Il direttore del FinCEN mette in guardia da "tempi duri" per le aziende Cripto che T Seguici la legge

Non c'è ambiguità: le startup Cripto devono Seguici le leggi antiriciclaggio (AML) degli Stati Uniti, altrimenti ne subiranno le conseguenze, ha affermato il principale regolatore AML del Paese.

Kenneth Blanco, direttore del Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), ha avvertito lunedì il settore Cripto di tenere in considerazione il Bank Secrecy Act (BSA) e altre normative AML quando si avvia un'attività, perché la sua agenzia lo farà sicuramente.

Blanco, che è intervenuto alla Georgetown University durante la prima giornata della DC Fintech Week, ha dichiarato al moderatore Chris Brummer che le aziende non hanno scuse per non conoscere la legge.

"Quello che diciamo a tutti è che se si vuole innovare, è meglio assicurarsi di rispettare le normative prima di eseguire quell'innovazione o prima di andare sul mercato", ha detto Blanco. "È meglio assicurarsi che ciò accada perché, francamente... T puoi costruirla e poi tutti ci ripensano".

Poi ha aggiunto:

"Devi assicurarti di rispettare prima la legge e poi puoi eseguirla e arrivare sul mercato. Altrimenti non succederà... Ti dirò che se T riesci a rispettare il tuo BSA, avrai un problema... devi rispettarlo e noi come regolatore, come regolatore primario e amministratore del BSA, ci assicureremo che tu lo faccia e avrai difficoltà se non T."

FinCEN T accetterà che un'azienda "T possa" rispettare la legge, ha detto. Qualsiasi azienda che non creda di essere in grado di soddisfare i requisiti del BSA non dovrebbe entrare nel mercato, ha detto Bianco.

"È questo che ci aspettiamo in futuro", ha affermato.

I commenti di Blanco giungono in un momento in cui gli osservatori del settore si aspettano azioni di contrasto al riciclaggio di denaro, in parte a causa di un recentedichiarazione congiuntaFinCEN pubblicato con la Securities and Exchange Commission e la Commodity Futures Trading Commission.

"Emozionante" ma "spaventoso"

Mettendo da parte gli avvertimenti, Blanco ha elogiato l'idea di innovazione, pur mettendo in guardia dai potenziali rischi per la sicurezza nazionale durante tutto il suo discorso.

"Alcune cose sono davvero entusiasmanti", ha detto. "Il bello è che, wow, possiamo davvero proteggere la società in molti modi diversi o godere di una maggiore crescita occupazionale basata su questo genere di invenzioni e idee".

D'altro canto, è "spaventoso" il modo in cui alcuni di questi nuovi strumenti possano essere utilizzati da malintenzionati, ha aggiunto.

"Come per ogni innovazione, bisogna stare attenti perché a volte le persone che si presentano quando si sta innovando sono le persone sbagliate e cercano di sfruttare le lacune presenti, quindi bisogna KEEP a mente", ha avvertito.

Questi attori malintenzionati sono ciò che ha ispirato leggi come la BSA, ha detto. La società vorrebbe proteggere gli anziani e altri gruppi che sono suscettibili alle frodi informatiche e ad altri crimini digitali.

FinCEN non è contro la tecnologia, ha aggiunto in seguito Blanco. L'agenzia è neutrale rispetto alla tecnologia e, nonostante i suoi avvertimenti al settore, ritiene che la tecnologia debba continuare a progredire, anche se ha ribadito che dovrebbe essere sviluppata in modo responsabile.

"L'innovazione... deve essere responsabile e ragionevole. T puoi semplicemente costruire un'auto che va solo a 190 miglia orarie e dire 'cambia il limite di velocità', non funzionerà in questo modo", ha detto, concludendo:

"La tua auto dovrà adattarsi. Altrimenti, non verrà su strada, in conclusione, e questo è il messaggio."

Immagine di Chris Brummer e Kenneth Blanco di Nikhilesh De per CoinDesk