Crypto pour les conseillers : conseillers et Crypto

Lors du salon Consensus 2024, organisé à Austin, une session exclusive RIA & FA Day a été organisée. Environ 120 conseillers financiers ont passé la journée à se renseigner sur les actifs numériques, à échanger avec des leaders d'opinion du secteur et à réseauter avec leurs pairs.

L'ambiance était positive et les échanges enrichissants, l'intérêt des investisseurs pour cette classe d'actifs grandissant. Malgré le huis clos, les thèmes clés méritent d'être partagés. Merci à Adam Blumberg, ONEun La rédaction de la journée, pour avoir mis en lumière les tendances et les points clés dans la newsletter d'aujourd'hui.

-Sarah Morton

Vous lisezCrypto pour les conseillers, La newsletter hebdomadaire de CoinDesk qui décrypte les actifs numériques pour les conseillers financiers.Abonnez-vous icipour l'obtenir tous les jeudis.

Consensus 2024 : une avancée majeure pour les conseillers financiers et l'intégration des Crypto

Consensus 2024 a marqué une étape importante pour le secteur des Crypto , porté par des avancées législatives positives et l'approbation d'un ETF Ethereum . L'ambiance était électrique, l'enthousiasme atteignant des sommets.

Journée FA/RIA : une expérience d'apprentissage ciblée

Jeudi, la journée était consacrée aux conseillers financiers et aux conseillers en investissement agréés (FA/RIA), attirant environ 120 professionnels désireux d'explorer l'intégration des Crypto à leurs pratiques. La journée a été riche en discussions enrichissantes, en opportunités de réseautage et en conseils d'experts.

Les récentes approbations d’ETF et les tendances haussières des prix ont suscité l’intérêt d’un plus grand nombre de conseillers et d’investisseurs, créant un terrain fertile pour le partage des connaissances et la croissance.

Privilégier l'intégration pratique au jargon technique

L'objectif principal de la Journée FA/RIA était de fournir des informations concrètes sur l'intégration des Crypto dans les pratiques financières. Plutôt que d'approfondir les subtilités techniques de la blockchain et des fluctuations de prix, l'accent a été mis sur leur application pratique dans un contexte de conseil financier.

L'éducation : la pierre angulaire de l'adoption des Crypto

Un thème récurrent a été le rôle crucial de la formation. Les conseillers doivent comprendre les options disponibles, la répartition stratégique, les thèses d'investissement, le contexte réglementaire et les exigences de conformité.

Il est tout aussi important de former les investisseurs. Malgré une sensibilisation croissante au Bitcoin et aux Crypto, un important déficit de connaissances persiste. Une formation efficace permet aux conseillers d'aborder les allocations de Crypto en toute confiance et d'avoir des échanges éclairés avec leurs clients.

Explorer les options d'investissement

Les tables rondes ont porté sur une gamme d'options d'investissement, notamment la propriété directe, la garde via des plateformes SMA, des ETF et des investissements dans des sociétés publiques comme MicroStrategy et des sociétés d'extraction de Bitcoin .

Chaque option a ses avantages et ses inconvénients.

Bien que la propriété directe incarne l’éthique de la Crypto, elle introduit des défis de conformité et d’administration que de nombreux conseillers préfèrent éviter.

Les ETF offrent une exposition au prix de l'actif sous-jacent sans les complexités de la garde et des rapports, ce qui permet aux conseillers d'allouer plus facilement des fonds au sein de n'importe quel type de compte, d'intégrer les investissements dans les AUM et les rapports, et de faciliter le rééquilibrage, comme le font les investissements dans les sociétés publiques.

Conversations et allocations de portefeuille

Comprendre les Crypto est une chose, les intégrer à un portefeuille en est une autre. Les conseillers ont partagé leurs expériences lors d'entretiens avec leurs clients et leurs stratégies d'allocation de Crypto .

Ces discussions impliquent souvent de définir des attentes réalistes, de s’aligner sur les objectifs d’investissement des clients et de réaliser des évaluations approfondies des risques pour évaluer la tolérance à la volatilité.

Nous avons entendu dire que les conseillers allouent généralement 2 à 5 % d'un portefeuille aux Crypto, les classant ainsi dans la catégorie des investissements alternatifs. Les ETF ont permis aux conseillers d'aborder les avantages du rééquilibrage et son impact positif sur la performance du portefeuille.

Les conseillers doivent également déterminer les comptes les plus adaptés aux avoirs en Crypto , qu'ils soient imposables ou non, comme les IRA.

Naviguer dans la conformité et la réglementation

L'interaction entre les cryptomonnaies et la politique américaine ajoute une couche de complexité. Une dynamique législative positive était manifeste juste avant le Consensus, plusieurs démocrates soutenant une réglementation favorable aux cryptomonnaies.

L'un des moments forts de la conférence a été le discours d'ouverture de Summer Mersinger, commissaire de la CFTC, qui a présenté le point de vue de la CFTC sur la réglementation des Crypto et ses implications pour les conseillers financiers. La nécessité d'une clarté réglementaire demeure primordiale pour les conseillers dans ce contexte en constante évolution.

Conclusion

Le Consensus 2024 a souligné l'intégration croissante des Crypto dans les pratiques de conseil financier. En mettant l'accent sur la formation, les applications pratiques et les connaissances réglementaires, les conseillers sont mieux équipés pour répondre à la demande croissante d'investissements en Crypto et guider leurs clients dans cette classe d'actifs dynamique.

-Adam Blumberg, Interaxis

KEEP à lire

• Application de trading d'actionsRobinhood annoncé elle a conclu un accord pour acquérir la plateforme Crypto Bitstamp pour 200 millions de dollars.
• Les ETF Bitcoin spot américains détiennent désormais une part combinée 63 milliards de dollars d'actifs sous gestion, six mois après la première cotation aux États-Unis.
• Un rrapport récent publié par la plus grande banque du mondeLa Banque industrielle et commerciale de Chine (ICBC) a comparé le Bitcoin à l'or et l'éther au pétrole numérique.

Remarque : les opinions exprimées dans cette colonne sont celles de l'auteur et ne reflètent pas nécessairement celles de CoinDesk, Inc. ou de ses propriétaires et sociétés affiliées.