7 реальних тенденцій активів у 2024 році, які відкриють майбутнє Фінанси

У Фінанси ландшафті, який постійно змінюється, останні два роки поставили перед нами унікальний набір викликів. Головною з них була інфляція в США, яка досягла приголомшливих 9,1% у червні 2022 року, що спонукало ФРС здійснити низку агресивних (і все ще триваючих) підвищення ставок.

Одночасно Крипто пережила власний шторм, відзначений крахом таких великих проектів, як Terra/ LUNA, Celsius, Voyager і FTX, а також допоміжних банків – Silvergate, Signature і Silicon Valley Bank, серед інших.

Ця публікація є частиною CoinDesk «Крипто 2024» пакет прогнозів.

Серед цієї турбулентності розробники блокчейнів продовжують свій невблаганний крок вперед, а сфера реальних активів (RWA) стає маяком інновацій та стійкості. За своєю CORE токенізація реальних активів створює інвестиційний механізм у блокчейні, який пов’язаний із матеріальними активами, такими як нерухомість чи автомобілі, чи будь-чим іншим, що може існувати у фізичній формі. Після того, як право власності буде зареєстровано в ланцюжку, активом можна буде торгувати, дробити або безпечно зберігати його.

Читайте також: 5 прогнозів для реальних активів у 2024 році

На початку 2024 року ось сім трендів RWA, які готові змінити фінансовий ландшафт:

1. Стайблкойни: основа програмованих грошей

З наближенням федерального регулювання стейблкоїни – втілення програмованих грошей – знаходяться на порозі трансформаційного зростання, докорінно змінюючи наше уявлення про те, як LOOKS валюта. У США два емітенти домінують у цьому просторі – Circle (який випускає USDC як багатоланцюжкове рішення) і Paxos (який пропонує рішення з маркуванням, такі як PYUSD Paypal). У всьому світі ринкова капіталізація стейблкоїнів становить ~125 мільярдів доларів і формує фундаментальний рівень інфраструктури, який буде підтримувати цінний Інтернет. Пропонуючи стабільність і гнучкість, стейблкойни мають намір зробити революцію в глобальних платежах, грошових переказах, електронній комерції, Фінанси торгівлі тощо.

2. Токенізовані казначейські зобов'язання: поєднання традиційних і децентралізованих Фінанси

Справжня конвергенція традиційних Фінанси і децентралізованих Фінанси втілена в токенізованих казначействах. Оскільки дохідність безризикових короткострокових казначейських облігацій зросла з NEAR нуля на початку 2022 року до приблизно 5,4% у жовтні 2023 року, такі компанії, як Franklin Templeton, ONDO, Backed, Maple, Open Eden і Superstate, піонерами токенізації короткострокові казначейські зобов'язання США та банківські депозити. Відповідно до маркерів даних і аналітичної платформи RWA.xyzринкова капіталізація цього нового класу активів становить 700 мільйонів доларів. Токенізовані казначейські зобов'язання руйнують бар'єри, пропонуючи нові шляхи для інвестицій та фінансової інклюзивності.

3. Приватний кредит: розширення можливостей МСП через DeFi

Ринок приватних кредитів, який оцінюється в 1 трильйон доларів США в США та 1,7 трильйона доларів США в усьому світі, довгий час уникав малих і середніх підприємств. Протоколи кредитування DeFi, такі як Centrifuge, Goldfinch, Credit, Maple, Huma та інші, змінюють гру та відкривають шлюзи для доступу до позикового капіталу з державних Ринки, банківської системи та традиційних

приватні кредитори. Зосереджено на певних галузях чи регіонах, RWA.xyz наразі оцінюється, що ринок має близько 550 мільйонів доларів активних позик із продовженням зростання в найближчі місяці.

4. Підтримані NFT: революція у фінансуванні колекціонування

З річним глобальним продажем понад 65 мільярдів доларів США (30 мільярдів лише у США), легко побачити, що в мистецтві багато грошей. Але традиційним Ринки предметів мистецтва та колекціонування не вистачає ліквідності та вони обтяжені непомірно високими комісіями (аукціонні будинки часто додають 15-20% комісій на предмети невеликої вартості). Світовий ринок предметів колекціонування (монети, марки, книги, комікси, мистецтво, іграшки тощо) оцінюється приблизно в 400 мільярдів доларів, і йому так само бракує ліквідності. Такі ринкові майданчики, як eBay, і деякі менші спеціалізовані ринкові майданчики обслуговують цю галузь, тоді як варіанти кредитування, як правило, обмежені ломбардами з високими ставками.

На щастя, децентралізовані протоколи, такі як 4K і arcade.xyz змінюють парадигму. Завдяки перенесенню фізичних предметів колекціонування в блокчейн, запозичення та позичання під заставу активів, таких як футболки Supreme та комікси, стали реальністю. Ці ініціативи демократизують кредитування, роблячи його доступним для колекціонерів у всьому світі.

5. NFT споживчих брендів: підвищення залучення клієнтів

Провідні споживчі бренди, зокрема Nike, Adidas, Louis Vuitton і Coca-Cola серед інших, використовують NFT. Бренди використовують блокчейн, починаючи від Starbucks на Polygon і закінчуючи, за чутками, приватними блокчейн-проектами Amazon, щоб покращити цифрові сліди, залучення клієнтів і розваги. Незалежно від того, чи це публічні блокчейни (Starbucks на Polygon), чи приватні блокчейни (чутки ширяться навколо Amazon), використовуючи елементи ігор і метавсесвіту, ці бренди формують майбутнє взаємодії споживачів.

6. DeFi у кліматичних та регенеративних Фінанси

Серед зростаючого занепокоєння ESG Технології блокчейн каталізує позитивні зміни на 2 мільярдах доларів США та зростаючому вуглецевому ринку. Такі компанії, як Flowcarbon, використовують потенціал блокчейна для підвищення прозорості на цьому важливому ринку, який має зрости в 15 разів до 2030 року, щоб досягти цілей Паризької угоди. Точність і прозорість блокчейну на кожному етапі життєвого циклу вуглецю є невід’ємною частиною сприяння сталому майбутньому.

7. Токенізовані депозити та оптові банківські розрахунки: революція в транскордонних транзакціях

Технології блокчейн змінює те, як банки обробляють токенізовані депозити та оптові розрахунки. Хоча цифрова валюта центрального банку (CBDC) може не бути актуальною проблемою для вирішення в США, особливо якщо приватні емітенти можуть регулюватися на федеральному рівні або рівні штату, кілька банків експериментують із технологіями блокчейну на токенізованих депозитах і оптових внутрішніх або міжбанківських депозитах. банківські розрахунки. Пілотні проекти галузевих гігантів, таких як Citi та JP Morgan Chase, демонструють потенціал миттєвих транскордонних транзакцій. Ця сфера продовжить розширюватися в найближчі місяці, підвищуючи ефективність глобальних Фінанси.

Ці тенденції RWA знаменують нову еру у Фінанси, пропонуючи рішення для давніх проблем. Хоча зараз їх ринкова капіталізація може здатися скромною, їхній трансформаційний потенціал неосяжний. Стайблкойни, токенізовані казначейські зобов’язання, децентралізований приватний кредит, NFT із фізичним забезпеченням, NFT споживчих брендів, DeFi у кліматичному та регенеративному Фінанси, а також токенізовані депозити/оптові банківські розрахунки — це не просто тренди; вони є будівельними блоками більш інклюзивного, ефективного та сталого фінансового майбутнього. Напередодні 2024 року ці інновації, безсумнівно, будуть лідирувати, відкриваючи незрівнянні можливості як для компаній, так і для окремих осіб.