Разворот в регистрации FCA все еще несет издержки для британских стартапов

На этой неделе регулятор финансовых услуг Великобритании признал поражение в своих попытках зарегистрировать все компании страны, занимающиеся криптоактивами, к 10 января. Это слишком поздно для компаний, которые уже понесли расходы, готовясь к этому сроку, ожидая регистрации.

Еще в январе 2020 года Управление по финансовому поведению (FCA) объявило, что ни одной фирме не будет разрешено заниматься «криптоактивной деятельностью» в Великобритании после 10 января 2021 года, если она не зарегистрирована. Но менее чем за месяц до этой даты на сайте FCA указаны только четыре зарегистрированные фирмы, две из которых являются дочерними компаниями Gemini. За последние три месяца не было обработано ни одной новой регистрации.

16 декабря FCAотступилразослав по электронной почте более 100 незарегистрированным заявителям сообщение о том, что «возможно, не удастся завершить оценку к 9 января». Этим фирмам была предоставлена временная регистрация до 9 июля 2021 года. В электронном письме FCA подчеркнуло, что их заявки все еще не были обработаны и они не были оценены как «пригодные и добросовестные».

Оставив отступление на столь поздний срок, FCA вызвало опасения, что большому количеству фирм придется временно прекратить торговлю в январе. Это заставило фирмы пойти на ненужные теперь расходы, чтобы подготовиться к защите от такого исхода.

«Мы потеряем всю нашу клиентскую базу», — сказал руководитель внебиржевой Криптo торговой компании из лондонского района Мейфэр, пожелавший остаться анонимным, — «и мы, вероятно, T сможем от этого оправиться».

С единственной целью подготовиться к такой возможности он «создал параллельную офшорную структуру и организовал назначение агента в Великобритании». Расходы на эти меры достигли шестизначной суммы.

Откладывая решение на столь позднее время, FCA породило опасения, что большому количеству компаний придется временно прекратить торговлю в январе.

Еще 1 декабря FCA все еще активно придерживалась своего январского крайнего срока. Оно отказалось отвечать на какие-либо вопросы для этой статьи, за исключением комментария: «Мы усердно работаем над обработкой заявок до крайнего срока 10 января 2021 года и продолжаем следить за нашим прогрессом по мере приближения этой даты».

Несмотря на то, что служба хранения цифровых активовМедь, также базирующаяся в лондонском районе Мейфэр, подала заявку более девяти месяцев назад, директор по маркетингу Тайлер Кеньон говорит, что компания все еще ведет медленный диалог с FCA. Между тем, были длительные периоды «радиомолчания», прерываемые время от времени новыми вопросами.

Брокерская деятельность Криптовалюта до нашей эры Bitcoinтакже подал заявку быстро и старательно. Он также позаботился о том, чтобы соответствовать требованиям FCA, по словам менеджера по продажам Тайлера Смита, но не получил никакого вердикта по своей заявке.

Кеньон говорит, что испытывает некоторую симпатию к FCA, поскольку, по его мнению, Казначейство — министерство Финансы Великобритании — отвечало за установление крайнего срока в январе. Пандемия коронавируса могла вызвать определенные задержки. Вдобавок ко всему, он подозревает, что сотрудникам FCA пришлось Словарь сектор Криптo на работе и в рабочее время. Возможно, именно поэтому у некоторых заявителей просят до 80 документов и трехчасовые собеседования, что удивляет опытных консультантов по соблюдению требований.

FCA держит некоторые заинтересованные группы в курсе своего медленного прогресса. По словам людей, имеющих доступ к этому сообщению, регулятор получил 160 заявок. Он признает, что не знает, сколько фирм должны были подать заявки, за исключением того, что их может быть несколько сотен. Это означает, что он не знает, сколько фирм могут нарушать его правила, продолжая торговать после июля следующего года. Он также отказался сообщить, что будет с фирмами, которые это сделают.

FCA обвинила в своем медленном прогрессе низкий стандарт заявок. Менее опытные фирмы могли недооценить сложность нормативных требований. Лондонская консалтинговая компания по регулированию финансовых услугБовиллкомментирует, что они охватывают «бизнес-план, организационные схемы, ИТ-схемы… политики и процедуры, а также положения об управлении». Кеньон из Copper говорит, что некоторые, вероятно, думали, что это будет упражнение для галочек, но они ошибались.

Фирмы и регулирующие органы вынуждены бороться с реальной и серьезной угрозой отмывания денег и другой незаконной деятельности. «Можно с уверенностью сказать, что в сфере виртуальных активов существует относительно высокий неотъемлемый риск отмывания денег», — считает Бовилл. Быстрый рост также несет с собой свои риски. Фирмы, которые быстро расширяются, могут столкнуться с обязанностями по соблюдению нормативных требований, к которым они не были готовы.

Смотрите также:Управление по финансовому регулированию и надзору Великобритании (FCA) предоставило Криптo временную регистрацию, поскольку оно занимается задержкой рассмотрения заявок

Но если это объясняет, почему FCA не одобрило более четырех надежных заявок, то это означает лишь то, что добросовестные компании были вынуждены принимать дорогостоящие меры предосторожности, поскольку крайний срок приближался, только из-за недостатков своих коллег.

FCA в конце концов предоставило временные регистрации и фактически продлило срок из-за масштаба ущерба, который это нанесет, заставив законные криптоактивные компании приостановить торговлю. Кеньон из Copper размышляет о влиянии временной остановки: «Последствия будут существенными, поскольку многие фирмы полагаются на нашу инфраструктуру».

Руководитель отдела внебиржевых продаж (OTC) в Mayfair объясняет, что временная остановка потребовала бы сокращений в краткосрочной перспективе, за которыми последовал бы дорогостоящий набор персонала в дальнейшем. Влияние на отношения с клиентами, вероятно, привело бы к краху бизнеса.

Эта компания сохраняет свои дорогостоящие меры предосторожности на случай «новых проблем с превышением скорости» в ходе процесса регистрации.

Если FCA существенно не ускорит прогресс в ближайшие месяцы, британские компании, работающие с криптоактивами, могут столкнуться с новым напряженным отсчетом времени следующим летом — или с очередным разворотом в политике регулирования.