7 tendenze patrimoniali del mondo reale nel 2024 che sbloccheranno il futuro della Finanza

Nel panorama Finanza in continua evoluzione, gli ultimi due anni ci hanno messo di fronte a una serie di sfide uniche. La principale è stata l'inflazione statunitense, che ha raggiunto un picco sbalorditivo del 9,1% a giugno 2022, che ha spinto la Fed a implementare una serie di aggressivi (e ancora in corso) aumenti dei tassi.

Contemporaneamente, l'industria Cripto ha dovuto affrontare la sua tempesta, segnata dal fallimento di importanti progetti come Terra/ LUNA, Celsius, Voyager e FTX, insieme a un gruppo di banche di supporto, tra cui Silvergate, Signature e Silicon Valley Bank.

Questo post fa parte di CoinDesk "Cripto 2024"pacchetto di previsioni.

In mezzo a questa turbolenza, i costruttori di blockchain hanno continuato la loro inesorabile marcia in avanti, con il regno degli asset del mondo reale (RWA) che emerge come un faro di innovazione e resilienza. Al CORE, la tokenizzazione degli asset del mondo reale crea un veicolo di investimento sulla blockchain che è collegato ad asset tangibili come immobili o automobili, o qualsiasi altra cosa che potrebbe esistere in forma fisica. Una volta che la proprietà è registrata onchain, l'asset può essere scambiato, frazionato o detenuto in modo sicuro.

Continua a leggere: 5 previsioni per gli asset del mondo reale nel 2024

Mentre entriamo nel 2024, ecco sette tendenze RWA destinate a rimodellare il panorama finanziario:

1. Stablecoin: il fondamento della moneta programmabile

Con l'avvicinarsi della regolamentazione federale, le stablecoin, l'epitome del denaro programmabile, sono sull'orlo di una crescita trasformativa, alterando fondamentalmente la nostra percezione di come LOOKS la valuta. Negli Stati Uniti, due emittenti dominano questo spazio: Circle (che emette USDC come soluzione multi-catena) e Paxos (che offre soluzioni etichettate come PYUSD di Paypal). A livello globale, le stablecoin hanno una capitalizzazione di mercato di circa 125 miliardi di $ e costituiscono lo strato infrastrutturale fondamentale che alimenterà il valore di Internet. Offrendo stabilità e flessibilità, le stablecoin sono destinate a rivoluzionare i pagamenti globali, le rimesse, l'e-commerce, la Finanza commerciale e altro ancora.

2. Titoli di Stato tokenizzati: un ponte tra Finanza tradizionale e decentralizzata

La vera convergenza tra Finanza tradizionale e Finanza decentralizzata è incarnata nei titoli del Tesoro tokenizzati. Poiché i rendimenti dei titoli del Tesoro a breve termine privi di rischio sono saliti da NEAR zero all'inizio del 2022 a circa il 5,4% nell'ottobre del 2023, aziende come Franklin Templeton, ONDO, Backed, Maple, Open Eden e Superstate hanno aperto la strada alla tokenizzazione dei titoli del Tesoro USA a breve termine e dei depositi bancari. Secondo la piattaforma di analisi e token di dati RWA.xyz, questa nuova classe di asset vanta ora una capitalizzazione di mercato di 700 milioni di $. I titoli del tesoro tokenizzati stanno abbattendo le barriere, offrendo nuove strade per gli investimenti e l'inclusività finanziaria.

3. Credito privato: potenziare le PMI attraverso DeFi

Il mercato del credito privato, valutato a 1 trilione di dollari negli Stati Uniti e 1,7 trilioni di dollari a livello globale, è sfuggito a lungo alle piccole e medie imprese. I protocolli di prestito DeFi come Centrifuge, Goldfinch, Credit, Maple, Huma e altri stanno cambiando le regole del gioco e aprendo le porte all'accesso al capitale di debito dai Mercati pubblici, dal sistema bancario e dai tradizionali

originatori di credito privati. Concentrati su settori o aree geografiche specifiche,RWA.xyzattualmente stima che il mercato abbia circa 550 milioni di dollari in prestiti attivi, con un andamento in crescita anche nei prossimi mesi.

