Объяснение атак с использованием срочных кредитов (для всех)

Сегодня мы разберем атаки с использованием быстрых кредитов, которые потрясли сообщество DeFi, так, что даже ваш дедушка поймет.,представлено ниже в AUDIO и в полнотекстовом формате.

Для раннего доступа до наших обычных полуденных релизов по восточному времени оформите подпискуПодкасты Apple,Спотифай,Карманные плееры,Google Подкасты,Кастбокс,Сшиватель,РадиоПублика или RSS.

Полная расшифровка:

Джон: Мир Криптовалюта не чужд быстрым деньгам… Bitcoin (BTC), эфир (ETH) и тысячи других, подобных им, отправляются через улицу или на другой конец света всего за несколько минут или даже секунд. Эту Технологии описывают как наличные с крыльями, и это неплохой способ думать о ней.

Но на прошлой неделе, когда мы ходили по залу ETHDenver, ежегодного собрания поклонников Ethereum , эта скорость стала обузой. Изощренные злоумышленники воспользовались этой скоростью, чтобы украсть почти миллион долларов менее чем за секунду.

Здравствуйте и добро пожаловать в CoinDesk Explains, эпизодическую серию, в которой мы разбираем сложный мир Криптовалюта. Меня зовут Джон Биггс...

Адам: ...и я Адам Б. Левин. Мы оба следим за этой Технологии уже много лет, но этот последний инцидент довольно увлекателен по любым меркам. В сегодняшнем шоу мы разберем атаки с мгновенными кредитами, которые потрясли сообщество DeFi и, в зависимости от того, кого вы спросите, либо продемонстрировали фундаментальные недостатки в мире «DeFi», либо просто показали, на каком раннем этапе мы находимся в этой Технологии.

Джон: Хорошо, если вы новичок в этом секторе или T уделяли особого внимания Ethereum, вы, вероятно, задаетесь вопросом: «Что такое DeFi и что такое мгновенные кредиты?» Эта история на самом деле о мгновенных кредитах, но прежде чем мы перейдем к ним, давайте поговорим о децентрализованных Финансы, более известных как DeFi.

Адам:Итак, Джон, вспомни, как ты был бедным студентом колледжа, как ты заложил свою электрогитару.

Джон: Я никогда не признаюсь, что я это сделал, но ради аргумента предположим, что я пошел в ломбард дяди Сэма в Колумбусе, штат Огайо, в возрасте 18 лет. В четверг. Где-то в 11 утра. Так что гитара стоила около 300 долларов, но ломбард дал мне в обмен на нее только 150 долларов.

Адам:Так почему же вы продали его в ломбард?

Джон: Ну, в этом случае я на самом деле T продал его. Когда вы что-то закладываете, вы по сути берете кредит и используете заложенный предмет, в моем случае гитару. Это обеспечение по этому кредиту.

Адам:В мире High Финансы, я думаю, мы бы назвали это обеспечением кредита. О чем вы там думали?

Джон: Если бы я продал свою гитару сразу, мне пришлось бы купить ONE, но я T хотел ONE. Чтобы вернуть свою гитару, мне просто нужно было дождаться следующей зарплаты, а затем вернуть 150 долларов, которые они мне дали, плюс BIT процентов, и бум - я решил свой краткосрочный денежный кризис, вообще ничего не продав.

Адам: Так что Для вас это было выгодной сделкой, потому что даже если вы T получали полную стоимость своей гитары, вы также T продавали ее на самом деле. Вы могли получить ее обратно, если вы соблюдали условия кредита и выплачивали его.

Джон:Да, это была выгодная сделка для меня, но это была выгодная сделка и для ломбарда. Если я верну кредит, они заработают на процентах. Они дали мне 150 долларов за гитару, но я заплатил 200 долларов, чтобы вернуть ее. Так что кредит обошелся мне в 50 долларов. Это были какие-то безумно дорогие деньги.

Адам: Но если вы T вернули его, ломбард фактически удваивает свои деньги, пока они могут продать вашу гитару за те $300, которые она стоила. Вы KEEP те $150, которые они вам одолжили, но вы теряете свою гитару. Не совсем выигрышный сценарий, но это своего рода худший вариант, кредит превращается в то, что вы фактически продаете ее по дешевке.

Джон: Мы действительно собираемся больше говорить о моих годах, когда я был бедным студентом колледжа? Я T могу нести ответственность за свои действия, когда меня лишают сна.

