Cripto per i consulenti: consulenti e Cripto

Al Consensus 2024, tenutosi ad Austin, si è tenuta una sessione esclusiva RIA & FA Day. Circa 120 consulenti finanziari hanno trascorso la giornata imparando a conoscere gli asset digitali, interagendo con i leader di pensiero del settore e creando reti con i colleghi.

L'energia era positiva e le conversazioni significative, con un interesse crescente degli investitori per questa classe di attività. Sebbene l'evento fosse a porte chiuse, vale la pena condividere i temi chiave. Grazie ad Adam Blumberg, ONE dei Collaboratori della giornata, per aver evidenziato tendenze e spunti nella newsletter odierna.

-Sara Morton

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Consensus 2024: una svolta per i consulenti finanziari e l'integrazione Cripto

Il Consensus 2024 ha segnato una pietra miliare significativa per il settore Cripto , guidato da sviluppi legislativi positivi e dall'approvazione di un ETF Ethereum . L'atmosfera era elettrica, con l'entusiasmo che raggiungeva nuove vette.

FA/RIA Day: un'esperienza di apprendimento mirata

Il giovedì è stato dedicato ai consulenti finanziari e ai consulenti di investimento registrati (FA/RIA), attirando circa 120 professionisti desiderosi di esplorare l'integrazione Cripto nelle loro pratiche. La giornata è stata ricca di discussioni approfondite, opportunità di networking e guida di esperti.

Le recenti approvazioni degli ETF e l'andamento rialzista dei prezzi hanno suscitato l'interesse di un numero sempre maggiore di consulenti e investitori, creando un terreno fertile per la condivisione delle conoscenze e la crescita.

Dare priorità all'integrazione pratica rispetto al gergo tecnico

L'obiettivo principale del FA/RIA Day era fornire spunti concreti sull'integrazione Cripto nelle pratiche finanziarie. Invece di addentrarsi nelle complessità tecniche della blockchain e dei movimenti dei prezzi, l'attenzione si è concentrata sull'applicazione pratica in un contesto di consulenza finanziaria.

Istruzione: la pietra angolare dell'adozione Cripto

Un tema ricorrente è stato il ruolo cruciale dell'istruzione. I consulenti devono comprendere le opzioni disponibili, l'allocazione strategica, le tesi di investimento, il panorama normativo e i requisiti di conformità.

Altrettanto importante è la necessità di istruire gli investitori. Nonostante la crescente consapevolezza di Bitcoin e Cripto, persiste un divario di conoscenza significativo. Un'istruzione efficace prepara i consulenti a discutere con sicurezza delle allocazioni Cripto e ad avere conversazioni informate con i clienti.

Esplorare le opzioni di investimento

I dibattiti hanno toccato una vasta gamma di opzioni di investimento, tra cui la proprietà diretta, la custodia tramite piattaforme SMA, ETF e investimenti in società quotate come MicroStrategy e società di mining Bitcoin .

Ogni opzione ha i suoi pro e contro.

Sebbene la proprietà diretta incarni l'etica delle Cripto, introduce sfide amministrative e di conformità che molti consulenti preferiscono evitare.

Gli ETF forniscono un'esposizione al prezzo dell'attività sottostante senza le complessità della custodia e della rendicontazione, facilitando per i consulenti l'allocazione all'interno di qualsiasi tipo di conto, l'integrazione degli investimenti in AUM e nella rendicontazione e facilitando il ribilanciamento, così come fanno gli investimenti delle società quotate.

Conversazioni e allocazioni di portafoglio

ONE cosa è comprendere le Cripto ; un'altra è inserirle in un portafoglio. I consulenti hanno condiviso le loro esperienze nelle conversazioni con i clienti e le loro strategie per l'allocazione Cripto .

Queste discussioni spesso implicano la definizione di aspettative realistiche, l’allineamento con gli obiettivi di investimento dei clienti e l’esecuzione di valutazioni del rischio approfondite per valutare la tolleranza alla volatilità.

Abbiamo sentito che in genere i consulenti assegnano il 2-5% di un portafoglio alle Cripto, classificandolo come investimento alternativo. Gli ETF hanno consentito ai consulenti di discutere i vantaggi del ribilanciamento e il suo impatto positivo sulla performance del portafoglio.

I consulenti devono anche determinare i conti più adatti per detenere Cripto , siano essi imponibili o non imponibili, come i conti IRA.

Navigazione tra conformità e regolamentazione

L'intersezione delle criptovalute con la politica negli Stati Uniti aggiunge un livello di complessità. Un positivo slancio legislativo era evidente appena prima del Consensus, con diversi democratici che sostenevano la regolamentazione pro-cripto.

Un momento clou della conferenza è stata la chiacchierata principale del Commissario della CFTC Summer Mersinger, che ha delineato la prospettiva della CFTC sulla regolamentazione Cripto e le sue implicazioni per i consulenti finanziari. La necessità di chiarezza normativa rimane fondamentale mentre i consulenti navigano in questo panorama in evoluzione.

Conclusione

Consensus 2024 ha sottolineato la crescente integrazione delle Cripto nelle pratiche di consulenza finanziaria. Concentrandosi su istruzione, applicazione pratica e approfondimenti normativi, i consulenti sono meglio attrezzati per soddisfare la crescente domanda di investimenti in Cripto e guidare i propri clienti attraverso questa dinamica classe di attività.

-Adam Blumberg, Interasse

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