Посадка Bitcoin. Частина ONE: види

Ден Хелд є засновником сервісу Крипто Picks & Shovels. Раніше він заснував сервіс даних ZeroBlock, який продавав Blockchain, і працював віце-президентом із продуктів у ChangeTip.

Ця ексклюзивна Погляди є частиною CoinDesk "Bitcoin у 10: The Satoshi White Paper"серія.

Походження біткойна схоже на посадку дерева.

Важливе значення для його успіху мав T лише вибір Сатоші виду (код), але й сезон (час), ґрунт (розповсюдження) та садівництво (спільнота). Він мав вирости, щоб стати сильним, могутнім і величезним. Йому довелося пережити посухи, шторми та хижаків. Його глибоке коріння мало витримати тягар становлення нової світової резервної валюти.

Щоб насолодитися цією статтею в повній мірі, я рекомендую відтворити цю пісню, а потім продовжити читання. Якщо вам подобається ця музика, Соціальні мережі на мій список відтворення на Spotify.

Що таке гроші?

Гроші найпростіше визначити як засіб передачі вартості.

Але гроші – це не просто папір у ваших руках чи цифри на вашому банківському рахунку, гроші представляють щось набагато більш фундаментальне:

• Гроші є первісною формою пам'ять або ведення записів. Це колективна пам’ять про те, хто має здатність розподіляти багатство.
• Гроші, які є відображенням роботи, необхідної для придбання товарів і послуг, також можна розглядати як накопичена енергія.
• Гроші є центральною інформаційною корисністю світової економіки. Будучи засобом обміну, засобом збереження вартості та розрахунковою одиницею, гроші є найважливішим джерелом інформації про стан Ринки.

Основними функціями грошей є зберігання вартості (SoV), засіб обміну (MoE) і розрахункова одиниця (UoA). Жодні гроші не починаються з виконання всіх трьох функцій, кожен новий вид грошей йде окремим еволюційним шляхом, який ми розглянемо пізніше. Давайте спочатку почнемо з визначення найновішого виду грошей, Bitcoin.

види

«Ці протоколи T можна всебічно описати як статичні об’єктивні речі. Найкраще їх розглядати як живі системи». — Арі Пол

Bitcoin — це нова форма життя, новий вид грошей під назвою «Криптовалюта». Що ще важливіше, це «здорові гроші», або, використовуючи правильну таксономію, «sanum pecuniam». Здорові гроші є визначено як гроші, купівельна спроможність яких визначається Ринки, незалежно від урядів і політичних партій, що є важливим для індивідуальної свободи.

«Мені довелося написати весь код, перш ніж я зміг переконати себе, що можу вирішити кожну проблему, а потім я написав статтю». — Сатоші Накамото

Код життя записується в організмі при його зародженні. Сатоші ретельно розробив ДНК, або генетичний код біткойна, щоб стати найкращими надійними грошима, які коли-небудь створювали.

Ми можемо думати про генетичний код біткойна як про інструкції, які були написані для стимулювання організації та координації клітинних функцій.

«Мені здається, що я працював над усіма цими дрібними деталями протягом останніх півтора року, коли кодував його, і їх було багато». – Сатоші Накамото

Генетичний код біткойна:

• Сатоші потрібен був спосіб, за допомогою якого Bitcoin могли б існувати, тому він закодував у його ДНК фіксований запас (21 мільйон біткойнів). Зростання ціни біткойна неминуче призводить до відповідного збільшення учасників (користувачів), безпеки (майнінг) і розробників. Це стає самопідсиленням петля зворотного зв'язку.
• Функція майнінгу Bitcoin, proof-of-work (PoW) є як його метаболізмом, так і захисним механізмом. Bitcoin харчується енергією генерувати нові монети та будувати цифрові стіни для захисту мережі. PoW також робить Bitcoin антикрихким, або, іншими словами, коли він росте, він стає більш стійким до атак.
• Новий блок Bitcoin виявляється кожні 10 хвилин. Цей генетичний код дозволяє клітинам біткойна ефективно спілкуватися та координуватись одна з одною, незважаючи на величезні відстані. Це внутрішній годинник що визначає швидкість метаболізму.

«Він живе і дихає в Інтернеті. Він живе, тому що може платити людям за його KEEP . Він живе, тому що виконує корисні послуги, за виконання яких люди платять йому. Він живе, тому що будь-хто, де завгодно, може запустити копію його коду. Він живе, тому що всі запущені копії постійно спілкуються одна з одною. Він живе, тому що він радикально прозорий: будь-хто може побачити його код і побачити, що саме він робить. Його T змінити. З ним T можна сперечатися. Це T можна. Це T T зупинити. Якби ядерна війна знищила половину нашої планети, вона T продовжувала жити. — Ральф Меркл

Генетичний код біткойна проявляється через ознаки (характеристики організму), які можуть бути видимими або невидимими.

