Проект закона о регулировании цифровых активов, который может привести к трансформации, грозит встряхнуть европейский Криптo ландшафт.

9 февраля две основные фракции Европейского парламента представили Политика план который направлен на применение существующих правил, разработанных для противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма, ко всем Криптo . Проект был инициирован бельгийским членом парламента (MEP) Асситой Канко (Европейские консерваторы и реформисты) и испанским членом Европарламента Эрнестом Уртасуном (Зеленые–Европейский свободный альянс).

Текущая версия «правила путешествий» обязывает банки и платежные компании хранить информацию, которая «путешествует» между плательщиками и получателями, и предоставлять ее властям в течение нескольких лет. Политика срабатывает только тогда, когда транзакция превышает порог в 1000 евро.

Некоторые отмечают, что проект регулирования слишком BIT напоминает официальные рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) — межправительственной организации, созданной странами G7 для борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.

«Неужели FATF должна оказывать такое сильное влияние на формирование европейской Политика ?» — задается вопросом Томас Спаас, бельгийский юрист, специализирующийся на регулировании Криптo . «С таким законодательством Криптo придется делать еще больше того, что они и так уже делали: вести учет своих клиентов. Это означает еще больше бумажной работы для Криптo и еще одно препятствие, которое придется преодолеть новым предпринимателям».

Регламент был введен независимо от ФАТФ.

Канко и Уртасун предлагают снизить порог для Криптo , что фактически заставит биржи и поставщиков кошельков регистрировать «информацию о поездке» для каждого отдельного перевода. Европейские власти получат имя отправителя и получателя, домашний адрес отправителя, номер паспорта и адрес кошелька как отправителя, так и получателя.

Канко и Уртасун утверждают в своем проекте, что небольшие транзакции с криптовалютами часто используются для финансирования терроризма или отмывания денег. Такая лазейка позволит использовать цифровые активы для финансирования и сокрытия преступной деятельности, поскольку незаконный капитал может анонимно перемещаться без каких-либо географических ограничений с хорошими шансами остаться незамеченным, объясняют депутаты Европарламента. Это оправдало бы необходимость отмены порога в 1000 евро для Криптo транзакций.

В проекте также упоминается создание белого списка для Криптo , которые успешно внедрили удовлетворительные процедуры KYC для пользователей. Они могли бы быть освобождены от необходимости регистрировать каждую отдельную транзакцию. Канко конкретно упомянул Binance как Криптo , которая могла бы получить место в белом списке.

Неравные условия игры

Проект регулирования вызвал дебаты в европейской Криптo . Ключевые игроки в Европе часто восприимчивы и спокойны по отношению к правилам, разрабатываемым в Брюсселе. Однако значительное расширение «правила поездок» заставило владельцев бизнеса беспокоиться о возможном риске удушения конкурентоспособности региона.

«Полная реализация «правила путешествий» окажется сложной, учитывая, что не каждая Технологии позволяет хранить и передавать эту конкретную информацию. Было бы гораздо проще создать глобальный реестр идентифицированных адресов, процедура, также используемая в банковской сфере», — сказал Марк Толедо, управляющий директор бельгийской Криптo Bit4You и директор Ассоциации блокчейнов Бельгии.

По словам Толедо, ЕС T должен рассматривать Криптo как врага в своей борьбе с финансовыми преступлениями.

«Врагом всегда будут анонимность и плохо реализованные процедуры KYC. Регуляторы должны будут тесно координировать свою деятельность с Криптo , чтобы найти решения, которые повысят безопасность, не нанося ущерба будущему и конкурентоспособности европейской Криптo », — сказал он.

Оливье ван Дюйн, генеральный директор голландской Криптo LiteBit, также указал на возможные риски ослабления Криптo Европы.

«Всегда здорово принимать дополнительные меры против отмывания денег и финансирования терроризма, но, к сожалению, принимается «традиционный» подход к управлению рисками в новом секторе. Эта Политика будет реализована в некоторых странах или регионах раньше, чем в других. Это может создать неравные условия», — сказал ван Дуйн.