7 тенденций в сфере реальных активов в 2024 году, которые откроют будущее Финансы

В постоянно меняющемся ландшафте Финансы последние два года предоставили нам уникальный набор проблем. Главной из них стала инфляция в США, достигшая пика в ошеломляющие 9,1% в июне 2022 года, что побудило ФРС провести серию агрессивных (и все еще продолжающихся) повышений ставок.

В то же время Криптo пережила свой собственный шторм, отмеченный крахом таких крупных проектов, как Terra/ LUNA, Celsius, Voyager и FTX, а также ряда банков, в том числе Silvergate, Signature и Silicon Valley Bank.

Этот пост является частью CoinDesk "Криптo 2024"пакет прогнозов.

На фоне этой турбулентности создатели блокчейна продолжили свой неумолимый марш вперед, и сфера реальных активов (RWA) стала маяком инноваций и устойчивости. По своей CORE токенизация реальных активов создает инвестиционный инструмент на блокчейне, который связан с материальными активами, такими как недвижимость или автомобили, или чем-либо еще, что может существовать в физической форме. После того, как право собственности зафиксировано в цепочке, актив можно торговать, дробить или надежно хранить.

Читать дальше: 5 прогнозов относительно активов реального мира в 2024 году

Вступая в 2024 год, мы представляем семь тенденций RWA, которые изменят финансовый ландшафт:

1. Стейблкоины: основа программируемых денег

По мере приближения федерального регулирования стейблкоины — олицетворение программируемых денег — находятся на грани преобразующего роста, фундаментально меняя наше восприятие того, как LOOKS валюта. В США в этой области доминируют два эмитента — Circle (который выпускает USDC как многоцепочечное решение) и Paxos (который предлагает маркированные решения, такие как PYUSD от Paypal). В глобальном масштабе стейблкоины имеют ~$125 млрд рыночной капитализации и образуют базовый инфраструктурный слой, который будет питать ценностный интернет. Предлагая стабильность и гибкость, стейблкоины настроены на революцию в глобальных платежах, денежных переводах, электронной коммерции, торговом Финансы и многом другом.

2. Токенизированные казначейские обязательства: объединение традиционных и децентрализованных Финансы

Истинное сближение традиционных Финансы и децентрализованных Финансы воплощено в токенизированных казначейских облигациях. Поскольку безрисковая краткосрочная доходность казначейских облигаций выросла с NEAR нуля в начале 2022 года до примерно 5,4% в октябре 2023 года, такие компании, как Franklin Templeton, ONDO, Backed, Maple, Open Eden и Superstate, стали пионерами токенизации краткосрочных казначейских облигаций США и банковских депозитов. Согласно данным платформы токенов и аналитики RWA.xyz, этот новый класс активов теперь может похвастаться рыночной капитализацией в $700 млн. Токенизированные казначейские обязательства разрушают барьеры, предлагая новые возможности для инвестиций и финансовой инклюзивности.

3. Частный кредит: расширение прав и возможностей МСП посредством DeFi

Частный кредитный рынок, оцениваемый в $1 трлн в США и $1,7 трлн в мире, долгое время ускользал от малых и средних предприятий. Протоколы кредитования DeFi, такие как Centrifuge, Goldfinch, Credit, Maple, Huma и другие, меняют правила игры и открывают шлюзы доступа к долговому капиталу с публичных Рынки, банковской системы и традиционных

Частные кредитные оригинаторы. Ориентированные на определенные отрасли или географические регионы,RWA.xyzВ настоящее время рынок оценивается примерно в 550 млн долларов активных кредитов, и в ближайшие месяцы динамика сохранится.

4. Гарантированные NFT: революция в коллекционном финансировании

С годовым объемом продаж в мире более 65 миллиардов долларов (30 миллиардов долларов только в США) легко увидеть, что в искусстве много денег. Но традиционные Рынки искусства и предметов коллекционирования не имеют ликвидности и обременены непомерными сборами (аукционные дома часто добавляют 15-20% сборов за мелкие предметы). Глобальный рынок предметов коллекционирования (монеты, марки, книги, комиксы, искусство, игрушки и многое другое) оценивается примерно в 400 миллиардов долларов и также не имеет ликвидности. Торговые площадки, такие как eBay и некоторые более мелкие индивидуальные торговые площадки, обслуживают эту отрасль, в то время как возможности кредитования, как правило, ограничены ломбардами с высокими ставками.

К счастью, децентрализованные протоколы, такие как 4K иаркада.xyzменяют парадигму. Перенося физические предметы коллекционирования в блокчейн, заимствования и кредитование под залог таких активов, как футболки Supreme и комиксы, стали реальностью. Эти инициативы демократизируют кредитование, делая его доступным для коллекционеров по всему миру.

5. Потребительские бренды NFT: повышение вовлеченности клиентов

Ведущие потребительские бренды, включая Nike, Adidas, Louis Vuitton и Coca-Cola, среди прочих, принимают NFT. От Starbucks на Polygon до слухов о частных блокчейн-проектах Amazon, бренды используют блокчейн для улучшения цифровых следов, вовлеченности клиентов и развлекательного опыта. Будь то публичные блокчейны (Starbucks на Polygon) или частные блокчейны (слухи циркулируют вокруг Amazon), путем включения игровых и метавселенных элементов эти бренды формируют будущее взаимодействия с потребителями.

6. DeFi в климатическом и регенеративном Финансы

На фоне растущих проблем ESG Технологии блокчейна катализирует позитивные изменения на 2-миллиардном и растущем рынке углерода. Такие компании, как Flowcarbon, используют потенциал блокчейна для повышения прозрачности на этом важном рынке, который должен вырасти в 15 раз к 2030 году для достижения целей Парижского соглашения. Точность и прозрачность блокчейна на каждом этапе жизненного цикла углерода являются неотъемлемой частью содействия устойчивому будущему.

7. Токенизированные депозиты и оптовые банковские расчеты: революция в трансграничных транзакциях

Технологии блокчейн меняет способ обработки банками токенизированных депозитов и оптовых расчетов. Хотя цифровая валюта центрального банка (CBDC) может не быть актуальной проблемой для решения в США, особенно если частные эмитенты могут регулироваться на федеральном или государственном уровнях, несколько банков экспериментируют с технологиями блокчейна на токенизированных депозитах и ​​оптовых внутрибанковских или межбанковских расчетах. Пилотные проекты таких отраслевых гигантов, как Citi и JP Morgan Chase, демонстрируют потенциал для мгновенных трансграничных транзакций. Эта область продолжит расширяться в ближайшие месяцы, повышая эффективность в глобальных Финансы.

Эти тенденции RWA возвещают о новой эре в Финансы, предлагая решения давних проблем. Хотя их рыночная капитализация сейчас может показаться скромной, их преобразовательный потенциал неизмерим. Стейблкоины, токенизированные казначейские обязательства, децентрализованный частный кредит, физические NFT, потребительские брендовые NFT, DeFi в климатическом и регенеративном Финансы, а также токенизированные депозиты/оптовые банковские расчеты — это не просто тенденции; это строительные блоки более инклюзивного, эффективного и устойчивого финансового будущего. По мере того, как мы продвигаемся к 2024 году, эти инновации, несомненно, будут лидировать, открывая беспрецедентные возможности как для предприятий, так и для частных лиц.