Риси

У біології ознака або характер - це ознака організму.

Відповідно до теорії еволюції Чарльза Дарвіна шляхом природного відбору, організми, які володіють спадковими ознаками, які дозволяють їм краще адаптуватися до навколишнього середовища порівняно з іншими представниками свого виду, матимуть більшу ймовірність вижити, розмножуватися та передати більше своїх генів наступному поколінню.

Гроші нічим не відрізняються. Гроші мають властивості, які дозволяють їм виживати та процвітати як запас цінності (SoV), засіб обміну (MoE) та розрахункова одиниця (UoA). Bitcoin — це новий вид, який має значно кращі риси, ніж його попередники. Нижче ми глибше зануримося в ці риси між різними видами грошей.

(Розділи нижче, присвячені атрибутам, за допомогою яких можна заробити хороші гроші, здебільшого запозичені з Віджай Бояпатістаття «Бичача теза для Bitcoin»)

Піддається перевірці

Фіатні валюти та золото досить легко перевірити на справжність.

Однак, незважаючи на те, що на своїх банкнотах передбачено особливості запобігання підробці, національні держави та їхні громадяни все ще стикаються з потенційною можливістю бути обдуреними фальшивими банкнотами. Золото також не застраховано від підробки.

Досвідчені злочинці використовували позолочений вольфрам як спосіб обдурити інвесторів у золото, щоб вони платили за фальшиве золото. Біткойни, з іншого боку, можна перевірити з абсолютною математичною точністю.

Замінний

Золото забезпечує стандарт взаємозамінності.

При розплавленні унція золота є майже не відрізнити від будь-якої іншої унції. Фіатні валюти, з іншого боку, є взаємозамінними настільки, наскільки це дозволяють емітентські установи. Хоча торговці, які їх приймають, зазвичай обробляють фіатні банкноти як будь-які інші, є випадки, коли банкноти великого номіналу обробляються по-різному від дрібних.

Наприклад, уряд Індії, намагаючись викорінити неоподатковуваний сірий ринок Індії, повністю демонетизував свої банкноти в 500 і 1000 рупій. Біткойни взаємозамінні на рівні мережі, тобто кожен Bitcoin під час передачі обробляється однаково в мережі Bitcoin .

Однак, оскільки біткойни можна відстежити в блокчейні, конкретний Bitcoin може бути зіпсований через його використання в незаконній торгівлі, і продавці або біржі можуть бути змушені не приймати такі зіпсовані біткойни.

Незважаючи на це, не існує альтернативного ціноутворення для «зіпсованих біткойнів», тому вони залишаються дуже взаємозамінними.

Портативний

Біткойни є найбільш портативним сховищем вартості, яке будь-коли використовувалося людиною.

Один USB-накопичувач може містити мільярд доларів, його легко носити куди завгодно, передати NEAR миттєво. Фіатні валюти, будучи за своєю суттю цифровими, також дуже портативні.

Проте уряди можуть контролювати вільний FLOW капіталу. Готівку можна використати, щоб уникнути контролю за капіталом, але тоді ризик зберігання та вартість транспортування стають значними. Золото, будучи фізичною формою та неймовірно щільним, на сьогоднішній день є найменш портативним.

Коли злитки передаються між покупцем і продавцем, зазвичай передається лише право власності на золото, а не самі фізичні злитки (це коштувало Німеччині 9,1 мільйона доларів США повернення на Батьківщину їхнє золото).

Міцний

Золото є королем довговічності — переважна більшість золота, яке будь-коли було видобуто або викарбувано, включно з золотом фараонів, залишається сьогодні й буде зберігатися NEAR вічно (воно може бути знищено лише за допомогою ядерної трансмутації).

Хоча фіатна валюта існує як у фізичній, так і в цифровій формах, ми розглядатимемо лише довговічність її цифрової форми… довговічність установи, яка їх випускає. Багато урядів, що емітували фіат, приходили та зникали протягом століть, і їхні валюти зникали разом з ними.

Якщо історія є орієнтиром, було б нерозумно вважати фіатні валюти довгостроковими — долар США та британський фунт є відносною аномалією в цьому відношенні. Біткойни, які не мають повноважень щодо емісії, можуть вважатися довговічними, доки мережа, яка їх захищає, залишається на місці. З огляду на те, що Bitcoin все ще перебуває в зародковому стані, ще занадто рано робити чіткі висновки щодо його довговічності.

