Os Ataques de Empréstimos Flash Explicados (para Todos)

Hoje vamos analisar os ataques de empréstimos rápidos que abalaram a comunidade DeFi de uma forma que até seu avô pode entender,apresentado em formato de AUDIO e texto completo abaixo.

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Transcrição completa:

John: O mundo das Criptomoeda não é estranho ao dinheiro rápido… Bitcoin (BTC), éter (ETH) e milhares de outros como eles levam apenas minutos ou até segundos para enviar para o outro lado da rua ou para o outro lado do mundo. A Tecnologia foi descrita como dinheiro com asas, e não é uma maneira ruim de pensar sobre isso.

Mas na semana passada, enquanto andávamos pelo salão da ETHDenver, um encontro anual de fãs de Ethereum , essa velocidade se tornou um problema. Atacantes sofisticados aproveitaram essa velocidade para roubar quase um milhão de dólares em menos de um segundo.

Olá, e bem-vindos ao CoinDesk Explains, uma série ocasional onde decompomos o complexo mundo das Criptomoeda. Eu sou John Biggs...

Adão: ...e eu sou Adam B. Levine. Nós dois temos seguido essa Tecnologia por muitos anos, mas esse último incidente é bem fascinante para qualquer padrão. No programa de hoje, vamos analisar os ataques de empréstimo relâmpago que abalaram a comunidade DeFi e, dependendo de quem você perguntar, demonstraram falhas fundamentais no mundo do "DeFi, ou simplesmente mostram o quão cedo estamos nessa Tecnologia.

John: Certo, se você é novo no setor ou T tem prestado muita atenção ao Ethereum, provavelmente está se perguntando: "O que é DeFi e o que são empréstimos rápidos?" Esta história é realmente sobre empréstimos rápidos, mas antes de chegarmos lá, vamos falar sobre Finanças Descentralizadas, mais conhecidas como DeFi.

Adão:Então, John, pense em quando você era um pobre estudante universitário, naquela época em que penhorou sua guitarra elétrica.

John: Eu nunca vou admitir que fiz isso, mas para efeito de argumentação, digamos que eu fui até a loja de penhores do Tio Sam em Columbus, Ohio, aos 18 anos. Na quinta-feira. Às 11 da manhã. Então, a guitarra valia cerca de US$ 300, mas a loja de penhores só me deu US$ 150 em troca dela.

Adão:Então por que você vendeu para uma loja de penhores?

John: Bem, nesse caso eu T vendi de fato. Quando você penhora algo, você está basicamente pegando um empréstimo e usando o item penhorado, a guitarra no meu caso. Isso é garantia para esse empréstimo.

Adão:No mundo das Altas Finanças, acho que chamaríamos isso de garantir o empréstimo. O que você estava pensando aí?

John: Se eu vendesse minha guitarra imediatamente, eu precisaria comprar uma ONE, mas eu T queria uma ONE. Para ter minha guitarra de volta, eu só tinha que esperar meu próximo salário chegar e então pagar os $150 que eles me deram, mais um BIT de juros, e bum - eu tinha resolvido minha crise de caixa de curto prazo sem vender nada.

Adão: Então, Para Você, isso pareceu um bom negócio porque, embora você T estivesse recebendo o valor total da sua guitarra, você também T estava realmente vendendo-a. Você poderia recuperá-la, desde que honrasse os termos do empréstimo e o pagasse de volta.

John:Sim, foi um bom negócio para mim, mas também foi um bom negócio para a loja de penhores. Se eu pagar o empréstimo de volta, eles ganham dinheiro com os juros. Eles me deram $ 150 pela guitarra, mas eu paguei $ 200 para recuperá-la. Então o empréstimo me custou $ 50. Foi um dinheiro muito caro.

Adão: Mas se você T tivesse pago de volta, a loja de penhores basicamente dobra o dinheiro deles, desde que eles consigam vender sua guitarra pelos $300 que ela valia. Você KEEP com os $150 que eles te emprestaram, mas você está sem sua guitarra. Não é exatamente um cenário vencedor, mas é meio que o pior caso, o empréstimo se transforma em você efetivamente vendendo-a por um preço baixo.

John: Nós realmente vamos falar mais sobre meus anos como um pobre estudante universitário? T posso ser responsabilizado por minhas ações quando privado de sono.

