Staked автоматизує найкращі прибутки DeFi із запуском Robo Advisor

Інвестори в децентралізоване Фінанси (DeFi) мають новий спосіб отримання найкращих прибутків.

Новий сервіс Staked Robo Advisor for Yield (RAY), який запускається сьогодні, автоматизує процес пошуку високоприбуткових можливостей. Зазвичай інвесторам доводилося постійно спостерігати та швидко перерозподіляти кошти, щоб отримати підвищений прибуток DeFi. Тепер вони можуть налаштувати смарт-контракт для моніторингу та розподілу за них.

«Цей продукт призначений для людей, які володіють ETH або DAI і хочуть отримати від цього дохід», — сказав генеральний директор Тім Огілві в інтерв’ю CoinDesk . «Якщо у вас є ETH, ви можете заробити більше ETH. Якщо у вас є DAI, ви можете заробити більше DAI».

Ставили

вже допомагає інвесторам розміщувати кошти за допомогою різних протоколів підтвердження частки (блокчейни, які винагороджують користувачів за блокування своїх монет на певні періоди часу, наприклад Tezos, Decred і DASH). Нью-Йоркський стартапоголосив посівний раунд у січні за підтримки Pantera, Coinbase, Winkelvoss Capital та інших.

За допомогою RAY інвестори можуть розміщувати свої активи (ETH, USDC або DAI) у пул для конкретних активів, а смарт-контракт автоматично інвестуватиме весь або частину цього пулу в контракти з найкращою прибутковістю в будь-який момент часу. На даний момент він буде інвестувати лише на грошовому ринку Compound і за допомогою протоколів похідних інструментів DYDX і BZX. Але Staked перевіряє додаткові розумні контракти на безпеку та надійність.

Приклад того, як працює RAY : уявіть, що інвестиційний пул містить ETH на ONE доларів, а Compound пропонує 5 відсотків. Але потім DYDX починає пропонувати 7 відсотків за забезпечення похідних інструментів на основі ETH. RAY перемістить стільки своєї застави, скільки DYDX матиме місця, і весь пул отримає додатковий прибуток.

«Ми не обов’язково кажемо, що збираємося перемогти ринок. Ми просто говоримо, що ви отримаєте найкраще з того, що отримає досвідчений спостерігач на ринку», — сказав Огілві.

«Бачення, до якого ми прагнемо, — це той самий рівень складності, який мають Ринки з фіксованим доходом у традиційних Фінанси», — додав він.

Магазин розумних контрактів зі ставками

Staked створює пул ліквідності, який автоматично переміщатиметься туди, де є можливість. Наразі кожен інвестор має вирішити, у який додаток DeFi розмістити свої активи, а це означає, що підприємці повинні привернути достатню увагу людей, щоб отримати цю заставу. У Staked є пул капіталу, готовий до автоматичного переміщення, якщо програма показує привабливу віддачу.

Том Бін, генеральний директор BZX, протоколу похідних інструментів, який дозволяє користувачам використовувати різні Крипто активи в довгих і коротких цілях, сказав CoinDesk, що він «в захваті» від нового пулу, до якого можна залучитися.

«Ми приділяємо велику увагу інтеграції, тому що після того, як ми підключилися, це легка ліквідність», — сказав він. Будучи новою компанією, яка T має венчурної підтримки, вона T змогла залучити капітал так легко, як деякі інші. Пул Staked міг би усунути цю проблему для BZX та будь-якого іншого нового смарт-контракту, який потрапляє в білий список, сказав Бін.

На повсякденній основі доходи від надання капіталу будь-яким смарт-контрактам, як правило, досить однакові, тобто ринок загалом ефективний, як помітили Огілві та Бін. Але Огілві зауважив, що він все ще досить новий, тому прибуток від ONE смарт-контракту час від часу зростає над іншими, і пильний інвестор може добре впоратися, вловлюючи ці підйоми. Сенс RAY полягає в тому, щоб скористатися перевагами.

Щоб заохотити участь, Staked налаштовано таким чином, що RAY отримує прибуток, лише якщо він перевищує базову лінію.

«Ми беремо базову ставку Compound і беремо відсоток від усього, що ми можемо зробити вище цього», — пояснив Огілві. RAY отримує 20 відсотків прибутку вище, ніж принесли б кошти, якби всі вони були просто в Compound.

Технологія RAY

Нарешті довівши, що незамінні токени (NFT) T тільки для ігор, RAY покладатиметься на той самий стандарт ERC-721, який запускає CryptoKitties. Замість того, щоб підтверджувати право власності на процедурно згенерований мультфільм, він засвідчуватиме права на частину фінансового продукту.

Коли користувачі розміщують активи в RAY, вони отримають NFT, який вказує, скільки вони вклали і коли. Цей маркер можна буде обміняти на активи та будь-які повернення, які вони зробили, щоразу, коли користувач буде готовий його взяти.

«Усе, що ми робимо, не пов’язане з позбавленням волі», — сказав Огілві. Токен потрапляє в смарт-контракт, а не в RAY, і активи можна перенести назад лише в гаманець, звідки вони походять.

«Це об’єднує всіх разом, і ви отримуєте перевагу масштабу», – сказав він.

Огілві вважає RAY лише початком набору децентралізованих Фінанси продуктів (DeFi), що постійно зростає. Йому легко уявити майбутнє, де все більші консультанти робототехніки обслуговуватимуть певні транші інвестиційних клієнтів.

«Ви можете просто розподілити його оптимальним чином, залежно від ваших уподобань щодо ризику. Ви T повинні мати такого, як Goldman Sachs, який робить на цьому гігантську зачіску», — сказав Огілві CoinDesk. Він зазначив:

«Всі ці речі виграють від масштабу та того, що круто в DeFi, і цей масштаб втілено в розумному контракті з відкритим вихідним кодом. Він завжди стає кращим і доступний для всіх».

Фото Тіма Огілві, генерального директора та співзасновника Staked, праворуч, із Максом Меншем з Fabric Ventures, з Consensus 2019 (через архіви CoinDesk )