Bitcoin Foundation: «FinCEN має роз’яснити, що всі операції з віртуальною валютою за своєю суттю T є підозрілими»

Bitcoin Foundation попросив Мережу боротьби з фінансовими злочинами (FinCEN) переконатися, що його правило проти Liberty Reserve T означає, що всі операції з віртуальною валютою за своєю суттю підозрілі.

Фонд написав листа FinCEN у відповідь на запропоноване ним правило щодо «Застосування спеціальних заходів проти Liberty Reserve S.A. як фінансової установи, що викликає основну стурбованість відмиванням грошей».

У правилі FinCEN зазначається, що «система Liberty Reserve побудована таким чином, щоб сприяти відмиванню грошей та іншій злочинній діяльності», і посилається на анонімність системи та незворотність транзакцій як докази цього.

Це передбачає, що у зв’язку з цим фінансові установи повинні бути зобов’язані застосовувати «спеціальні заходи» проти Liberty Reserve, S.A. відповідно до розділу 311 Закону про банківську таємницю.

Про це йдеться в листі, виданому Bitcoin Foundation:

«…не заперечує введення спеціальних заходів проти Liberty Reserve. Натомість Bitcoin Foundation подає ці коментарі, щоб спонукати FinCEN роз’яснити заяви, зроблені в запропонованому правилі та в основному повідомленні про висновки, які можуть бути неправильно витлумачені, щоб припустити, що транзакції віртуальної валюти загалом є підозрілими».

Фонд вважає, що деталі в запропонованому FinCEN правилі можуть бути неправильно витлумачені, щоб припустити, що всі цифрові валюти є сумнівними з точки зору відмивання грошей.

Патрік Мурк з Bitcoin Foundation сказав CoinDesk: «Хоча ми не маємо наміру захищати Liberty Reserve, ми були змушені вказати на неправильні та непотрібні висновки, які FinCEN зробив щодо приватних і незворотних транзакцій.

«Ці неточності викликали жахливий ефект у банківській галузі, оскільки вони мають справу з проблемами відповідності в індустрії віртуальних валют, і запис вимагав виправлення».

Liberty Reserve — недорогий сервіс обробки платежів у Коста-Ріці, який використовував власну цифрову валюту — долар Liberty Reserve. Він був закритий у травні 2013 року після того, як його засновника затримали за підозрою у відмиванні грошей.

Повний лист-відповідь від Bitcoin Foundation наведено нижче.

Коментарі Bitcoin Foundation щодо спеціальних заходів Liberty Reserve NPRM за Йон Матоніс