Adão:Não, estamos quase terminando aqui. O ponto é que DeFi, ou Finanças Descentralizadas, geralmente funciona muito como uma loja de penhores, mas na internet. Em vez de usar sua guitarra como garantia, você usa criptomoedas como Bitcoin, ether ou um suprimento quase ilimitado de tokens menores que podem ser criados por, literalmente, qualquer pessoa, e para praticamente qualquer propósito.

John: Então, se eu quiser fazer um empréstimo DeFi, dou a eles uma Criptomoeda como garantia, que vale mais do que qualquer coisa que eu queira fazer.

Adão: Sim, isso mesmo. E você faria isso basicamente pelo mesmo motivo que faria um empréstimo em uma loja de penhores: você tem algo, neste caso tokens de Criptomoeda , que você T quer vender, mas que você quer tirar algum dinheiro por um motivo ou outro.

John: E em vez de usar uma loja de penhores, estou usando um contrato inteligente.

Adão:Exatamente. Não vamos entrar em contratos inteligentes agora, pense neles apenas como programas de computador que rodam em um blockchain, mas sim.Então DeFi, ou Finanças Descentralizadas, geralmente funciona como uma loja de penhores dando um empréstimo. Você dá a eles algo mais valioso do que o empréstimo que você quer tomar para segurar como garantia caso você T pague o empréstimo. Isso parece um sistema bem seguro: cara eu WIN, coroa você perde e eu também WIN. Então o que aconteceu em Denver?

John: Empréstimos rápidos!

Adão:O que é um empréstimo rápido?

John: Certo, ONE é um pouco estranho, mas é um empréstimo muito, muito QUICK que T exige que eu coloque nenhuma garantia.

Adão: Então eles simplesmente te dão dinheiro? O que acontece se você T devolver? Isso parece o meu tipo de empréstimo.

John:É isso mesmo, eles T vão te dar o empréstimo a menos que você pague exatamente no mesmo momento em que eles te deram.

Adão:Espera… O quê?

John: Eu sei... Eu sei... Então, você se lembra que no começo eu disse que a Criptomoeda é rápida, tipo muito, muito rápida.

Adão:Sim?

John: Bem, com muito planejamento cuidadoso, é realmente possível, com Criptomoeda e DeFi, usar um desses empréstimos rápidos para aproveitar as oportunidades de negociação, os desequilíbrios entre diferentes mercados, para ganhar dinheiro e pagar o empréstimo, quase instantaneamente.

Adão: Isso parece loucura. ONE pode conseguir um emprego pegando empréstimos grátis e ganhando dinheiro instantaneamente sem fornecer garantia? Posso ter escolhido a carreira errada!

John: Bem, claro, mas neste ponto, DeFi e empréstimos flash ainda estão em estágio experimental, inicial, e realmente as únicas pessoas jogando nessa sandbox são desenvolvedores e aspirantes a tipos de Wall Street. Para pessoas normais, essas coisas podem eventualmente mudar a maneira como pensamos sobre dinheiro, ou pelo menos empréstimos. Mas por enquanto isso parece muito distante.

Adão:OK, mas espere, quando começamos a falar sobre isso você disse que empréstimos rápidos causaram quase um milhão de dólares em perdas para as pessoas que emprestam dinheiro. Por que alguém emprestaria dinheiro sem garantia se pode perder dinheiro fazendo isso?

John: Em teoria, eles T deveriam ter perdido esse dinheiro. Com empréstimos rápidos, a ideia é que você só consiga o empréstimo se puder provar que vai pagar basicamente no mesmo tempo. Criptomoeda, DeFi e empréstimos rápidos dependem de um blockchain, que é simplesmente uma longa lista de todas as ações e transações que aconteceram. Ele é mantido de forma independente por milhares de computadores individuais administrados por entusiastas e empresas. A melhor coisa sobre um blockchain é que, como há tantos computadores monitorando, é quase impossível perder dados ou para uma pessoa, empresa ou até mesmo governo alterar esse registro.

Adão:Então, basicamente, eles T podem reescrever a história, e isso é bom porque significa que as pessoas na internet que T confiam umas nas outras ainda podem fazer com que seus computadores trabalhem juntos para criar uma história na qual todos possamos confiar.

