Новий інструмент відстеження Крипто CipherTrace призначений для банків

Фірма Крипто CipherTrace розробила інструмент моніторингу банківських транзакцій CipherTrace Armada, який позначає платежі постачальникам послуг віртуальних активів з високим ризиком (VASP).

Оголошена у вівторок, Armada переглядає банківські показники, такі як маршрутизація та номери рахунків, у пошуках транзакцій, які можуть становити інституційний ризик, включаючи платежі в Крипто банкомати, які були пов’язані з відмиванням грошей.

Armada відрізняється від багатьох розслідувальних програм тим, що вона зосереджена на платежах через встановлену фінансову інфраструктуру. Багато інших інструментів Крипто , в тому числі від CipherTrace, відстежують платежі між адресами гаманців, виявляючи потенційні проблеми, минаючи банки. Такі програми часто звертаються до бірж і слідчих правоохоронних органів.

Навпаки, Armada є інструментом для банків. Він «підключається» до існуючих систем моніторингу транзакцій, сказав Джон Джеффріс, головний фінансовий аналітик CipherTrace. Там він відстежує незаконну діяльність за допомогою машинного навчання, алгоритмів кластеризації та бази даних CipherTrace об’єктів високого ризику.

Це «дає змогу Armada виловлювати компанії грошових послуг (MSB), які можуть приховувати свою справжню природу через різні імена або приховані облікові записи», — сказала віце-президент з управління продуктами Кетрін Вонейс.

Дивіться також: PayPal приєднується до раунду вартістю 4,2 мільйона доларів для стартапа, який відповідає вимогам Крипто Banking

CipherTrace запропонував випадок неліцензований продавець Bitcoin Кунал Калра як приклад того, як можна використовувати Armada. У серпні минулого року Калра визнав себе винним у веденні неліцензованого Крипто MSB для торговців наркотиками в темній мережі, використовуючи підроблені імена, банківські перекази на рахунок Gemini та анонімний Bitcoin банкомат для обміну до 25 мільйонів доларів готівкою та Крипто .

Трирічна кампанія Калри була зрештою закрита федеральними слідчими. За словами CipherTrace, Armada помітила б діяльність Kalra з банками.

Джеффріс сказав, що Armada також допоможе покращити зв’язки між законними VASP та їхніми банкірами,

«Armada допомагає VASP відкривати та KEEP банківські рахунки, що надзвичайно важливо, оскільки вони зазвичай мають проблеми з підтримкою відносин з банкірами, що може призвести до ризикованої поведінки», — сказав він.