Директор FinCEN попереджає про «важкі часи» для Крипто , які T Соціальні мережі закону

Немає ніякої двозначності: Крипто стартапи повинні Соціальні мережі законів США про боротьбу з відмиванням грошей (AML), або в іншому випадку постраждають від наслідків, сказав головний регулятор країни з боротьби з відмиванням грошей.

Кеннет Бланко, директор Мережі боротьби з фінансовими злочинами (FinCEN), у понеділок попередив представників Крипто про необхідність дотримуватись Закону про банківську таємницю (BSA) та інших нормативних актів проти відмивання коштів під час створення бізнесу, оскільки його агентство точно це зробить.

Бланко, який виступав у Джорджтаунському університеті в рамках першого дня DC Fintech Week, сказав модератору Крісу Браммеру, що компанії не мають виправдання тому, що не знають закону.

«Ми говоримо всім, що якщо ви збираєтеся впроваджувати інновації, вам краще переконатися, що ви дотримуєтесь своїх правил, перш ніж впроваджувати цю інновацію або перед виходом на ринок», — сказав Бланко. «Краще подбайте про те, щоб це сталося, тому що, відверто кажучи, ви T можете його побудувати, а потім усі обходять це».

Далі він додав:

«Спочатку ви повинні переконатися, що ви дотримуєтеся закону, а потім зможете виконати його і вийти на ринок. Інакше цього не станеться ... Я скажу вам, що якщо ви T зможете дотримуватися свого BSA, у вас виникнуть проблеми ... ви повинні його дотримуватися, і ми як регулятор, як основний регулятор і адміністратор BSA, ми переконаємося, що ви це зробите, і вам буде важко, якщо ви цього не T».

За його словами, FinCEN також T погодиться з тим, що компанія «T може» дотримуватися закону. Будь-які фірми, які не вірять, що вони здатні виконати вимоги BSA, не повинні виходити на ринок, сказав Б'янко.

«Це те, на що ми сподіваємося рухатися вперед», — сказав він.

Коментарі Бланко надійшли в той час, коли спостерігачі галузі очікують примусових заходів щодо відмивання грошей, частково через нещодавню спільна заява FinCEN опубліковано спільно з Комісією з цінних паперів і бірж і Комісією з торгівлі товарними ф’ючерсами.

«Хвилююче», але «страшно»

Крім попереджень, Бланко високо оцінив ідею інновацій, хоча протягом усієї своєї промови попереджав про потенційні ризики для національної безпеки.

"Дещо з цього дійсно захоплююче", - сказав він. «Добре, вау, ми дійсно можемо захистити суспільство багатьма різними способами або насолоджуватися більшим зростанням робочих місць на основі таких винаходів та ідей».

З іншого боку, це "страшно", як деякі з цих самих нових інструментів можуть використовуватися поганими акторами, додав він.

«Як і будь-яка інша інновація, ви повинні бути обережними, тому що іноді ті люди, які з’являються, коли ви впроваджуєте інновації, є не тими людьми і людьми, які намагаються використати це для наявних прогалин, тому ви повинні KEEP це на увазі», — попередив він.

За його словами, ці зловмисники надихнули такі закони, як BSA. Суспільство хоче захистити людей похилого віку та інші групи, які вразливі до кібершахрайства та інших цифрових злочинів.

Пізніше Бланко додав, що FinCEN не є антитехнологією. Агентство є технологічно нейтральним, і, незважаючи на його застереження для галузі, він вважає, що технології мають продовжувати розвиватися, хоча він повторив, що їх слід розвивати відповідально.

«Інновації... мають бути відповідальними та розумними. Ви T можете просто побудувати автомобіль, який розвиває лише 190 миль на годину, і сказати «змініть обмеження швидкості», це не спрацює», — сказав він, підсумовуючи:

«Вашому автомобілю доведеться адаптуватися. Інакше він не буде їздити по дорозі, і це головне».

Зображення Кріса Браммера та Кеннета Бланко від Ніхілеша Де для CoinDesk