John: Sim, porque mesmo que eu queira mudar o registro para me dar mil dólares, você provavelmente não vai achar isso muito justo. Só tem um de mim que quer que isso seja verdade, e milhares de pessoas como você que acham que é provavelmente mais importante que o registro seja preciso.

Adão:Então o que aconteceu?

John: ONE passo: obtenho um empréstimo rápido em uma Criptomoeda chamada ether e uso parte dele para comprar muitas stablecoins atreladas ao dólar, que devem valer um dólar cada.

Adão: Certo. E uma stablecoin atrelada ao dólar é um tipo de Criptomoeda que supostamente é igual ou atrelada ao valor de um dólar. Então, em teoria, ela sempre deveria valer um dólar.

John: Isso mesmo, mas o segundo passo: eu sei que o credor obtém dados de preços de apenas uma fonte. Essa fonte se chamava Kyber, mas vamos chamá-lo de Bob. Bob é apenas um cara, e eu uso parte da Cripto que peguei emprestado com o empréstimo rápido, um pouco de ether, para comprar uma grande quantidade de seus tokens que deveriam valer um dólar, mas como estou sendo inteligente, estou disposto a pagar muito mais do que um dólar se isso fizer meu credor pensar que o preço das stablecoins atreladas ao dólar agora valem dois dólares cada.

Adão: OK.

John:Terceiro passo: Pego as stablecoins que deveriam valer um dólar, mas que parecem valer dois dólares agora porque tenho aumentado o preço do Bob, para pegar outro empréstimo rápido onde o credor acha que está sendo pago integralmente, mas na verdade está aceitando apenas metade do que devo a ele, já que ele acha que o dinheiro com o qual estou pagando a ele, a moeda não tão estável, vale apenas temporariamente $ 2.

Adão:Então, ao aumentar temporariamente o preço da stablecoin para dobrar seu valor e então pagar o empréstimo com ela, você só precisa pagar metade do que deve.

John: Isso mesmo, e tudo isso acontece basicamente instantaneamente. Embora essa não seja a história toda, acho que a essa altura você pode ver como esse ataque não só funcionou, mas foi muito lucrativo para quem o fez.

Adão:Então o DeFi está morto?

John: Não, claro que não. Esta é uma nova Tecnologia, mas mais do que isso, é uma maneira totalmente nova de pensar sobre Finanças, quem as recebe, quem as dá e o que você pode fazer com elas.

Adão:Ninguém sabia que um ataque como esse era possível porque até a semana passada isso nunca tinha acontecido.

John: Sim, e é importante mencionar que, embora esse ataque basicamente tenha roubado dinheiro de um provedor de empréstimo rápido, não houve nada sobre o empréstimo rápido que realmente falhou. DeFi em geral, pelo menos por enquanto, é uma espécie de máquina Rube Goldberg com projetos não relacionados encadeados para fazer as coisas funcionarem. A Kyber Network, ou Bob, como o chamamos, T está realmente relacionada ao projeto de empréstimo rápido, mas ele era quem as pessoas do empréstimo rápido achavam que seria a maneira mais confiável para eles KEEP os diferentes preços dos tokens.

Adão:Então eles estavam errados?

John: Pelo menos por enquanto, obter informações precisas sobre preços como você precisaria para fazer empréstimos rápidos é realmente difícil. Provavelmente é um problema temporário, mas por enquanto, como vemos aqui, é um grande ONE.

Adão:O que estou ouvindo é que agora é um momento excelente para fazer um empréstimo rápido e colocar algum dinheiro no bolso do Bob, para um grande lucro?

John: Provavelmente não. Normalmente, ataques como esse só funcionam uma vez, porque agora que entendemos que é possível, é muito mais fácil se proteger contra eles. Mas não quer dizer que essas coisas sejam seguras ainda, só T sabemos como será o próximo ataque até que alguém o execute.

Adão:Bem, John, acho que vamos continuar com nossos empregos diários então.

John: Pelo menos por agora *risada ecoante de gênio maligno*

Adão: Você está ouvindo CoinDesk Explica: Ataques de empréstimos rápidos, adoraríamos saber o que você pensa - Envie um e-mail para Podcasts@ CoinDesk.compara nos elogiar, reclamar de nossas imprecisões...

John: ...ou nos oferecer barcos cheios de dinheiro doce, doce, que usaremos para subornar Bob antes de pagar você de volta imediatamente. Definitivamente estamos de acordo.

Adão:Até a próxima!

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