Однак є обнадійливі ознаки того, що мережа демонструє значний ступінь "антиламкість."

Подільний

Біткойни можна розділити до 100-мільйонної частини Bitcoin та передати в таких нескінченно малих сумах. Фіатні валюти зазвичай діляться на кишенькові гроші, які мають низьку купівельну спроможність, що на практиці робить фіат достатньо ділимим.

Хоча золото фізично ділиться, його стає важко використовувати, якщо розділити його на досить малі кількості, щоб воно могло бути корисним для повсякденної торгівлі меншою вартістю.

дефіцитний

Атрибутом, який найбільш чітко відрізняє Bitcoin від фіатних валют і золота, є його заздалегідь визначена абсолютна дефіцитність: лише 21 мільйон біткойнів можна створити (кількість одиниць є довільною, оскільки біткойни можна розділити на 210 квадрильйонів сатоші).

Це дає власнику біткойнів відомий відсоток від загальної можливої ​​пропозиції. Золото, залишаючись досить дефіцитним протягом історії, не захищене від збільшення пропозиції. Якби новий метод видобутку або придбання золота став економічно вигідним, пропозиція золота могла б різко зрости (наприклад: морське дно або видобуток астероїдів).

Нарешті, фіатні валюти, хоча й є відносно недавнім винаходом історії, виявилися схильними до постійного збільшення пропозиції. Національні держави демонструють наполегливу схильність збільшувати свою грошову масу для вирішення короткострокових політичних проблем.

Встановлена ​​історія

Жоден грошовий товар не має такої довгої історії, як золото, яке цінувалося протягом усього часу існування Human цивілізації. Монети карбували ще в далекі часи античності і сьогодні зберігають значну цінність.

Цього не можна сказати про фіатні валюти, які є відносно недавньою аномалією історії. З самого початку фіатні валюти мали майже загальну тенденцію до остаточного знецінення. Використання інфляції як підступного засобу непомітного оподаткування громадян було спокусою, перед якою жодна держава в історії не змогла встояти.

Bitcoin, незважаючи на своє коротке існування, витримав достатньо випробувань на ринку, тому існує висока ймовірність, що він не зникне найближчим часом як цінний актив. Крім того, Ефект Лінді припускає, що чим довше Bitcoin існуватиме, тим більше буде впевненість суспільства в тому, що він існуватиме ще довго в майбутньому. The медіана вік Human становить ~30 років, що означає, що Bitcoin існує майже 33,3% середнього Human життя.

Якщо Bitcoin існуватиме протягом 20 років, буде майже загальна впевненість, що він буде доступний вічно, подібно до того, як люди вірять, що Інтернет є постійною рисою сучасного світу.

Стійкий до цензури

ONE із найбільш значущих джерел раннього попиту на біткойни було їх використання в незаконній торгівлі наркотиками. Шовковий шлях був свідченням цього опору.

Ключовий атрибут, який робить Bitcoin цінним для заборонених дій, полягає в тому, що він «без дозволу» на рівні мережі. Коли біткойни передаються в мережі Bitcoin , немає втручання Human, яке вирішує, чи слід дозволити транзакцію.

Будучи розподіленою одноранговою мережею, Bitcoin за своєю природою розроблений таким чином, щоб бути стійким до цензури. Це різко контрастує з банківською системою, де держава регулює банки та інші захисники грошових переказів, щоб звітувати та запобігати незаконному використанню грошових товарів. Класичним прикладом регульованої грошової передачі є контроль над капіталом.

Багатому мільйонеру, наприклад, може бути дуже важко перевести свої статки на нове місце проживання, якщо він хоче втекти від репресивного режиму (російські активи у Великобританії заморожені). Хоча золото не випускається державами, його фізична природа ускладнює передачу на відстань, що робить його набагато більш сприйнятливим до державного регулювання, ніж Bitcoin.

Індії Закон про контроль над золотом є прикладом такого регулювання. Якщо ваша місія полягає в тому, щоб зруйнувати центральні банки, вам потрібно мати опір цензурі на суверенному рівні.

«Переваги біткойна полягають не в його швидкості, зручності чи зручній взаємодії з користувачем. Цінність біткойна полягає в тому, що він має незмінну монетарну Політика саме тому, що ніхто не може легко її змінити». — Saifedean Ammous

Неперевершена вартість

Гроші, створення яких коштує дорого або через їх первісну вартість (видобуток золота), або через неправдоподібність їх історії (мистецтво) — і що цю дороговизну важко підробити. PoW біткойна гарантує, що вартість видобутку Bitcoin NEAR еквівалентна вартості ONE на біржі. The неперевершена дорожнеча шаблон включає в себе наступні основні кроки:

«(1) знайти або створити клас об’єктів, який є дуже малоймовірним, потребує багато зусиль, або те й інше, і такий, що міра їхньої вартості може бути перевірена іншими сторонами.





