Um projeto de regulamentação de ativos digitais possivelmente transformador ameaça abalar o cenário de Cripto europeu.

Em 9 de Fevereiro, duas grandes facções do Parlamento Europeu apresentaram um plano de Política que visa aplicar regulamentações existentes projetadas para combater lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo a todas as transações de Cripto . O rascunho foi liderado pelo membro do parlamento belga (MEP) Assita Kanko (Conservadores e Reformistas Europeus) e pelo MEP espanhol Ernest Urtasun (Verdes–Aliança Livre Europeia).

A versão atual da "regra de viagem" obriga bancos e empresas de pagamento a armazenar informações que "viajam" entre pagadores e destinatários e disponibilizá-las às autoridades por vários anos. A Política só é acionada quando uma transação excede o limite de 1.000 euros.

Alguns apontaram que o modelo de regulamentação se assemelha um BIT demais ao conselho oficial do Grupo de Ação Financeira Internacional (GAFI) — uma organização intergovernamental fundada pelo grupo de nações do G7 para combater a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo.

“O GAFI deveria ter uma influência tão forte sobre como a Política europeia é moldada?" perguntou Thomas Spaas, um advogado belga especializado em regulamentação de Cripto . “Com tal legislação, as exchanges de Cripto terão que fazer ainda mais do que já faziam de qualquer maneira: manter registros de seus clientes. Isso significa ainda mais papelada para as empresas de Cripto e outro obstáculo para novos empreendedores superarem.”

O regulamento foi introduzido independentemente do GAFI.

Kanko e Urtasun propõem reduzir o limite para transações de Cripto , o que efetivamente forçaria as exchanges e provedores de carteiras a registrar as "informações de viagem" para cada transferência. As autoridades europeias obteriam o nome do remetente e do destinatário, o endereço residencial do remetente, o número do passaporte e o endereço da carteira do remetente e do destinatário.

Kanko e Urtasun argumentam em seu rascunho que pequenas transações com criptomoedas são frequentemente usadas para financiar terrorismo ou lavar dinheiro. Tal brecha permitiria o uso de ativos digitais para financiar e esconder atividades criminosas, já que o capital ilícito pode se mover anonimamente sem quaisquer limitações geográficas com uma boa chance de permanecer sem ser detectado, explicam os MEPs. Isso justificaria a necessidade de remover o limite de 1.000 euros para transações de Cripto .

O blueprint também menciona a curadoria de uma lista branca para exchanges de Cripto que implementaram com sucesso procedimentos KYC satisfatórios para usuários. Eles poderiam possivelmente ser isentos de ter que registrar cada transação. Kanko mencionou especificamente a Binance como uma exchange de Cripto que poderia possivelmente adquirir um lugar na lista branca.

Campo de jogo desigual

O rascunho da regulamentação gerou debate dentro da indústria Cripto europeia. Os principais participantes na Europa são frequentemente receptivos e relaxados sobre as regulamentações sendo elaboradas em Bruxelas. No entanto, a expansão pesada da "regra de viagem" deixou os empresários preocupados com o possível risco de sufocar a competitividade da região.

“Uma implementação completa da 'regra de viagem' se mostrará difícil, considerando que nem toda Tecnologia permite que essas informações específicas sejam armazenadas e transferidas. Seria muito mais fácil configurar um registro global de endereços identificados, um procedimento também usado em serviços bancários”, disse Marc Toledo, diretor administrativo da exchange de Cripto belga Bit4You e diretor da Blockchain Association of Belgium.

Segundo Toledo, a UE T deveria identificar as Cripto como inimigas em sua luta contra o crime financeiro.

“O inimigo é e sempre será o anonimato e procedimentos KYC mal implementados. Os reguladores terão que se coordenar de perto com as exchanges de Cripto para identificar soluções que aumentem a segurança sem prejudicar o futuro e a competitividade da indústria de Cripto europeia", disse ele.

Olivier van Duijn, CEO da exchange de Cripto holandesa LiteBit, também apontou possíveis riscos de enfraquecimento da indústria de Cripto da Europa.

“É sempre ótimo tomar medidas adicionais contra lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo, mas é lamentável que uma abordagem 'tradicional' para gerenciar riscos em um novo setor esteja sendo adotada. Esta Política será implementada em certos países ou regiões mais cedo do que em outros. Isso pode criar um campo de jogo desigual", disse van Duijn.