Diretor da FinCEN alerta sobre "tempos difíceis" para empresas de Cripto que T Siga a lei

Não há ambiguidade: as startups de Cripto devem Siga as leis antilavagem de dinheiro (AML) dos EUA ou então sofrerão as consequências, disse o principal regulador antilavagem de dinheiro do país.

Kenneth Blanco, diretor da Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), alertou a indústria de Cripto na segunda-feira para prestar atenção à Lei de Sigilo Bancário (BSA) e outras regulamentações de AML ao abrir negócios – porque sua agência certamente o fará.

Blanco, que falou na Universidade de Georgetown como parte do primeiro dia da DC Fintech Week, disse ao moderador Chris Brummer que as empresas não têm desculpas para não conhecer a lei.

"O que dizemos a todos é que se você vai inovar, é melhor ter certeza de que está cumprindo com suas regulamentações antes de executar essa inovação ou antes de ir ao mercado", disse Blanco. "É melhor ter certeza de que isso aconteça porque, francamente... você T consegue construir e então todo mundo acaba se convencendo."

Ele continuou acrescentando:

"Você tem que ter certeza de que está cumprindo a lei primeiro e então você pode executar e colocar no mercado. Caso contrário, isso não vai acontecer... Eu vou te dizer que se você T puder cumprir com seu BSA, você terá um problema... você deve cumprir e nós como regulador, como regulador primário e administrador do BSA, nós garantiremos que você cumpra e você terá dificuldades se não T."

A FinCEN também T aceitará que uma empresa "T possa" cumprir a lei, ele disse. Qualquer empresa que não acredite ser capaz de cumprir os requisitos do BSA não deve entrar no mercado, disse Bianco.

"É isso que esperamos daqui para frente", disse ele.

Os comentários de Blanco surgem numa altura em que os observadores da indústria esperam acções de execução em matéria de branqueamento de capitais, devido em parte a uma recentedeclaração conjuntaA FinCEN publicou com a Securities and Exchange Commission e a Commodity Futures Trading Commission.

'Emocionante' mas 'assustador'

Avisos à parte, Blanco elogiou a ideia de inovação, embora tenha alertado sobre potenciais riscos à segurança nacional durante seu discurso.

"Parte disso é realmente emocionante", ele disse. "O bom é que, uau, podemos realmente proteger a sociedade de muitas maneiras diferentes ou aproveitar mais crescimento de empregos com base nesses tipos de invenções e ideias."

Por outro lado, é "assustador" como algumas dessas mesmas novas ferramentas podem ser usadas por pessoas mal-intencionadas, ele acrescentou.

"Como qualquer inovação, você tem que ter cuidado porque às vezes as pessoas que aparecem quando você está inovando são as pessoas erradas e as pessoas que estão tentando explorar as lacunas que existem, então você tem que KEEP isso em mente", ele alertou.

Esses atores maliciosos são o que inspiraram leis como a BSA, ele disse. A sociedade gostaria de proteger os idosos e outros grupos que são suscetíveis a fraudes cibernéticas e outros crimes digitais.

A FinCEN não é antitecnologia, Blanco acrescentou mais tarde. A agência é neutra em termos de tecnologia e, apesar de seus avisos à indústria, ele acredita que a tecnologia deve continuar avançando – embora tenha reiterado que ela deve ser desenvolvida de forma responsável.

"A inovação... deve ser responsável e deve ser razoável. Você T pode simplesmente construir um carro que só vai a 190 milhas por hora e dizer 'mude o limite de velocidade', não vai funcionar assim", ele disse, concluindo:

"Seu carro vai ter que se adaptar. Caso contrário, ele não vai para a estrada, ponto final, e essa é a mensagem."

Imagem de Chris Brummer e Kenneth Blanco por Nikhilesh De para CoinDesk