L'État de New York rejette la demande de licence BitLicense de Bittrex Exchange

Le Département des services financiers de New York a rejeté mercredi la demande de BitLicense de l'échange de Crypto monnaies Bittrex basé à Seattle.

Dans une lettre publiée par NYDFS, le régulateur de New York explique qu'un certain nombre de facteurs ont contribué à larejet, la première action de ce type depuis deux ans.

« Tout au long du processus de candidature de Bittrex, le Département a travaillé sans relâche avec Bittrex pour remédier aux lacunes persistantes et pour aider Bittrex à développer des contrôles et des programmes de conformité appropriés, proportionnés à la nature évolutive du secteur », a écrit Daniel Sangeap, surintendant adjoint et avocat adjoint au NYDFS.

Le régulateur a « émis plusieurs lettres de carence » depuis que la bourse a soumis sa première demande, abordant les procédures de lutte contre le blanchiment d'argent de Bittrex,Bureau de contrôle des avoirs étrangersconformité et son processus de référencement des pièces.

Toutefois, un certain nombre de préoccupations restent sans réponse, écrit Sangeap.

La lettre entre dans les détails, affirmant que « les politiques et procédures actuelles de Bittrex sont soit inexistantes, soit inadéquates », remettant en question le « niveau d'autorité et d'efficacité du responsable de la conformité », affirmant qu'il se peut qu'il ait un programme de formation inadéquat pour les employés et soulevant un certain nombre d'autres problèmes.

Le responsable de la conformité de Bittrex est John Roth, un ancien inspecteur général du ministère de la Sécurité intérieure qui a également passé du temps au ministère de la Justice (en tant que conseiller spécial pour la Juridique internationale de blanchiment d'argent) et a été membre du Commission nationale sur les attaques terroristes contre les États-Unis(plus communément connue sous le nom de Commission du 11 septembre).

Le PDG de Bittrex, Bill Shihara, a déclaré à CoinDesk que Roth avait développé le programme de conformité de la bourse.

Réclamations contestées

Dans une déclaration

Bittrex a contesté les conclusions du régulateur et a déclaré avoir déjà commencé à répondre à bon nombre de ces préoccupations. (Lire la déclaration complète ci-dessous).

La lettre de Sangeap a souligné le processus de contrôle OFAC de Bittrex, affirmant qu'il pourrait ne pas être en mesure d'identifier les noms mal orthographiés, que son processus de surveillance est manuel plutôt qu'automatisé et que le « fichier client actif » de la bourse indiquait que Bittrex traitait « plusieurs transactions impliquant des clients de pays sanctionnés par l'OFAC ».

Le responsable de la conformité, Roth, a déclaré à CoinDesk que même si certains résidents iraniens ont pu effectuer des transactions sur la bourse en 2017 en raison d'une « lacune involontaire » dans ses procédures de conformité, ces comptes ont été suspendus en octobre de la même année.

« Nous avons désactivé les comptes… et nous avons immédiatement fait un rapport, puis un rapport plus détaillé en janvier 2018 », a-t-il déclaré. « ONE d’un pays sanctionné par l’OFAC n’a effectué de transactions depuis octobre 2017. »

La diligence raisonnable à l’égard de la clientèle a été un autre problème mis en évidence.

Selon le NYDFS, certains comptes Bittrex sont identifiés par des « noms clairement faux » tels que « Elvis Presley », « Donald Duck », « Donne-moi mon argent » et « abc-abc », ainsi que par des « termes et expressions obscènes » (aucun exemple n'a été fourni).

Dans sa déclaration, Bittrex a déclaré que l'échantillon de NYDFS datait de 2017, mais que la bourse avait depuis mis en place des processus d'identification des clients plus stricts, allant jusqu'à désactiver tous les comptes qui ne répondent pas à sa « norme de vérification renforcée ».

