Staked automatizza i migliori rendimenti DeFi con il lancio di Robo Advisor

Gli investitori nella Finanza decentralizzata (DeFi) hanno un nuovo modo per generare i migliori rendimenti possibili.

Il nuovo servizio Robo Advisor for Yield (RAY) di Staked, lanciato oggi, automatizza il processo di ricerca di opportunità ad alto rendimento. Normalmente, gli investitori hanno dovuto osservare costantemente e riallocare rapidamente per ottenere un rendimento DeFi migliorato. Ora possono impostare uno smart contract per effettuare il monitoraggio e l'allocazione per loro.

"Questo prodotto è mirato a persone che detengono ETH o DAI e vogliono guadagnare su di essi", ha detto il CEO Tim Ogilvie a CoinDesk in un'intervista. "Se detieni ETH, puoi guadagnare più ETH. Se detieni DAI, puoi guadagnare più DAI".

Picchettato

aiuta già gli investitori a collocare fondi con vari protocolli proof-of-stake (blockchain che premiano gli utenti per aver bloccato le loro monete per periodi di tempo, come Tezos, Decred e DASH). La startup di New Yorkha annunciato un round di finanziamento inizialea gennaio sostenuto da Pantera, Coinbase, Winkelvoss Capital e altri.

Con RAY, gli investitori possono mettere i loro asset (ETH, USDC o DAI) in un pool specifico per asset e lo smart contract investirà automaticamente tutto o parte di quel pool in contratti con il miglior rendimento in un dato momento. Per ora, investirà solo sul mercato monetario Compound e con i protocolli derivati ​​DYDX e BZX. Ma Staked sta esaminando altri smart contract per sicurezza e affidabilità.

Un esempio di come funziona RAY : immagina che un pool di investimento abbia ONE milione di dollari di ETH e Compound offra il 5 percento. Ma poi DYDX inizia a offrire il 7 percento per il collaterale sui derivati ​​basati su ETH. RAY sposterebbe tanto del suo collaterale quanto DYDX ha spazio per, e l'intero pool condividerebbe il rendimento extra.

"Non stiamo necessariamente dicendo che batteremo il mercato. Stiamo solo dicendo che otterrete il meglio di ciò che un osservatore esperto otterrebbe nel mercato", ha detto Ogilvie.

"La visione che stiamo costruendo è quella di raggiungere lo stesso livello di sofisticatezza che i Mercati del reddito fisso hanno nella Finanza tradizionale", ha aggiunto.

Negozio di contratti intelligenti puntati

Staked sta creando un pool di liquidità che si sposterà automaticamente dove c'è opportunità. In questo momento, ogni investitore deve decidere in quale app DeFi investire i propri asset, il che significa che gli imprenditori devono ottenere l'attenzione di abbastanza persone per ottenere quella garanzia. Con Staked, c'è un pool di capitale pronto a muoversi automaticamente se un'applicazione mostra rendimenti interessanti.

Tom Bean, CEO di BZX, un protocollo derivato che consente agli utenti di investire sia in azioni lunghe che in azioni corte su diverse Cripto , ha dichiarato a CoinDesk di essere "entusiasta" di poter attingere a un nuovo pool.

"Poniamo molta enfasi sulle integrazioni, perché una volta che ci siamo collegati, è facile avere liquidità", ha detto. Come azienda più recente che T è sostenuta da venture capital, T è stata in grado di attrarre capitali con la stessa facilità di altre. Lo Staked pool potrebbe rimuovere questo punto dolente per BZX e qualsiasi altro nuovo smart contract che venga inserito nella whitelist, ha detto Bean.

Su base giornaliera, i rendimenti per la fornitura di capitale a qualsiasi smart contract tendono a essere abbastanza uniformi, il che significa che il mercato è generalmente efficiente, come hanno notato sia Ogilvie che Bean. Ma Ogilvie ha notato che è ancora abbastanza nuovo che i rendimenti su ONE smart contract di tanto in tanto aumentano rispetto agli altri, e un investitore attento può fare bene a cogliere quei rialzi. Lo scopo di RAY è di trarne vantaggio.

Per incoraggiare la partecipazione, Staked è impostato in modo che RAY generi un ritorno solo se supera una linea di base.

"Prendiamo un tasso di riferimento di Compound e prenderemo una percentuale di qualsiasi cosa possiamo guadagnare al di sopra di quello", ha spiegato Ogilvie. RAY fa rendimenti del 20 percento in più rispetto a qualsiasi cosa i fondi avrebbero fatto se fossero stati tutti solo in Compound.

La tecnologia dietro RAY

Dimostrando finalmente che i token non fungibili (NFT) T sono solo per i giochi, RAY si affiderà allo stesso standard ERC-721 che gestisce CryptoKitties. Invece di dimostrare la proprietà di un cartone animato generato proceduralmente, autenticherà i diritti su una parte di un prodotto finanziario.

Quando gli utenti inseriscono asset in RAY, riceveranno un NFT che indica quanto hanno inserito e quando. Quel token sarà riscattabile per gli asset e qualsiasi ritorno abbiano ottenuto, ogni volta che l'utente è pronto a ritirarlo.

"Tutto ciò che facciamo è non-custodial", ha detto Ogilvie. Il token va in uno smart contract, non in RAY, e gli asset possono essere trasferiti solo al wallet da cui hanno avuto origine.

"In questo modo tutti vengono messi insieme e si ottiene il vantaggio della scalabilità", ha affermato.

Ogilvie vede RAY solo come l'inizio di una serie sempre crescente di prodotti Finanza decentralizzata (DeFi). È facile per lui immaginare un futuro in cui robo advisor sempre più grandi servono specifiche tranche di clienti di investimento.

"Puoi semplicemente assegnarlo in modo ottimale, in base alle tue preferenze di rischio. T dovresti avere qualcuno come Goldman Sachs che fa un taglio di capelli gigantesco su di esso", ha detto Ogilvie a CoinDesk. Ha osservato:

"Tutte queste cose traggono vantaggio dalla scala e dalla cosa bella della DeFi, e quella scala è incarnata in uno smart contract che è open source. Sta sempre migliorando ed è accessibile a tutti."

Foto di Tim Ogilvie, CEO e co-fondatore di Staked, a destra, con Max Mensch di Fabric Ventures, da Consensus 2019 (tramite gli archivi CoinDesk )