEX також мають наслідки для децентралізованих Фінанси (DeFi). Якщо платформи DeFi пропонують резидентам США фінансові продукти, такі як похідні інструменти, які спричинятимуть реєстрацію або зобов’язання щодо боротьби з відмиванням коштів для централізованої організації, те, що відбувається з BitMEX, свідчить про те, що платформа та її засновники все ще можуть зіткнутися з пильним контролем з боку регуляторів США.

Фон

Реєстрація на Сейшельських островах дозволила користувачам BitMEX торгувати похідними Криптовалюта . Станом на минулий рік, за даними регуляторів, з 2014 року BitMEX нібито заробив понад 1 мільярд доларів на комісії за транзакції користувачів. CFTC стверджує, що BitMEX порушив Закон про товарні біржі, не зареєструвавшись як майбутній комісійний торговець. CFTC і Міністерство юстиції також стверджують, що BitMEX не впровадив процедури відповідності, які вимагаються від фінансових установ, що працюють на Ринки США, наприклад, протоколи AML. Користувачі нібито могли зареєструватися в BitMEX, надавши підтверджену адресу електронної пошти, і не повинні були надавати жодних документів для підтвердження своєї особи або місцезнаходження.

Офшорної реєстрації та проживання в офшорах недостатньо, щоб уникнути юрисдикції правоохоронних органів США.

Міністерство юстиції стверджує, що поведінка BitMEX є навмисним порушенням BSA. CFTC і Міністерство юстиції стверджують свою юрисдикцію над BitMEX на підставі звинувачень у бізнесі відповідачів у США, а також вимаганні та прийомі замовлень і коштів від користувачів із США. Уряд стверджує, що «лабіринт» офшорних організацій BitMEX мав на меті приховати його значні контакти зі США. Незважаючи на реєстрацію на Сейшельських островах, BitMEX нібито не має фізичної присутності там, але має багато дочірніх компаній і філій у США. CFTC також зазначає:

• Приблизно половина працівників BitMEX працює в США.
• Він розробив і веде свій веб-сайт у США.
• ONE засновник нібито жив у США
• Інший засновник, проживаючи за кордоном, володіє своєю часткою через Delaware LLC і має банківський рахунок у США
• BitMEX активно залучав і рекламував резидентів США через участь у галузевих Заходи і розробку програми баунті для користувачів США

Уряд стверджує, що вихід BitMEX із США в 2015 році був обманом і що постійний доступ жителів США до BitMEX був «відкритою Secret», оскільки BitMEX вимагала лише перевірки IP-адреси після створення облікового запису та дозволяла користувачам входити через мережу Tor і VPN.

Уряд також стверджує, що відповідачі намагалися уникнути законодавства США, реєструючись на Сейшельських островах, нібито забороняючи, але свідомо дозволяючи користувачам із США брати участь, і видаляючи докази користувачів із США. Міністерство юстиції стверджує, що ці кроки з метою обійти законодавство США виявляють умисне порушення відповідачами BSA.

Ключові уроки

Платформи на основі блокчейну, які беруть участь як у централізованих Фінанси (CeFi), так і в DeFi, можуть Навчання наступне з дій BitMEX:

Офшорної реєстрації та проживання в офшорах недостатньо, щоб уникнути юрисдикції правоохоронних органів США. Оцінюючи, чи застосовується законодавство США до біржі чи платформи, регулятори виходять за рамки форми та визначать, чи є поведінка фізичної чи юридичної особи достатньою юрисдикційною підставою.

Уникати Ринки США є ефективним, лише якщо ви насправді уникати Ринки США.Незважаючи на тавтологію, бізнес може уникнути регулювання США, лише якщо справді залишиться за межами Ринки США. На думку уряду США, для досягнення цієї мети недостатньо відмовлятися від контактів із США та вживати напівзаходів. Примітно, що в цьому випадку уряд зосередився на подальших маркетингових зусиллях BitMEX у США

Дивіться також: BitMEX каже, що це «бізнес як завжди», незважаючи на 30% падіння балансу Bitcoin після CFTC, дії Міністерства юстиції

Засновники та співробітники можуть стати жертвами діяльності платформи, якщо не вжито заходів для дотримання чинного законодавства. Якщо платформа має контакти в США або не вжила позитивних розумних заходів для виключення осіб із США з платформи, регуляторні органи США можуть спробувати встановити юрисдикцію. Навіть за відсутності централізованого володіння чи контролю засновників регулятори можуть націлюватися на осіб у компанії, включно з тими, хто розробив або створив цифровий актив, протокол або платформу, якщо вони були розроблені та запущені без урахування зобов’язань щодо відповідності.

Відсутність негайних правових наслідків не є доказом відсутності відповідальності. Міністерство юстиції та CFTC посилаються на поведінку понад п’ять років тому. Правоохоронним органам не потрібно і рідко висуватимуть обвинувачення підсудному за перших ознак потенційного незаконного провадження. Таким чином, дотримання чинного законодавства має бути постійним пріоритетом, незалежно від того, чи стикається компанія з негайним регуляторним контролем.

BitMEX заслужив репутацію ONE з найбільших і найуспішніших офшорних бірж цифрових валют. Дії уряду показують, як регулятори США працюватимуть разом, вживаючи примусових заходів, перевіряючи навіть ті, які спочатку можуть здатися поза межами закону США.