Почему FinCEN хочет получить подробную информацию обо всех трансграничных транзакциях на сумму свыше 250 долларов США

Американские регуляторы обсуждают «причины» нового предложения, вызывающего беспокойство у поклонников Криптo .

Выступая в понедельник наV20 Саммит поставщиков услуг виртуальных активовКэрол Хаус, специалист по киберполитике и новым технологиям в Сети по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN), заявила, что преступники осуществляют трансграничные платежи, используя меньшие суммы Криптовалюта , — отсюда и предложение FinCEN о снижении порогового значения «правила поездок».

В соответствии с предложение об изменении правил В прошлом месяце FinCEN и Федеральная резервная система представили план по изменению пороговых значений, при достижении которых банки должны собирать и хранить информацию о переводах средств, снизив их с 3000 до 250 долларов США для любых переводов — в Криптo или фиатных деньгах, — которые идут за пределы США.

Это частьобщее расширениетерминов, заявила Палата представителей, добавив, что снижение пороговых значений отчетности о международных транзакциях поможет правоохранительным органам и другим органам национальной безопасности.

Читать дальше: США предпринимают шаги по расширению сети для поимки отмывателей денег, будь то Криптo или что-то еще

«Преступники используют переводы на меньшие суммы и виртуальные валюты для финансирования терроризма, незаконного оборота наркотиков и других незаконных видов деятельности, таких как киберпреступность», — заявила Палата делегатам V20. «Поэтому мы настоятельно призываем вас предоставить FinCEN ваши комментарии по NPRM [Уведомлению о предлагаемом нормотворчестве] до 27 ноября».

Шанс ФАТФ

Правило Travel Rule направлено на предотвращение отмывания денег путем идентификации отправителя и бенефициара транзакции при переводе средств, превышающих определенную сумму. Применение этого правила к псевдонимной архитектуре Криптo является задачей, над которой работает Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) в сотрудничестве с местными регуляторами и индустрией цифровых активов.

Согласно анализу FinCEN 2000 отчетов о подозрительных транзакциях (SAR), поданных в период с 2016 по 2019 год, средняя и медианная стоимость в долларах составила $509 и $255 соответственно. Почти все транзакции начинались или заканчивались за пределами США.

В ответ на запрос NPRM аналитический центр по цифровым активам Coin Center, базирующийся в Вашингтоне, округ Колумбия,поставил под сомнение измененияк порогу для обязательств Travel Rule с точки зрения отсутствия надлежащего анализа затрат и выгод. Такой анализ должен учитывать не только прямые затраты для регулируемых субъектов, но и затраты для отдельных лиц и общества, говорится в нем.

Малые и средние предприятия выражают значительную обеспокоенность по поводу стоимости соблюдения требований в целом, и особенно когда речь идет о таких вещах, как Правила поездок, которые были подняты в ходе сессии вопросов и ответов V20.

Обращаясь к вопросу стоимости соблюдения требований, исполнительный секретарь ФАТФ Дэвид Льюис сообщил делегатам V20 о стоимостинетподчинение было гораздо важнее.

«Если вы хотите, чтобы эта отрасль имела хорошую репутацию и продолжала работать открыто, то это в конечном итоге является центральной предпосылкой», — сказал Льюис. «Цена несоблюдения правил будет иметь только краткосрочные выгоды, можно сказать, и будет очень недальновидной для компаний, которые хотят продолжать работать в этой сфере и T хотят создавать своей отрасли дурную репутацию».

Льюис отметил, что примерно в 20 странах насчитывается около 1130 VASP (аббревиатура ФАТФ для обозначения предприятий, занимающихся криптовалютами), которые уже зарегистрированы в соответствии с рекомендациями ФАТФ.

Криптo -пропаганда

Помимо консультаций по изменению правил, Палата представителей FinCEN призвала участников отрасли Свяжитесь с нами, упомянув даже, что двери регулятора открыты для новаторов из недавней волны децентрализованных Финансы (DeFi).

«Мы хотим услышать мнение отрасли, поскольку мы изучаем все различные технологии и бизнес-модели, работающие в этой сфере, будь то децентрализованные биржи или связанные с ними приложения», — сказал Хаус, добавив:

«Пожалуйста, свяжитесь с FinCEN и встретьтесь с нами в часы инноваций, дайте нам знать, есть ли конкретные пилотные программы, где вам необходимо принятое освобождение от определенных нормативных обязательств или просто дайте нам знать об эффективности определенных типов инновационных технологий. Это огромный приоритет для нас».

Читать дальше: FinCEN оштрафовал генерального директора Bitcoin-Mixing на 60 миллионов долларов в ходе масштабной операции по борьбе с Helix и Coin Ninja

Учитывая, что большая часть DeFi подразумевает взаимодействие со смарт-контрактом (а не с идентифицируемым субъектом или, по крайней мере, находящимся на расстоянии от его создателя), FATF был задан вопрос о ее конкретной позиции по этому вопросу.13,6 млрд долларовсектор. На что Сандра Гарсия, сопредседатель контактной группы ФАТФ по виртуальным активам, высказала предостережение.

«Когда мы анализируем многие из этих инноваций, мы видим, что где-то действительно есть некий центральный администратор или кто-то, кто хранит закрытые ключи, которые, по нашему мнению, подпадают под определения ФАТФ», — сказал Гарсия.