(2) використовувати об’єкти, щоб дозволити протоколу або установі перетнути межі довіри» – Нік Сабо

Відкрито програмований

Bitcoin є відкритим кодом; його дизайн загальнодоступний, ним може користуватися будь-хто/будь-де/будь-коли. Розробники можуть вільно програмувати додатки на основі протоколу Bitcoin , не запитуючи ні у кого дозволу.

«Він динамічний, його можна оновлювати та розширювати. Його не потрібно викидати та замінювати з кожною новою ітерацією, він постійно вдосконалюватиметься». — Ніл Вудфайн

Децентралізована

У найпростішому визначенні децентралізація означає відсутність централізованого контролю. Або ступінь, до якого суб’єкт у системі може протистояти примусу та все ще функціонувати як частина системи. Примус T обов’язково означає силу, це означає негативні стимули приєднатися до влади.

Децентралізація є важливою рисою для грошей, оскільки будь-який централізований контроль може загрожувати будь- ONE іншій рисі (особливо дефіцит і опір цензурі)

Децентралізація також важлива, оскільки вона дає змогу більше соціальна масштабованість. Проблема полягає в тому природні системи за своєю суттю розвиваються в напрямку централізації (ієрархії). Ми також бачимо цю нову властивість у криптовалютах. Ієрархія є властивістю мереж, що виникає. Коли ми розглядаємо більш складні системи, ми повинні боротися з більшим складні відносини між шарами. Кількісна оцінка децентралізації є особливою колючий питання.

«Децентралізація — це настільки неправильно зрозуміла концепція, тому що люди застосовують її до всієї системи, хоча насправді її потрібно застосовувати до кількох рівнів у системі: протоколу, політики та практики». — Сара Льюїс

Еволюція

Щоб певний вид грошей вижив, він має бути конкурентоспроможним за всіма параметрами та бути винятково кращим за кількома з них. Атрибути T підсумовуються, вони множаться.

Коли золото було вперше представлено, виробники бісеру (приклад більш примітивної форми грошей), ймовірно, намагалися переконати необізнане населення, що золото не може замінити бісер. Але виявилося, що золото має більш вигідні властивості. Не мало значення, що хтось думав. Золоту судилося бути потужнішою валютою, ніж мушлі чи намистини.

Той факт, що золото залишалося цінним товаром протягом тисячоліть, говорить про важливість цих специфічних рис. По суті, комбінація властивостей золота та інших дорогоцінних металів зрештою стала основою для наступної еволюції грошей, фіатної валюти.

У наступній еволюції видів грошей фіатна валюта відповідала декільком критичним рисам ще більшою мірою, ніж золото. Папір був більш портативним і його було легше передавати.

Це не означає, що він був абсолютно кращим. У багатьох випадках фіатним валютам бракувало довговічності, і, як ми побачимо, з часом вони ставали все менш дефіцитними (через інфляцію). Критичний недолік: його постачання контролювалося королями та урядами та все частіше використовувалося як інструмент володіння владою та контролю. Після кожної нової ітерації видів кожен з них еволюціонує в наступні чотири стадії (взято з «Бичача теза для Bitcoin»):

• Колекційні: На самому першому етапі своєї еволюції попит на гроші буде здійснюватися виключно на основі їх особливих властивостей, які зазвичай стають примхою їх власника. Мушлі, намистини та золото були предметами колекціонування, перш ніж пізніше перейшли до більш звичної ролі грошей.
• Зберігання вартості: Щойно вони будуть затребувані достатньою кількістю людей через їх особливості, гроші будуть визнані засобом збереження та зберігання цінності з часом. У міру того, як товар стає більш широко визнаним як відповідний засіб накопичення вартості, його купівельна спроможність зростатиме, оскільки більше людей вимагатимуть його для цієї мети. Купівельна спроможність засобу накопичення вартості зрештою досягне плато, коли він стане широко поширеним і приплив нових людей, які бажають використовувати його як засіб збереження вартості, зменшиться.
• Засіб обміну: Коли гроші повністю стануть засобом збереження вартості, їхня купівельна спроможність стабілізується. Після стабілізації купівельної спроможності альтернативні витрати на використання грошей для здійснення угод зменшаться до рівня, коли вони придатні для використання як засобу обміну.
• Розрахункова одиниця: Коли гроші широко використовуються як засіб обміну, ціни на товари будуть оцінюватися відповідно до них. Тобто співвідношення обміну до грошей буде доступним для більшості товарів.

