Когда деньги становятся программируемыми – Часть 1

Майкл Кейси — директор по контенту в CoinDesk. Нижеследующее является частью "The Token Economy", эссе из новой книги Алекса Тапскотта "Революция финансовых услуг."

Технологии блокчейн и криптовалюты, токены и другие цифровые активы, которые она породила, могут подтолкнуть нас к модели программируемых денег, которая включает автоматизированное внутреннее управление общими ресурсами и поощряет сотрудничество между сообществами. Цифровой дефицит, применяемый к этим токенам, относится к нашей все более оцифрованной экономике иначе, чем к ONE. Это повышает вероятность того, что наши деньги сами по себе станут инструментом для достижения общих результатов.

Разработчики новых децентрализованных приложений токенизируют всевозможные ресурсы — например, электричество и пропускную способность, но также и Human качества, такие как внимание аудитории к онлайн-контенту или честность проверяющих факты. В то время как освещение в СМИ было сосредоточено на миллиардах долларов, которые собрали эти эмитенты токенов, именно радикально новый экономический дизайн обещает долгосрочное влияние на общество. Как только сообщество связывает редкие токены с правами на эти ресурсы, оно может разработать контроль над использованием токенов, который помогает управлять общественными благами. Это динамические деньги, чья роль выходит за рамки единицы обмена, деньги, которые являются прямым инструментом для достижения целей сообщества.

В течение 2016 года и первых восьми месяцев 2017 года разработчики децентрализованных программных приложений собрали почти более 1,6 млрд долларов США с помощью нового инструмента, получившего название ICO [первичное предложение монет], который был впервые запущен в начале 2014 года. К концу июля 2017 года вторичная торговля выпущенными ими токенами принесла пулу криптовалют, криптотоваров и криптотокенов, к которым они принадлежали, совокупную стоимость в 95,6 млрд долларов США, что выше 7 млрд долларов США в начале 2016 года.

Возможно, мы движемся к модели программируемых денег, которая может обеспечить более автоматизированную систему внутреннего управления общими ресурсами.

Это явление сделало многих разработчиков и энтузиастов Криптовалюта очень богатыми и открыло новую модель краудфандинга, которую некоторые считают угрозой венчурным капиталистам Кремниевой долины. Скептики, с другой стороны, сравнивают с пузырем Южного моря, когда акции британской торговой компании 18-го века быстро росли на шумихе и спекуляциях, только чтобы рухнуть, когда доходность T оправдала шумихи. Возникла пропасть между теми, кто видит переломный момент не только в деятельности по сбору средств, но и в экономической стратегии, и теми, кто предупреждает о безрассудных мошенничествах ICO и о надвигающихся репрессиях со стороны регулирующих органов. Оба варианта заслуживают рассмотрения.

Если фанаты токенов правы, на карту поставлено нечто весьма существенное: новая экономическая система, которая бросает вызов основным принципам капитализма 20-го века. Эти обращающиеся токены BLUR границы между «продуктом», «валютой» и «капиталом». Теоретически их встроенное программное обеспечение может регулировать поведение пользователей друг с другом, чтобы владельцы компьютеров могли торговать избыточным хранилищем через децентрализованную сеть, например, или пользователи социальных сетей могли получать доход за свой контент и внимание. Они объединяют личные интересы и сигналы рыночного ценообразования с системой управления, которая защищает общее благо.

Однако для того, чтобы токены были жизнеспособными, нам необходимо провести серьезную перестройку наших аудиторских процессов и коммерческих правил, чтобы эмитенты KEEP честными. Если эти цели будут достигнуты, эта развивающаяся экономика токенов предложит обществу совершенно новую парадигму обмена деньгами и ценностями.

Решение «трагедии общин»?

В своем влиятельном эссе «Трагедия общин» о фермерах 19 века, пасущих своих коров на общей земле, эколог Гаррет Хардин утверждал, что сообщества, которые зависят от общего, нерегулируемого ресурса, в конечном итоге истощат его, поскольку люди мотивированы преследовать личные интересы в ущерб общему благу. Хардин признал проблему координации, вызванную недостатком доверия, когда благонамеренные субъекты T могут избежать чрезмерного использования общего ресурса из-за опасений, что другие могут «проехаться безбилетно» за счет их доброй воли.

Начиная с того эссе 1968 года, слово «commons» стало обозначать не только природные ресурсы, такие как земля, вода и продовольствие, но и созданные человеком ресурсы, такие как общественная инфраструктура, и даже нематериальные концепции, такие как свобода слова. Теперь оно часто используется в контексте разработки политики, гарантирующей свободный, публичный доступ к этим ресурсам.

