Регулятор США сказав банкам уникати Крипто, розкривають листи, отримані Coinbase

Крипто діяльність у 2022 році призупинила або запобігла Федеральна корпорація страхування вкладів у великій кількості банків США, згідно з повідомленнями, вилученими дослідницькою компанією, найнятою Coinbase Inc. (COIN).

Найнята допомога Coinbase, History Associates Inc., мала подав до суду FDIC і Комісію з цінних паперів і бірж у червні та нарешті отримав доступ до певних внутрішніх комунікацій FDIC. The сильно відредаговані документи з’явилися в п’ятницю, показуючи, як банківський регулятор гальмує кредиторів, які пропонують або розглядають продукти та послуги в секторі цифрових активів.

«Ми з повагою просимо вас призупинити всю діяльність, пов’язану з Крипто », — написав регулятор в ONE з 23 листів, опублікованих Крипто . «FDIC повідомить усі підконтрольні FDIC банки пізніше, коли буде прийнято рішення щодо очікувань нагляду щодо участі в діяльності, пов’язаній з Крипто ».

Індустрія вже давно скаржиться, що вона переживає банківську кризу, під час якої компаніям і провідним Крипто діячам заблоковано доступ до банківських послуг США. Головний юридичний директор Coinbase Пол Гревал стверджував, що ці листи є вагомим доказом того, що регулятор систематично відгороджував Крипто бізнес від банківської діяльності.

«Листи показують, що це взагалі не була теорія змови, що це не просто спекуляції чи міркування параноїдальної індустрії», — сказав Ґрувал в інтерв’ю CoinDesk. «З боку FDIC існував узгоджений план, який вони здійснили — без будь-якого небажання — відмовити в банківських послугах легальній американській промисловості. Це повинно змусити всіх заспокоїтися».

Читайте також: Citibank позбавив банку Ripple Бреда Гарлінгхауса через Крипто, каже виконавчий директор

Хоча більша частина тексту листів FDIC затемнена, а конкретні установи T вказані, повідомлення, датовані протягом 2022 року, чітко вказують на те, що різні банкіри щодо Крипто діяльності, подані на затвердження FDIC, T будуть просуватися вперед, доки банки не зможуть відповісти на запитання щодо того, як вони відповідатимуть вимогам відповідності, які, здавалося, ще T визначені. У деяких випадках діяльність була припинена до того, як вона почалася, а в інших агентство, схоже, застерігало від будь-якого подальшого розширення або просило банк зупинити напрямок діяльності, доки агентство не завершить розгляд Request фірми.

«Ми очікуємо, що ви задовільно вирішите ці та будь-які подальші запитання (перед запровадженням), щоб забезпечити безпечну та надійну роботу банку», — прочитайте типовий приклад.

Деякі з конфіденційних листів включали десятки дуже складних і вимогливих питань, поставлених банкам. Але багато документів також вказують на те, що агентство ще T впевнене, які нормативні документи будуть потрібні, перш ніж воно зможе дати зелене світло Крипто бізнесу.

Незважаючи на те, що три основні банківські регулюючі органи в США, включаючи Федеральну резервну систему та Управління валютного контролера, видали деякі широкі застережні вказівки щодо Крипто, агентства T запровадили офіційного набору правил, що регулюють цей сектор.

Представник FDIC відмовився коментувати публікацію листів у п'ятницю.

Ґревал сказав, що наступним кроком у федеральному суді буде Request очистити листи від редагувань, розкриваючи установи, послуги, які вони хотіли запропонувати, і всі запитання, які їм задавали. За його словами, це дозволить зрозуміти "чому" за позицією FDIC.

"Навіть після того, як федеральні суди зобов'язали FDIC надавати цю інформацію знову і знову, вони продовжують зволікати, і ми вважаємо, що їм пора зупинитися", - сказав Ґрувал.

Кампанія дебанкінгу була відома в індустрії як Operation Chokepoint 2.0 після попередніх спроб уряду відірвати суперечливі, але легальні бізнеси від банківської діяльності. Тема знову виникла в Конгресі цього тижня під час слухань Комітету Палати представників з фінансових послуг, де лідери Крипто засвідчили, що їхні компанії були відключені від фінансових послуг.

«Нас також дебанкували», — сказав Натан Макколі, генеральний директор Anchorage Digital, банку, офіційно зареєстрованого в США OCC. «Це особливо дивно, тому що ми самі є національним банком».

ОНОВЛЕННЯ (6 грудня 2024 р., 14:42 UTC): Оновлення з відповіддю FDIC.