Адам:Нет, мы почти закончили. Дело в том, что DeFi, или децентрализованные Финансы, обычно работают как ломбард, но в Интернете. Вместо того, чтобы использовать свою гитару в качестве залога, вы используете криптовалюты, такие как Bitcoin, эфир или почти неограниченный запас более мелких токенов, которые может создать буквально кто угодно и для практически любых целей.

Джон: Поэтому, если я хочу взять DeFi-кредит, я предоставляю им Криптовалюта обеспечение, стоимость которого превышает все, что я хочу сделать.

Адам: Да, именно так. И вы сделаете это по той же причине, по которой вы бы взяли кредит в ломбарде: у вас есть что-то, в данном случае Криптовалюта токены, которые вы T хотите продавать, но за которые хотите получить деньги по ONE или иной причине.

Джон: И вместо ломбарда я использую смарт-контракт.

Адам:Точно. Мы не будем сейчас углубляться в смарт-контракты, просто представьте их как компьютерные программы, работающие на блокчейне, но да.Итак, DeFi, или децентрализованное Финансы, обычно работает как ломбард, выдающий кредит. Вы даете им вещь, более ценную, чем кредит, которую вы хотите взять в качестве залога на случай, если вы T вернете кредит. Это кажется довольно безопасной системой: орел — я WIN, решка — вы проигрываете, и я тоже WIN. Так что же произошло в Денвере?

Джон: Быстрые кредиты!

Адам:Что такое мгновенный кредит?

Джон: Ладно, ONE немного странно, но это действительно очень QUICK кредит, который T требует от меня предоставления какого-либо залога.

Адам: То есть они просто дают вам деньги? Что будет, если вы их T вернете? Это похоже на мой вид кредита.

Джон: В том-то и дело, что они T дадут вам кредит, если вы не вернете его в тот же момент, когда они вам его выдали.

Адам:Подождите… Что?

Джон: Я знаю... Я знаю... Итак, вы помните, как в начале я сказал, что Криптовалюта быстрая, очень-очень быстрая.

Адам:Ага?

Джон: Что ж, при тщательном планировании на самом деле возможно использовать ONE из таких мгновенных займов с Криптовалюта и DeFi, чтобы воспользоваться торговыми возможностями, дисбалансами между различными рынками, заработать деньги и погасить заем практически мгновенно.

Адам: Звучит безумно. Можно ли ONE на работу, беря бесплатные кредиты и мгновенно зарабатывая деньги без предоставления залога? Возможно, я выбрал не ту карьеру!

Джон: Ну, конечно, но на данный момент DeFi и быстрые кредиты все еще находятся на экспериментальной, ранней стадии, и на самом деле единственные, кто играет в этой песочнице, — это разработчики и подражатели Уолл-стрит. Для обычных людей эти вещи могут в конечном итоге изменить то, как мы думаем о деньгах или, по крайней мере, о кредитах. Но пока это кажется далеким.

Адам:Хорошо, но подождите, когда мы начали говорить об этом, вы сказали, что срочные кредиты нанесли убытки почти на миллион долларов тем, кто давал деньги в долг. Зачем кому-то давать деньги в долг без залога, если они могут потерять деньги, делая это?

Джон: Теоретически они T должны были потерять эти деньги. С мгновенными кредитами вся идея заключается в том, что вы получаете кредит только в том случае, если можете доказать, что вернете его практически в то же время. Криптовалюта, DeFi и мгновенные кредиты — все они полагаются на блокчейн, который представляет собой просто длинный список всех действий и транзакций, которые произошли. Он поддерживается независимо тысячами отдельных компьютеров, управляемых энтузиастами и компаниями. Самое замечательное в блокчейне то, что, поскольку отслеживается так много компьютеров, практически невозможно потерять данные или для человека, компании или даже правительства изменить эту запись.

Адам:По сути, они T могут переписать историю, и это хорошо, потому что это означает, что люди в Интернете, которые T доверяют друг другу, все равно могут совместно работать на своих компьютерах, чтобы создавать историю, которой мы все можем доверять.

Джон: Да, потому что даже если я захочу изменить запись, чтобы получить крутую тысячу баксов, вы, вероятно, не будете думать, что это очень честно. Есть только ONE я, который хочет, чтобы это было правдой, и тысячи людей, таких как вы, которые думают, что, вероятно, важнее, чтобы запись была точной.

