New York respinge la richiesta di BitLicense di Bittrex Exchange

Mercoledì, il Dipartimento dei servizi finanziari di New York ha respinto la richiesta di BitLicense presentata da Bittrex, l'exchange Cripto con sede a Seattle.

In una lettera pubblicata da NYDFS, il regolatore di New York spiega che una serie di fattori hanno contribuito allarifiuto, la prima azione del genere in due anni.

"Durante l'intero processo di candidatura di Bittrex, il Dipartimento ha collaborato costantemente con Bittrex per affrontare le continue carenze e per aiutare Bittrex a sviluppare controlli e programmi di conformità adeguati, commisurati alla natura in continua evoluzione del settore", ha scritto Daniel Sangeap, vice sovrintendente e vice avvocato presso NYDFS.

L'ente regolatore ha "emesso diverse lettere di carenza" da quando la borsa ha presentato per la prima volta una domanda, affrontando le procedure antiriciclaggio di Bittrex,Ufficio per il controllo dei beni estericonformità e il relativo processo di quotazione delle monete.

Tuttavia, Sangeap ha scritto che restano ancora numerose preoccupazioni senza risposta.

La lettera entra nei dettagli, affermando che "le attuali politiche e procedure di Bittrex sono inesistenti o inadeguate", mettendo in dubbio il "livello di autorità ed efficacia del Compliance Officer", affermando che potrebbe avere un programma di formazione inadeguato per i dipendenti e sollevando una serie di altre questioni.

Il responsabile della conformità di Bittrex è John Roth, un ex ispettore generale del Dipartimento della sicurezza interna che ha anche trascorso del tempo presso il Dipartimento di giustizia (come consigliere speciale per la Politiche internazionale sul riciclaggio di denaro) ed è stato membro del Commissione nazionale sugli attacchi terroristici agli Stati Uniti(più comunemente nota come Commissione 11 settembre).

Il CEO di Bittrex, Bill Shihara, ha dichiarato a CoinDesk che Roth ha sviluppato il programma di conformità dell'exchange.

Reclami contestati

In una dichiarazione

Bittrex ha contestato le conclusioni dell'autorità di regolamentazione e ha affermato di aver già iniziato ad affrontare molte di queste preoccupazioni. (Leggi la dichiarazione completa di seguito).

La lettera di Sangeap faceva riferimento al processo di controllo OFAC di Bittrex, affermando che potrebbe non essere in grado di identificare nomi con errori di ortografia, che il suo processo di monitoraggio è manuale anziché automatizzato e che il "file clienti attivi" dell'exchange indicava che Bittrex aveva elaborato "diverse transazioni che coinvolgevano clienti provenienti da paesi sanzionati dall'OFAC".

Il responsabile della conformità Roth ha dichiarato a CoinDesk che, sebbene alcuni residenti in Iran abbiano potuto fare trading in borsa nel 2017 a causa di "una lacuna involontaria" nelle procedure di conformità, questi account sono stati sospesi nell'ottobre di quell'anno.

"Abbiamo disattivato gli account... e segnalato immediatamente, poi segnalato in modo più dettagliato a gennaio 2018", ha affermato. " ONE proveniente da un paese sanzionato dall'OFAC ha effettuato transazioni da ottobre 2017".

Un altro tema evidenziato è stata la due diligence del cliente.

Secondo il NYDFS, alcuni degli account su Bittrex sono identificati da "nomi palesemente falsi" come "Elvis Presley", "Paperino", "Dammi i miei soldi" e "abc-abc", nonché da "termini e frasi osceni" (non sono stati forniti esempi).

Nella sua dichiarazione, Bittrex ha affermato che il campione di NYDFS risale al 2017, ma che da allora l'exchange ha implementato processi di identificazione dei clienti più rigorosi, arrivando addirittura a disabilitare tutti gli account che non soddisfano il suo "standard di verifica avanzato".

Roth ha spiegato meglio, dicendo che "nessuno degli account [con nomi falsi] era un account attivo", aggiungendo:

"Non potevano T trading, non T prelevare denaro, non T svolgere alcuna attività economica perché T erano stati verificati in modo approfondito... Nella lettera T viene menzionato da nessuna parte che quelle persone non abbiano mai fatto trading".

