Нью-Йорк відхилив заявку BitLicense Bittrex Exchange

У середу Департамент фінансових послуг Нью-Йорка відхилив заявку Крипто Bittrex, що базується в Сіетлі, на отримання ліцензії BitLicense.

в лист, опублікований NYDFS, регулятор Нью-Йорка пояснює, що цьому сприяла низка факторів відмова, перша така акція за два роки.

«Протягом усього процесу подання заявки Bittrex Департамент постійно працював з Bittrex, щоб усунути постійні недоліки та допомогти Bittrex у розробці відповідних засобів контролю та програм відповідності відповідно до розвитку галузі», — написав Даніель Сангіп, заступник суперінтенданта та заступник радника NYDFS.

Регулятор «видав кілька листів про недоліки» після того, як біржа вперше подала заявку, що стосується процедур боротьби з відмиванням грошей Bittrex, Управління контролю за іноземними активами відповідність і процес лістингу монет.

Проте ряд проблем залишилися невирішеними, написав Сангеап.

У листі детально йдеться про те, що «поточна політика та процедури Bittrex або відсутні, або є неадекватними», ставиться під сумнів «рівень повноважень та ефективності відповідального спеціаліста», зазначається, що у нього може бути неадекватна програма навчання для співробітників і підвищується ряд інших питань.

Керівником відділу комплаєнсу Bittrex є Джон Рот, колишній генеральний інспектор Департаменту внутрішньої безпеки, який також працював у Міністерстві юстиції (як спеціальний радник з міжнародної Політика відмивання грошей) і був членом Національна комісія з терористичних нападів на США (більш відома як Комісія 9-11).

Генеральний директор Bittrex Білл Шихара розповів CoinDesk , що Рот розробив програму відповідності біржі.

Спірні вимоги

У заяві

, Bittrex заперечив висновки регулятора та заявив, що вже почав розглядати багато з цих проблем. (Повну заяву читайте нижче).

У листі Sangeap вказувалося на процес перевірки Bittrex OFAC, в якому говорилося, що він може не мати змоги ідентифікувати неправильно написані імена, що його процес моніторингу є ручним, а не автоматизованим, і що «файл активного клієнта» біржі вказує на те, що Bittrex обробляє «кілька транзакцій за участю клієнтів із санкції OFAC. країни».

Начальник відділу відповідності Рот розповів CoinDesk , що хоча деякі жителі Ірану змогли торгувати на біржі в 2017 році через «ненавмисну ​​прогалину» в її процедурах відповідності, ці облікові записи були призупинені в жовтні того ж року.

"Ми відключили облікові записи... і відразу повідомили, потім повідомили про це більш детально в січні 2018 року", - сказав він. «З жовтня 2017 року ONE з країни, яка перебуває під санкціями OFAC, не торгував».

Належна перевірка клієнта була ще одним висвітленим питанням.

За даними NYDFS, деякі облікові записи в Bittrex ідентифікуються «явно неправдивими іменами», такими як «Елвіс Преслі», «Дональд Дак», «Дайте мені мої гроші» та «abc-abc», а також «непристойними термінами та фрази» (прикладів не надано).

У своїй заяві Bittrex стверджує, що зразок NYDFS надійшов з 2017 року, але з тих пір біржа запровадила більш суворі процеси ідентифікації клієнтів, дійшовши до того, що відключила всі облікові записи, які не відповідають її «розширеному стандарту перевірки».

Рот уточнив, сказавши, що «жоден із облікових записів [з фальшивими іменами] не був активним», додавши:

«Вони не T торгувати, вони не T знімати гроші, вони не T займатися будь-якою економічною діяльністю, тому що вони T пройшли посилену верифікацію... Це ніде T згадується в листі, що ці люди ніколи не торгували. "

Монетна старанність

В ONE розділі листа під назвою «відсутність належної належної перевірки під час запуску токенів або продуктів» зазначено, що експерти з NYDFS «не змогли оцінити відповідність» власній Політика перевірки токенів біржі під час перегляду випадкової вибірки з 15 криптовалют.

«Це було пов’язано з тим, що екзаменаторам були надані часткові файли, і більше того, фактичну відповідність певних файлів не вдалося встановити», — сказав Сангеап. Деякі токени були внесені до списку, незважаючи на те, що деякі заявники відмовлялися заповнювати необхідні документи – «і в ONE випадку... заявки взагалі не було в файлі».

Пропозиції обміну більше 200 криптовалют своїм клієнтам, у тому числі через позабіржову торгову службу, запущену на початку цього року.

У своїй заяві в середу Bittrex повідомила, що NYDFS представила біржі угоду про нагляд, яка дозволяла їй пропонувати лише 10 криптовалют.

За словами Рота, цей список включав Bitcoin, Bitcoin Cash, Bitcoin Cash SV, Litecoin, ефір, Ethereum Classic, Stellar lumens, Cardano, XRP і Dogecoin.

«Це заборонило б Bittrex розміщувати монети, які пропонують жителям Нью-Йорка інші власники BitLiccense», — йдеться в заяві. «NYDFS залишає за собою право наказати нам вилучати монети в будь-який час. Крім того, DFS зможе заборонити пропонувати токени жителям Нью-Йорка, навіть якщо інші власники NY BitLicense зможуть пропонувати токени».

Шихара уточнив, сказавши, що NYDFS «також хотіла отримати право контролювати, якими токенами ми торгуємо з будь-якими нашими клієнтами в США», маючи на увазі 49 штатів, які не входять до штату Нью-Йорк, і округ Колумбія.

Ці умови були неприйнятними для Bittrex, заявила компанія, і вона відмовилася підписувати угоду.

Виїзд з Нью-Йорка

Згідно з листом Sangeap, у Bittrex є 14 днів, щоб підтвердити NYDFS, що біржа припинила свою діяльність у Нью-Йорку, і розробити план згортання будь-якого існуючого бізнесу з резидентами штату.

Біржа матиме загалом 60 днів, щоб передати будь-які активи, які вона зберігає, резидентам Нью-Йорка та передати будь-які позиції чи транзакції.

Представник NYDFS повідомив CoinDesk , що апеляція щодо відмови не існує, хоча Bittrex може повторно подати заявку на BitLicense.

Шихара сказав CoinDesk , що біржа не приносила жодних прибутків у Нью-Йорку через високі витрати на відповідність вимогам, але біржа все одно працювала в штаті, «оскільки ми справді відчували, що податки, які ми платили за ведення нашого бізнесу в США, варті це."

«[Важко] сказати, чи будемо ми повторно подавати заявку на BitLicense», — додав він, але якщо NYDFS оновить свою нормативну базу відповідно до того, наскільки швидко змінюються Технології , він сподівається повернути Bittrex до штату.

Тим часом, як зазначив Рот, Bittrex розробить внутрішні засоби контролю, щоб запобігти використанню біржі жителями Нью-Йорка.

"Ми ще T знаємо, що це таке, але нам доведеться щось робити", - сказав він.

Прочитайте повну заяву Bittrex:

Заява Bittrex за CoinDesk на Scribd

ОНОВЛЕННЯ (10 квітня, 21:25 UTC): Цю статтю було оновлено додатковою інформацією, заявою Bittrex і коментарями двох керівників Bittrex.

Зображення Кірана Раджа, директора зі стратегії Bittrex, через архіви CoinDesk