На протяжении многих лет тезис Хардина использовался для обоснования роли внешнего управления, то есть государства, в регулировании и защите дефицитных ресурсов, которые представляют собой общественное благо. Однако в последнее время некоторые экономисты продемонстрировали, что его довольно циничный взгляд на Human природу T всегда верен. В частности, покойная Элинор Остром, которая получила Нобелевскую премию в 2009 году за свою работу по изучению того, как рыбаки в штате Мэн самоорганизовались для разработки укоренившихся норм поведения, которые помогли защитить промысел омаров в регионе, утверждала, что различные сообщества доказали свою способность придумывать эффективное внутреннее управление для управления ресурсами. Однако, хотя существует множество примеров таких практик общих интересов по всему миру, их успех больше зависит от искусства, чем от науки. Внутреннее управление часто зависит от общих культурных практик и тесных личных связей внутри сообщества.

Разработка универсальной модели внутреннего управления была сложной задачей, особенно в рамках множества микроэкономических условий, в которых сложно идентифицировать и практически регулировать нецелевое использование общего ресурса. Теперь, с появлением Технологии блокчейн и криптовалют, Криптo и других цифровых активов, которые она породила, мы можем двигаться к модели программируемых денег, которые могут обеспечить более автоматизированную систему внутреннего управления общими ресурсами.

Как только сообщество встраивает программируемое программное обеспечение в свою общую среду обмена, оно может встраивать правила использования прямо в саму денежную единицу. Мы можем использовать ее для некоторых транзакций, но не для других, и мы можем запрограммировать ее стоимость на рост в соответствии с доказательством улучшения состояния общественного ресурса. Таким образом, токены предлагают способ кодифицировать в самих деньгах функцию, которая выполняет ожидания сообщества относительно отдельных прав людей на общую собственность и связанных с ними обязательств.

Согласно таксономии Острома и Шлагера, они могут включать в себя различные права доступа, изъятия, управления, исключения и отчуждения. Если мы сможем зафиксировать эти квазиправовые понятия в токене, он станет метаактивом, ценной вещью, которая одновременно является средством управления. Это деньги с динамическим использованием, которое выходит за рамки их роли как стабильной и обмениваемой единицы стоимости, к прямому средству достижения общественных целей. Большое обещание экономики токенов заключается в том, что она может решить «Трагедию общин».

Что сделал Bitcoin

Как энтузиазм по поводу инвестирования в метаактивы [в период бума ICO], так и их потенциал для решения «трагедии общин» можно проследить доBitcoin (BTC), самый первый Криптo токен. Это изобретение не только повернуло воображение тысяч разработчиков к разработке приложений для децентрализованного, лишенного посредников экономического будущего, но и создало прецедент для внутреннего управления дефицитным общественным ресурсом на основе программного обеспечения. Придумав блокчейн, распределенный публичный реестр, которым сообщество пользователей валюты могло бы поделиться в качестве своего отчета об истине, псевдонимный основатель биткойна Сатоши Накамото создал общественное благо, общее достояние, нуждающееся в защите.

Его целостность должна была быть обеспечена, несмотря на возможность того, что отдельные валидаторы этого реестра, известные как майнеры Bitcoin , могли быть мотивированы действовать злонамеренно и вводить ложные данные, которые позволили бы им «двойную трату» своих балансов Bitcoin — другими словами, заниматься цифровой подделкой. Не было централизованного органа, который бы KEEP честность всех участников, не было внешнего управления, что было точкой провала для всех предыдущих попыток создать децентрализованную валюту без централизованного органа, отвечающего за это. Без такого органа не требующий разрешения реестр, который не требовал идентификации пользователя, всегда был уязвим для этих злоупотреблений. Подобно скотоводам на общинных землях, отдельные участники не могли доверять другим людям в том, что они будут действовать честно.

Сатоши Накамото преодолел это ограничение. Внедрив уникальный набор программно-управляемых правил в протокол Bitcoin , он побудил неопознанных участников сети поддерживать целостность реестра на благо всего общества, одновременно стремясь к прибыли из личных интересов. Ключевым моментом был специальный алгоритм доказательства работы (PoW), который заставлял майнеров выполнять вычислительную задачу, сжигающую электроэнергию, прежде чем они могли заработать право на получение вознаграждений в Bitcoin . Эта «шкурка в игре» сделала захват сети и подделку результатов непомерно дорогим удовольствием. Она побудила их прийти к консенсусу по правдивому реестру со всеми другими майнерами. Это был уникальный союз себя и общих интересов. С его помощью Накамото достиг чего-то выдающегося: он решил трагедию общин.