Етап еволюції біткойна показано нижче, надано Мурад Махмудов.

Вимирання найпростіше можна описати як неспроможність виду конкурувати в навколишньому середовищі до такої міри, що він зрештою припиняє своє існування. Сама нездатність конкурувати може бути результатом двох основних причин; посилення конкуренції з боку вищих видів або різка зміна середовища.

«Теорія природного відбору Чарльза Дарвіна виникла, щоб забезпечити доказове пояснення минулого. Зараз ми використовуємо цю теорію, щоб дивитися вперед і розуміти її наслідки для майбутнього валюти. Враховуючи постійно мінливі умови майбутнього, золото і фіатні валюти продовжуватимуть конкурувати чи підуть шляхом динозавра?» — Раян Вокер «Про походження грошей: Дарвін і еволюція Криптовалюта»

Згідно з дослідженням 775 фіатних валют DollarDaze.org середня тривалість життя фіатної валюти становить 27 років. Дослідження також показало, що найпоширенішими причинами зникнення будь-якої валюти є гіперінфляція, грошова реформа, війна та незалежність.

Дивлячись на найпридатніші фіатні валюти, ті, що стають резервними валютами, ми бачимо, що більшість з них живуть трохи менше 100 років. (Примітка: валюта США починається лише з 1933 року, оскільки до цього долари США можна було обміняти на золото)

З огляду на те, що фіатні валюти дуже схильні до краху, золото вже давно служить альтернативою, оскільки воно є більш дефіцитним і довговічним. З точки зору дефіциту, фіатні валюти можна друкувати та надувати за бажанням влади.

«Хоча Bitcoin є новим винаходом цифрової епохи, проблеми, які він нібито вирішує, а саме забезпечення грошової форми, яка повністю контролюється власником і, ймовірно, збереже свою цінність у довгостроковій перспективі, такі ж старі, як і саме Human суспільство». —Saifedean Ammous

Валюти перебувають у стані гіпереволюції, оскільки вони продовжують набувати різноманітного набору відмінних рис, які відрізняють їх ONE від одної в їхній власній конкурентоспроможній екосистемі (фіат/ Крипто).

Умови середовища, в якому конкурують валюти, не менш загрозливі для традиційних форм грошей, постійно змінюються. Підтекст зростаючої недовіри до централізованих установ спонукає населення розглядати альтернативні джерела цінності.

Суверенітет, колись риса, необхідна для виживання валюти, тепер може впасти в немилість. Централізовані невдачі, такі як фінансова криза в США 2008 року, або гіперроздуті фіатні валюти, такі як долари Зімбабве чи аргентинські песо, Compound ці настрої. Найважливішою з цих умов є зростання усвідомлення в усьому світі можливості децентралізованої довіри.

Замість того, щоб стати антикрихкими, що є властивістю посилюватися в нестабільному та стресовому середовищі, центральні банки усунули небезпеку та смертність від банкрутства, що спричиняє стагнацію або деградацію конкуренції.

Інколи стреси бувають настільки сильними, що для певних грошей є фатальними. Хоча це руйнівно для самих грошей, населення, що складається з тих, хто виживає, в середньому здоровіше. Це T тому, що хтось із тих, хто вижив, став сильнішим від стресу, а просто тому, що слабші гроші були вилучені.

«Ми, люди, регулярно недооцінюємо великий вплив, Заходи з довгим хвостом. Ретельний розгляд Заходи з довгим хвостом особливо важливий у розробці протоколу, який має потенціал стати основою світової економіки» —Уго Нгуєн

Цікаво уявити, що Чарльз Дарвін зробив би про нинішній стан грошей. Історія змушує нас вірити, що існування та виживання будь-якої сутності, будь то рослина, тварина, корпорація чи гроші, є предметом законів природного відбору.

З таким розумінням важко уявити, як Дарвін заперечує Погляди про те, що Bitcoin має необхідні риси, щоб стати домінуючим видом грошей.

Bitcoin ідеально відточений для свого середовища завдяки своєму винятковому генетичному коду та прояву цього коду у вигляді чудових рис.

Bitcoin є головним хижаком грошей і постійно розвивається. Жодна з попередніх грошових форм життя не має шансів.

Частина 2… (Сезон)

У частині 2 я розповім про сезон, коли Bitcoin був підсаджений — фінансову кризу 2008 року. Частину 2 цієї статті буде опубліковано протягом наступних кількох днів, посилання на яку буде розміщено з Twitter через Tweet storm (Соціальні мережі мною).

Зображення через Shutterstock