Roth a précisé qu'« aucun des comptes [avec de faux noms] n'était un compte actif », ajoutant :

« Ils ne pouvaient T faire de commerce, ils ne pouvaient T retirer d'argent, ils ne pouvaient T s'engager dans une quelconque activité économique parce qu'ils T vérifiés... Cela T mentionné nulle part dans la lettre, que ces gens n'ont jamais fait de commerce. »

Diligence en matière de pièces de monnaie

Une section de la lettre, intitulée « manque de diligence raisonnable adéquate dans le lancement de jetons ou de produits », indique que les examinateurs du NYDFS n'ont pas été « en mesure d'évaluer la conformité » avec la propre Juridique d'examen des jetons de la bourse en examinant un échantillon aléatoire de 15 crypto-monnaies.

« Cela est dû au fait que des dossiers partiels ont été fournis aux examinateurs et que, de plus, la conformité réelle de certains dossiers n'a pas pu être établie », a déclaré Sangeap. Certains jetons ont été répertoriés malgré le refus de certains demandeurs de remplir les documents nécessaires – « et dans un cas… il n'y avait aucune demande du tout dans le dossier ».

L'échange offreplus de 200 crypto-monnaiesà ses clients, notamment via un bureau de négociation OTC lancé plus tôt cette année.

Dans sa déclaration de mercredi, Bittrex a déclaré que le NYDFS avait présenté un accord de surveillance à la bourse qui lui aurait permis de proposer seulement 10 crypto-monnaies.

Selon Roth, cette liste comprenait Bitcoin, Bitcoin Cash, Bitcoin Cash SV, Litecoin, Ether, Ethereum Classic, Stellar Lumens, Cardano, XRP et Dogecoin.

« Cela aurait interdit à Bittrex de lister les cryptomonnaies proposées aux résidents de New York par d'autres détenteurs de BitLicense », indique le communiqué. « Le NYDFS se réserve le droit de nous ordonner de retirer les cryptomonnaies à tout moment. De plus, le DFS serait en mesure d'interdire l'offre de jetons aux résidents de New York, même si d'autres détenteurs de BitLicense de New York étaient en mesure d'offrir les jetons. »

Shihara a précisé que le NYDFS « voulait également le droit de contrôler les jetons que nous échangeons avec n'importe lequel de nos clients américains », c'est-à-dire les 49 États non-New York et le District de Columbia.

Ces conditions étaient inacceptables pour Bittrex, a déclaré la société, et elle a refusé de signer l'accord.

Quitter New York

Bittrex a 14 jours pour confirmer au NYDFS que la bourse a cessé ses activités à New York et créer un plan pour liquider toute activité existante avec les résidents de l'État, selon la lettre de Sangeap.

La bourse disposera d'un total de 60 jours pour transférer tous les actifs qu'elle détient pour les résidents de New York et transférer toutes les positions ou transactions.

Un porte-parole du NYDFS a déclaré à CoinDesk qu'il n'y avait pas de processus d'appel pour le rejet, bien que Bittrex puisse demander à nouveau une BitLicense.

Shihara a déclaré à CoinDesk que la bourse ne réalisait aucun bénéfice à New York en raison de ses coûts de conformité élevés, mais que la bourse fonctionnait quand même dans l'État « parce que nous étions vraiment convaincus que les impôts que nous payions pour exploiter notre entreprise aux États-Unis en valaient la peine ».

« [Il est] difficile de dire si nous allons présenter une nouvelle demande pour la BitLicense », a-t-il ajouté, mais si le NYDFS met à jour son cadre réglementaire pour correspondre à la rapidité avec laquelle la Technologies évolue, il espère ramener Bittrex dans l'État.

Entre-temps, a noté Roth, Bittrex développera des contrôles internes pour empêcher tout résident de New York d'utiliser l'échange.

« Nous ne savons T encore ce que c'est, mais nous devrons faire quelque chose », a-t-il déclaré.

Lire la déclaration complète de Bittrex :

Déclaration de Bittrex par CoinDesksur Scribd

MISE À JOUR (10 avril, 21h25 UTC) :Cet article a été mis à jour avec des informations supplémentaires, une déclaration de Bittrex et les commentaires de deux dirigeants de Bittrex.

Image de Kiran Raj, directeur de la stratégie chez Bittrex, via les archives de CoinDesk