Diligenza monetaria

In ONE sezione della lettera, intitolata "mancanza di adeguata due diligence nel lancio di token o prodotti", si afferma che gli esaminatori del NYDFS "non sono stati in grado di valutare la conformità" con la Politiche di revisione dei token dell'exchange quando hanno esaminato un campione casuale di 15 criptovalute.

"Ciò è dovuto al fatto che sono stati forniti file parziali agli esaminatori e, inoltre, non è stato possibile stabilire l'effettiva conformità in alcuni file", ha affermato Sangeap. Alcuni token sono stati elencati nonostante alcuni richiedenti si siano rifiutati di completare la documentazione necessaria - "e in ONE caso ... non c'era affatto alcuna domanda in archivio".

Le offerte di scambiopiù di 200 criptovaluteai propri clienti, anche attraverso un desk di negoziazione OTC lanciato all'inizio di quest'anno.

Nella sua dichiarazione di mercoledì, Bittrex ha affermato che NYDFS ha presentato alla borsa un accordo di supervisione che le avrebbe consentito di offrire solo 10 criptovalute.

Secondo Roth, questa lista includeva Bitcoin, Bitcoin Cash, Bitcoin Cash SV, Litecoin, ether, Ethereum Classic, Stellar lumens, Cardano, XRP e Dogecoin.

"Questo avrebbe impedito a Bittrex di elencare monete offerte ai residenti di New York da altri BitLicensee", si legge nella dichiarazione. "NYDFS si è riservato il diritto di ordinarci di ritirare le monete in qualsiasi momento. Inoltre, DFS sarebbe in grado di proibire l'offerta di token ai residenti di New York, anche se altri titolari di BitLicense di New York fossero in grado di offrire i token".

Shihara ha spiegato che NYDFS "voleva anche il diritto di controllare quali token scambiare con i nostri clienti statunitensi", ovvero i 49 stati diversi da New York e il Distretto di Columbia.

Bittrex ha dichiarato che tali termini erano inaccettabili e ha rifiutato di firmare l'accordo.

Lasciando NY

Secondo la lettera di Sangeap, Bittrex ha 14 giorni di tempo per confermare al NYDFS che l'exchange ha cessato di svolgere attività a New York e per elaborare un piano per chiudere qualsiasi attività commerciale in essere con i residenti dello Stato.

La borsa avrà 60 giorni in totale per trasferire tutti i beni in custodia per i residenti di New York e trasferire tutte le posizioni o transazioni.

Un portavoce del NYDFS ha dichiarato a CoinDesk che non esiste una procedura di appello per il rifiuto, sebbene Bittrex possa presentare una nuova domanda per una BitLicense.

Shihara ha dichiarato a CoinDesk che l'exchange non stava realizzando profitti a New York a causa degli elevati costi di conformità, ma che comunque operava nello Stato "perché eravamo fermamente convinti che le tasse che pagavamo per gestire la nostra attività negli Stati Uniti ne valessero la pena".

"[È] difficile dire se faremo nuovamente domanda per la BitLicense", ha aggiunto, ma se il NYDFS aggiorna il suo quadro normativo per adattarlo alla rapidità con cui cambia la Tecnologie , spera di riportare Bittrex nello Stato.

Nel frattempo, ha osservato Roth, Bittrex svilupperà controlli interni per impedire ai residenti di New York di utilizzare l'exchange.

"T sappiamo ancora cosa siano, ma dovremo fare qualcosa", ha affermato.

Leggi la dichiarazione completa di Bittrex:

Dichiarazione Bittrex di CoinDesksu Scribd

AGGIORNAMENTO (10 aprile, 21:25 UTC):Questo articolo è stato aggiornato con informazioni aggiuntive, una dichiarazione di Bittrex e i commenti di due dirigenti di Bittrex.

Immagine di Kiran Raj, Chief Strategy Officer di Bittrex, tramite gli archivi CoinDesk