4. NFT supportati: rivoluzionare il finanziamento dei beni da collezione

Con vendite globali annue di oltre 65 miliardi di $ (30 miliardi solo negli Stati Uniti), è facile vedere che c'è molto denaro nell'arte. Ma i Mercati tradizionali per l'arte e gli oggetti da collezione mancano di liquidità e sono gravati da commissioni esorbitanti (le case d'asta spesso aggiungono commissioni del 15-20% su articoli di piccolo valore). Il mercato globale degli oggetti da collezione (monete, francobolli, libri, fumetti, arte, giocattoli e altro) è stimato intorno ai 400 miliardi di $ e allo stesso modo manca di liquidità. Mercati come eBay e alcuni mercati su misura più piccoli soddisfano questo settore, mentre le opzioni di prestito sono generalmente limitate ai banco dei pegni che hanno tassi elevati.

Fortunatamente, protocolli decentralizzati come 4K earcade.xyzstanno cambiando il paradigma. Portando i collezionabili fisici sulla blockchain, il prestito e l'erogazione di prestiti su asset come le magliette Supreme e i fumetti sono diventati realtà. Queste iniziative democratizzano il prestito, rendendolo accessibile ai collezionisti di tutto il mondo.

5. NFT di marchi di consumo: aumentare il coinvolgimento dei clienti

I principali marchi di consumo, tra cui Nike, Adidas, Louis Vuitton e Coca-Cola tra gli altri, stanno abbracciando gli NFT. Da Starbucks su Polygon alle vociferate iniziative di blockchain private di Amazon, i marchi stanno sfruttando la blockchain per migliorare le impronte digitali, l'impegno dei clienti e le esperienze di intrattenimento. Che si tratti di blockchain pubbliche (Starbucks su Polygon) o blockchain private (le voci circolano su Amazon), incorporando elementi di gioco e metaverso, questi marchi stanno plasmando il futuro dell'interazione con i consumatori.

6. DeFi nel clima e Finanza rigenerativa

In mezzo alle crescenti preoccupazioni ESG, la Tecnologie blockchain sta catalizzando un cambiamento positivo nel mercato del carbonio in crescita e da 2 miliardi di dollari. Aziende come Flowcarbon stanno sfruttando il potenziale della blockchain per migliorare la trasparenza in questo importante mercato, che deve vedere una crescita di 15 volte entro il 2030 per raggiungere gli obiettivi dell'Accordo di Parigi. L'accuratezza e la trasparenza della blockchain in ogni fase del ciclo di vita del carbonio sono fondamentali per promuovere un futuro sostenibile.

7. Depositi tokenizzati e regolamenti bancari all'ingrosso: rivoluzionare le transazioni transfrontaliere

La Tecnologie blockchain sta rimodellando il modo in cui le banche gestiscono i depositi tokenizzati e i regolamenti all'ingrosso. Mentre una valuta digitale della banca centrale (CBDC) potrebbe non essere un problema urgente da risolvere negli Stati Uniti, soprattutto se gli emittenti privati ​​possono essere regolamentati a livello federale o statale, diverse banche stanno sperimentando tecnologie blockchain su depositi tokenizzati e regolamenti all'ingrosso intra o interbancari. I progetti pilota di giganti del settore come Citi e JP Morgan Chase dimostrano il potenziale per transazioni transfrontaliere istantanee. Quest'area continuerà a espandersi nei prossimi mesi, migliorando l'efficienza nella Finanza globale.

Queste tendenze RWA annunciano una nuova era nella Finanza, offrendo soluzioni a sfide di lunga data. Mentre la loro capitalizzazione di mercato può sembrare modesta ora, il loro potenziale trasformativo è incommensurabile. Stablecoin, titoli del tesoro tokenizzati, credito privato decentralizzato, NFT supportati da dati fisici, NFT di marchi di consumo, DeFi nella Finanza climatica e rigenerativa e depositi tokenizzati/regolamenti bancari all'ingrosso non sono solo tendenze; ​​sono i mattoni di un futuro finanziario più inclusivo, efficiente e sostenibile. Mentre navighiamo nel 2024, queste innovazioni apriranno senza dubbio la strada, sbloccando opportunità senza pari per aziende e privati.