Криптo для советников: советники и Криптo

На конференции Consensus 2024, которая прошла в Остине, прошла эксклюзивная сессия RIA & FA Day. Около 120 финансовых консультантов провели день, изучая цифровые активы, общаясь с лидерами отрасли и налаживая связи с коллегами.

Энергия была позитивной, а разговоры содержательными, интерес инвесторов к этому классу активов рос. Хотя мероприятие было закрытым, ключевые темы стоит обсудить. Спасибо Адаму Блумбергу, ONE из Авторы дня, за освещение тенденций и выводов в сегодняшнем информационном бюллетене.

-Сара Мортон

Вы читаетеКриптo для советников, еженедельный информационный бюллетень CoinDesk, в котором финансовые консультанты подробно рассказывают о цифровых активах.Подпишитесь здесьчтобы получать его каждый четверг.

Консенсус 2024: прорыв для финансовых консультантов и Криптo

Consensus 2024 ознаменовал собой важную веху для Криптo , обусловленную позитивными законодательными изменениями и одобрением Ethereum ETF. Атмосфера была наэлектризована, энтузиазм достиг новых высот.

День FA/RIA: целенаправленный опыт обучения

Четверг был посвящен финансовым консультантам и зарегистрированным инвестиционным консультантам (FA/RIA), привлекая около 120 профессионалов, стремящихся изучить интеграцию Криптo в свою практику. День был наполнен содержательными дискуссиями, возможностями для нетворкинга и экспертными рекомендациями.

Недавние одобрения ETF и растущие ценовые тенденции вызвали интерес у большего числа консультантов и инвесторов, создав благоприятную почву для обмена знаниями и роста.

Приоритет практической интеграции над техническим жаргоном

Основной целью FA/RIA Day было предоставить практические идеи по включению Криптo в финансовую практику. Вместо того, чтобы углубляться в технические тонкости блокчейна и ценовых движений, основное внимание уделялось практическому применению в контексте финансового консультирования.

Образование: краеугольный камень внедрения Криптo

Повторяющейся темой была решающая роль образования. Консультанты должны понимать доступные варианты, стратегическое распределение, инвестиционные тезисы, нормативный ландшафт и требования соответствия.

Не менее важна необходимость просвещения инвесторов. Несмотря на растущую осведомленность о Bitcoin и Криптo, сохраняется значительный пробел в знаниях. Эффективное образование позволяет консультантам уверенно обсуждать распределение Криптo и вести информированные беседы с клиентами.

Изучение вариантов инвестирования

Панельные дискуссии охватывали ряд вариантов инвестирования, включая прямое владение, хранение через платформы SMA, ETF и инвестиции в публичные компании, такие как MicroStrategy, и компании по майнингу Bitcoin .

У каждого варианта есть свои плюсы и минусы.

Хотя прямое владение олицетворяет суть Криптo, оно влечет за собой проблемы с соблюдением нормативных требований и административные проблемы, которых многие консультанты предпочитают избегать.

Биржевые фонды (ETF) обеспечивают ценовой доступ к базовому активу без сложностей, связанных с хранением и отчетностью, что упрощает для консультантов распределение в рамках любого типа счета, интеграцию инвестиций в активы под управлением и отчетность, а также облегчает ребалансировку, как и инвестиции в публичные компании.

Беседы и распределение портфеля

Понимание Криптo — это ONE , а вот вписать ее в портфель — это другое. Консультанты поделились своим опытом в разговорах с клиентами и стратегиями распределения Криптo .

Эти обсуждения часто включают установление реалистичных ожиданий, согласование с инвестиционными целями клиентов и проведение тщательной оценки рисков для определения устойчивости к волатильности.

Мы слышали, что обычно консультанты выделяют 2-5% портфеля на Криптo, классифицируя ее как альтернативную инвестицию. ETF позволили консультантам обсудить преимущества ребалансировки и ее положительное влияние на эффективность портфеля.

Консультанты также должны определить наиболее подходящие счета для хранения Криптo активов, как облагаемые налогом, так и необлагаемые налогом, например, индивидуальные пенсионные счета (IRA).

Обеспечение соответствия и регулирования

Пересечение криптовалют с политикой в США добавляет уровень сложности. Положительный законодательный импульс был очевиден как раз перед Консенсусом, когда несколько демократов поддержали прокриптовое регулирование.

Изюминкой конференции стало ключевое выступление комиссара CFTC Саммера Мерсингера, который изложил точку зрения CFTC на регулирование Криптo и его последствия для финансовых консультантов. Необходимость в ясности регулирования остается первостепенной, поскольку консультанты ориентируются в этом меняющемся ландшафте.

Заключение

Consensus 2024 подчеркнул растущую интеграцию Криптo в практику финансового консультирования. Сосредоточившись на образовании, практическом применении и нормативном понимании, консультанты лучше подготовлены к удовлетворению растущего спроса на инвестиции в Криптo и помогают своим клиентам ориентироваться в этом динамичном классе активов.

-Адам Блумберг, Interaxis

KEEP читать

• Приложение для торговли акциямиRobinhood анонсирован заключила соглашение о приобретении Криптo Bitstamp за 200 миллионов долларов.
• Спотовые Bitcoin ETF США теперь имеют совокупный 63 млрд долларов США активов под управлением, через шесть месяцев после первого листинга в США.
• А рнедавний отчет, опубликованный крупнейшим в мире банкомПромышленный и торговый банк Китая (ICBC) сравнил Bitcoin с золотом, а эфир — с цифровой нефтью.

Примечание: Мнения, выраженные в этой колонке, принадлежат автору и не обязательно отражают точку зрения CoinDesk, Inc. или ее владельцев и аффилированных лиц.