В дополнение к системе консенсуса PoW, которая заставляет даже неопознанных мошенников действовать честно, в основе Bitcoin лежит еще одна мощная идея, которая помогла сформулировать новые идеи о том, как Криптo могут помочь сообществам управлять общими ресурсами: идея «цифровых активов». Поскольку PoW обеспечивает целостность реестра Bitcoin (заглавная буква B) и защищает от двойного расходования валюты Bitcoin (строчная буква b), каждая единица этой валюты может рассматриваться как уникальный элемент. Впервые у нас есть форма цифровой ценности, которую невозможно воспроизвести — в отличие от документа Word, песни MP3, видео или любого другого программного средства для передачи ценности, которое существовало до Bitcoin. ONE махом Накамото создал концепцию цифрового дефицита и создал цифровые активы.

Последствия наделения цифровых денег Политика и стимулами имеют далеко идущие последствия.

Цифровая редкость, применяемая к токену, такому как Bitcoin или какое-либо другое цифровое токенизированное средство обмена, позволяет новый подход к управлению нашей все более оцифрованной экономикой и ее микроэкономикой внутри. С дефицитными цифровыми токенами сообщества с общим интересом к созданию ценности могут встраивать свои общие ценности в управление программного обеспечения и использовать эти метаактивы в качестве инструментов этих ценностей. Как только они связывают дефицитные токены с правами на дефицитные ресурсы, они могут разрабатывать средства контроля над использованием токенов, которые помогают управлять этим общественным благом.

Вот ONE гипотетический пример: местное правительство, которое хочет уменьшить загрязнение, пробки на дорогах и углеродный след города, может вознаградить домохозяйства, которые инвестируют в местную солнечную генерацию, обращающимися цифровыми токенами, которые предоставляют доступ к электротранспорту, но не к платным дорогам или парковкам. Токены будут обращающимися, а их стоимость будет привязана к показателям углеродного следа города, что создаст стимул для жителей использовать их.

Это пример прямой стратегии, основанной на токенах, для содействия сохранению природной среды. Это также потенциальный способ для экономистов установить цену на внешние факторы, такие как загрязнение. Но эта концепция выходит далеко за рамки управления ресурсами в природной среде. С токенами, которые опосредуют обмен свободным компьютерным хранилищем через децентрализованную сеть, мы могли бы совместно использовать в противном случае бесполезное дисковое пространство на жестких дисках людей. Или с «токенами репутации», которые вознаграждают судей за вынесение доказуемо честных суждений о результатах рынка прогнозов, мы могли бы продвигать и защищать общественное благо «честных суждений».

Токены как мощные стимулы

Последствия наполнения цифровых денег Политика и стимулами имеют далеко идущие последствия. Концепция соответствует целям круговой экономики, где все участники цепочки поставок имеют стимулы минимизировать отходы и постоянно перерабатывать детали и материалы. Разработчики новых платформ социальных сетей могли бы поощрять просоциальное поведение и точную информацию, требуя токены «шкура в игре», которые налагают вычислительный налог на ботов и другие инструменты автоматизации фейковых новостей.

Мы могли бы токенизировать все, от электричества до пропускной способности. Все это потенциально принесло бы новую рыночную эффективность до уровня микротранзакций, позволяя экономике Интернета вещей молча, автоматически управлять нашей экономической деятельностью с гораздо большей точностью и меньшими потерями, чем когда-либо было возможно в мире непрограммируемых аналоговых денег.

Ранее разработка важных открытых протоколов базового уровня, лежащих в основе открытой сетевой инфраструктуры Интернета, была некоммерческим предприятием. Сетевое программное обеспечение, такое как протоколы управления передачей и Интернета (TCP/IP), которые управляют CORE функцией коммутации пакетов Интернета, или протокол передачи гипертекста (HTTP) для веб-сайтов и простой протокол передачи почты (SMTP) для электронной почты, разрабатывалось университетами и некоммерческими организациями. Коммерческие, коммерческие частные организации T были напрямую заинтересованы в работе над этими протоколами. Там, где они сотрудничали с некоммерческими лабораториями, это в значительной степени мотивировалось преимуществами разработки, связанными с доступом к базовой Технологии и инженерным талантам, работающим над ней.

Однако в большинстве случаев коммерческие компании направляли свои ресурсы на коммерциализированные фирменные приложения, работавшие поверх открытых протоколов. Проблема для некоммерческих организаций заключалась в том, что у этих коммерческих игроков были более глубокие карманы, что затрудняло для первых конкуренцию за таланты. В конце концов, крупнейшие компании косвенно формировали разработку открытых протоколов, поскольку именно их пожертвования заставляли университеты двигаться вперед.

