Регулятор США приказал банкам избегать Криптo, свидетельствуют письма, полученные Coinbase

Согласно сообщениям, полученным исследовательской фирмой, нанятой Coinbase Inc. (COIN), в 2022 году Федеральная корпорация по страхованию депозитов приостановила или предотвратила деятельность Криптo банкинга во многих банках США.

Нанятая Coinbase помощь, History Associates Inc., имелаподал в суд на FDIC и Комиссию по ценным бумагам и биржамв июне и, наконец, получил доступ к некоторым внутренним коммуникациям FDIC.сильно отредактированные документыВ пятницу появились данные, свидетельствующие о том, что банковский регулятор резко ограничивает деятельность кредиторов, предлагающих или рассматривающих продукты и услуги в секторе цифровых активов.

«Мы с уважением просим вас приостановить всю деятельность, связанную с Криптo », — написал регулятор в ONE из 23 писем, которыми поделилась Криптo . «FDIC уведомит все банки, находящиеся под надзором FDIC, позднее, когда будет принято решение относительно надзорных ожиданий относительно участия в деятельности, связанной с Криптo ».

Индустрия давно жаловалась на то, что она находится в банковском кризисе, в котором компании и ведущие Криптo заблокированы от банковских услуг США. Главный юридический директор Coinbase Пол Грюал утверждает, что эти письма представляют собой неопровержимые доказательства того, что Криптo систематически отгораживается от банковских услуг регулятором.

«Письма показывают, что это была вовсе не теория заговора, что это не просто спекуляции или размышления параноидальной индустрии», — сказал Гревал в интервью CoinDesk. «Со стороны FDIC был согласованный план, который они осуществили — без всякого сопротивления — чтобы отказать в банковских услугах законной американской индустрии. Это должно заставить всех задуматься».

Читать дальше: Citibank лишил Ripple Брэда Гарлингхауса доступа к банковским услугам из-за Криптo, говорит руководитель

Хотя большая часть текста писем FDIC закрашена черным, а конкретные учреждения T указаны, сообщения, датированные 2022 годом, ясно показывают, что различные Криптo , которые банкиры представили на одобрение FDIC, T будут продвигаться вперед, пока банки не ответят на вопросы о том, как они будут выполнять требования соответствия, которые, похоже, еще T были проработаны. В некоторых случаях деятельность была остановлена ​​до ее начала, а в других случаях агентство, по-видимому, предостерегло от дальнейшего расширения или попросило банк приостановить направление бизнеса, пока агентство не завершит рассмотрение Request фирмы.

«Мы ожидаем, что вы удовлетворительно ответите на эти и любые последующие вопросы (до внедрения), чтобы гарантировать безопасную и надежную работу банка», — гласит типичный пример.

Некоторые из конфиденциальных писем включали десятки очень сложных и требовательных вопросов, заданных банкам. Но многие из документов также указывали, что агентство еще T было уверено, какие нормативные документы вообще потребуются, прежде чем оно сможет дать зеленый свет Криптo бизнесу.

Хотя три основных банковских регулятора в США, включая Федеральную резервную систему и Управление контролера денежного обращения, выпустили ряд общих предостерегающих указаний относительно Криптo, агентства T ввели официальный набор правил, регулирующих этот сектор.

Представитель FDIC отказался комментировать публикацию писем в пятницу.

Грюал сказал, что следующим шагом в федеральном суде будет Request на то, чтобы письма были очищены от редакций, раскрывающих учреждения, услуги, которые они пытались предложить, и все вопросы, которые им задавали. Это позволит понять «почему» за позицией FDIC, сказал он.

«Даже после того, как федеральные суды потребовали от FDIC предоставить эту информацию снова и снова, они продолжают тянуть время, и мы считаем, что им пора остановиться», — сказал Гревал.

Кампания по дебанкингу известна в отрасли как Operation Chokepoint 2.0 после предыдущей попытки правительства отсечь спорные, но законные предприятия от банковского обслуживания. Темаснова возник в Конгрессе на этой неделе во время слушаний в Комитете по финансовым услугам Палаты представителей лидеры Криптo бизнеса дали показания о том, что их компании были отрезаны от финансовых услуг.

«Нас также лишили банковских услуг», — сказал Натан Макколи, генеральный директор Anchorage Digital, банка, зарегистрированного в США на федеральном уровне OCC. «Это особенно удивительно, поскольку мы сами являемся национальным банком».

ОБНОВЛЕНИЕ (6 декабря 2024 г., 14:42 UTC): Обновления с ответом FDIC.