Адам:Так что же случилось?

Джон: Шаг ONE: я беру мгновенный кредит в Криптовалюта под названием эфир и использую часть из него для покупки большого количества стейблкоинов, привязанных к доллару, которые должны стоить ONE доллар каждая.

Адам: Правильно. А привязанный к доллару стейблкоин — это тип Криптовалюта , которая должна быть равна или привязана к стоимости доллара. Так что в теории она всегда должна стоить доллар.

Джон: Это верно, но Шаг второй: Я знаю, что кредитор получает данные о ценах только из ONE источника. Этот источник назывался Kyber, но давайте назовем его Боб. Боб — всего лишь ONE парень, и я использую часть Криптo , которую я занял по быстрому кредиту, немного эфира, чтобы купить огромное количество его токенов, которые должны стоить доллар, но поскольку я умный, я готов заплатить намного больше доллара, если это заставит моего кредитора думать, что цена привязанных к доллару стейблкоинов теперь составляет два доллара каждая.

Адам: ХОРОШО.

Джон:Шаг третий: я беру стейблкоины, которые должны стоить доллар, но которые сейчас выглядят так, будто стоят два доллара, потому что я поднял цену Боба, чтобы взять еще один быстрый кредит, по которому кредитор думает, что ему вернут всю сумму, но на самом деле принимает только половину того, что я ему должен, поскольку он думает, что деньги, которыми я ему плачу, не совсем стейблкоин, временно стоят всего 2 доллара.

Адам:Таким образом, временно повысив цену стейблкоина, чтобы удвоить его стоимость, а затем погасив им кредит, вам нужно будет вернуть только половину того, что вы должны.

Джон: Это верно, и все это происходит практически мгновенно. Хотя это не вся история, я думаю, что на данный момент вы можете увидеть, как эта атака не только сработала, но и была довольно дико прибыльной для того, кто ее осуществил.

Адам:Так DeFi мертв?

Джон: Нет, конечно нет. Это новая Технологии, но, что еще важнее, это совершенно новый способ думать о Финансы, кто их получает, кто их дает и что с ними можно делать.

Адам:Никто не знал, что такая атака возможна, потому что до прошлой недели ее никогда не было.

Джон: Да, и важно отметить, что хотя эта атака в основном украла деньги у поставщика мгновенных займов, в мгновенном займе не было ничего, что действительно провалилось. DeFi в целом, по крайней мере на данный момент, это своего рода машина Руба Голдберга с не связанными между собой проектами, связанными вместе, чтобы заставить все работать. Kyber Network, или Боб, как мы его называем, на самом деле вообще T связан с проектом мгновенных займов, но именно он был тем, кого люди, занимающиеся мгновенными займами, считали самым надежным способом KEEP различные цены токенов.

Адам:Так они ошибались?

Джон: По крайней мере, сейчас получение точной информации о ценах, которая вам нужна для получения быстрых кредитов, действительно сложно. Это, вероятно, временная проблема, но сейчас, как мы видим здесь, это большая ONE.

Адам:Я слышу, что сейчас самое время взять быстрый кредит и положить немного денег в карман Боба, с большой прибылью?

Джон: Вероятно, нет. Обычно такие атаки срабатывают только один раз, потому что теперь, когда мы понимаем, что это возможно, от них гораздо проще защититься. Но это не значит, что эта штука безопасна, мы просто T знаем, как может выглядеть следующая атака, пока кто-то ее не осуществит.

Адам:Ну, Джон, тогда, я думаю, нам придется придерживаться наших основных работ.

Джон: По крайней мере сейчас *эхо смеха злого гения*

Адам: Вы слушали CoinDesk Explains: Flash Loan Attacks, мы хотели бы услышать, что вы думаете - Отправьте электронное письмо по адресу Подкасты@ CoinDesk.comосыпать нас похвалами, жаловаться на наши неточности...

Джон: ...или предложите нам кучу сладких, сладких денег, которые мы используем, чтобы подкупить Боба, прежде чем немедленно вернуть вам деньги. Мы определенно хороши для этого.

Адам:Увидимся в следующий раз!

Для раннего доступа до наших обычных полуденных релизов по восточному времени оформите подпискуПодкасты Apple,Спотифай,Карманные плееры,Google Подкасты,Кастбокс,Сшиватель,РадиоПублика или RSS.