Как утверждают Альберт Венгер и Фред Уилсон из Union Square Ventures, мы, возможно, вступаем в «золотой век открытых протоколов», в котором ценность получают те, кто разрабатывает наиболее используемые открытые платформы. Показательный пример: стремительно растущая стоимость собственного токена протокола Ethereum , ether, из-за популярности стандарта токенов ERC-20 на основе Ethereum для ICO.

Эти открытые протоколы без разрешения, на которых любой человек с токеном может начать разрабатывать любую идею, являются еще одной формой общественного блага, общего достояния. Именно этим были TCP и IP, и их поддержание потребовало руководства со стороны ряда международных органов, действующих в общественных интересах. Направляя средства непосредственно разработчикам этих протоколов, экономика токенов теперь могла бы более непосредственно стимулировать создание этой жизненно важной архитектуры. Другими словами, токены решают «трагедию общего достояния» как для тех, кто использует dapps для изменения экономических результатов, так и для тех, кто разрабатывает инфраструктуру, на которой работают эти dapps.

Однако и здесь необходимо проявлять осторожность. По словам Люциана Тарновски, генерального директора BraveNew, онлайн-платформы для создания сообществ, наибольший риск заключается в том, что разработчики становятся слишком могущественными, оставляя сообщества, зависящие от их программного обеспечения, «рабами алгоритма». Его беспокоит склонность инженеров создавать монолитные, основанные на математике протоколы блокчейна, которые не могут вместить множество способов, которыми реальные Human ведут свою жизнь. «Жесткость действительно опасна, поскольку она создает эту зависимость хозяина-раба», — сказал Тарновски.

ONE группа разработчиков токенов сосредоточена на этой проблеме. Экономическое космическое агентство (ECSA), которое поддерживается множеством технологов, экономистов, антропологов и других социальных теоретиков, создает системы, которые будут защищены от мошенничества без зависимости от проверки всеобъемлющим глобальным блокчейном, таким как Bitcoin или Ethereum, — вместо этого применяя узкую, одноранговую форму компьютерной безопасности, основанную на принципах наименьших полномочий возможностей объекта.

Теоретически это должно позволить группам людей, какими бы малыми они ни были, совместно выпускать свои собственные уникальные токены на основе локализованных смарт-контрактов, которые отражают интересы их сообщества и T привязаны к установленным разработчиками правилам глобального протокола. Основатель и генеральный директор ECSA Аксели Виртанен хочет, чтобы система была настолько простой, чтобы она способствовала «ритуалу ICO», в котором люди и организации постоянно делают новые токенизированные предложения своих услуг другим.

Независимо от того, лежат ли они в сложной Технологии объектных возможностей ECSA или в межреестровой совместимости проекта Interledger от Ripple Labs, «Интернета блокчейнов» от Cosmos или «Парачейна» от Polkadot, появляются решения, которые уводят процесс от «максималистского» представления о том, что вся экономическая деятельность должна тяготеть к доминирующему блокчейну. Если это так, то мы переходим к многотокеновому миру, где не только dapp за каждым токеном уникален, но и распределенная система управления доверием также сильно различается и является вопросом выбора пользователя.

Для того чтобы установить надежную рыночную стоимость всех этих токенов, все еще может потребоваться централизованная справочная валюта, но в зависимости от того, насколько эффективно ими можно торговать, их цены ONE могут просто соотноситься друг с другом. Другими словами, можно представить себе будущее цифрового бартера, в котором различные активы будут торговаться напрямую, и людям больше не нужно будет хранить общую валюту, такую ​​как доллар или Bitcoin. Это может даже освободить людей от экономических искажений и периодических кризисов, которые централизованные денежные системы испытывали на протяжении столетий.

Конечно, мировая денежная система, в которой доминируют фиатные валюты, очень далека от такой децентрализованной структуры. Тем не менее, быстрые изменения текущего периода говорят о том, что мы, возможно, вступаем в ONE из тех 200-летних поворотных моментов, когда система денег человечества претерпевает радикальные изменения. Постоянно растущий пул заинтересованных инвесторов, разработчиков и потенциальных пользователей этих токенов и метаактивов только ускоряет инновационный драйв, стоящий за ними. Вполне может быть неудача, если и когда регуляторы начнут коллективно принимать жесткие меры. Но феномен токенов пробудил коллективное воображение сотен тысяч умных людей, которые теперь вливают новые идеи в это пространство. Мы не можем предсказать, куда приведет нас этот беспорядочный процесс итеративных инноваций, но было бы неразумно предполагать, что существенные, крайне разрушительные изменения не маячат на горизонте.