Затишшя перед бурею: чи фінансовий контроль Великобританії готується до примусових дій?

Останні два тижні США були зайняті розправою з Крипто , але з іншого боку POND фінансовий регулятор Великобританії ледь посунувся й на дюйм. Однак це може бути лише затишше перед бурею.

Комісія з цінних паперів і бірж США останнім часом не соромиться своїх повноважень. Минулого четверга SEC оголосила звинувачення проти біржі Kraken за розміщення незареєстровані продукти цінних паперів, а Wall Street Journal повідомила, що планує це зробити подати до суду на Крипто емітента Paxos через його токени BinanceUSD (BUSD).. У четвер регулятор подав позов проти Terraform Labs, емітент стейблкоїна TerraUSD , який нині згорнув. Не забуваймо про SEC триваюча битва з Ripple.

Тим часом Управління з питань фінансової поведінки Великобританії має 51 незареєстровану Крипто , що обслуговує клієнтів у країні, які воно позначило, але ще не вжито заходів проти – принаймні так здається. Більшість із цих компаній перебувають у цьому списку з 2021 року. Якщо Крипто хочуть працювати в країні, вони (теоретично) зобов’язані зареєструватися в FCA та дотримуватися його правил боротьби з відмиванням грошей.

"Я дуже здивований, побачивши відносну відсутність дій з боку регулятора проти цих фірм. Відповідно до нормативних актів він має повноваження, наприклад, подавати заяву про судові заборони, розпочинати кримінальне переслідування, і я, звичайно, не знаю, які повноваження використовує регулятор на даний момент", - сказав Джеймс Аллейн, юридичний директор Kingsley Napley і колишній чиновник FCA, маючи на увазі незареєстровані фірми, що обслуговують клієнтів Великобританії. З огляду на це, FCA може вживати заходів таємно, додав Аллейн.

FCA, до його заслуг, суворо вирішував, які компанії він схвалює для реєстрації, до великого розчарування місцевої Крипто .

З 300 Крипто , які подали заявку на реєстрацію в регуляторі, лише 41 вдалося фактично зареєструватися в ньому. Решті або відмовили у видачі ліцензії після повної оцінки, або відмовили у видачі ліцензії до проведення повної оцінки, або відкликали свої заявки.

Регулятор виявив цього року, що він також позначив кілька Крипто , які бажають зареєструватися в правоохоронних органах, а деякі слідчі дії тривають.

Читайте також: Британські Крипто та регулятори звинувачують один одного у відтоку галузі

FCA має повноваження щодо розслідування та правозастосування, як це визначено у Великобританії правила відмивання грошей, щоб вжити заходів проти фірм, які підпадають під його сферу. За цими правилами діяльність без реєстрації є кримінальним злочином. Крім того, FCA також може вжити примусових заходів згідно з існуючими правилами щодо фінансових послуг, якщо Крипто незаконно здійснюють іншу діяльність, яку воно регулює, наприклад операцію схеми колективного інвестування, надання додаткових послуг або проведення фінансових акцій.

Аллейн сказав, що для припинення злочинної діяльності необхідні додаткові дії проти 51 незареєстрованої Крипто .

«Ці фірми потенційно можуть становити набагато більший ризик відмивання грошей або фінансування тероризму, ніж фірми, які зараз потрапили під режим і які перебувають під наглядом для цих цілей», – сказав Аллейн.

Консервативний уряд Великої Британії відомий своєю дещо відкритою до Крипто, що погоджується з PRIME міністром Ріші Сунаком спробувати перетворити країну на центр цифрових активів – і це трохи вплинуло на FCA.

Читайте також: FCA Великобританії каже, що зосередилося на більш негативній стороні дебатів щодо Крипто

Після цього FCA отримає більше повноважень Законопроект про фінансові послуги та Ринки проходить пізніше цього року.

Тим часом Міністерство Фінанси консультації щодо правил Крипто показують органи влади хочуть, щоб усі місцеві та іноземні Крипто , включаючи ті, які вже зареєстровані, подали заявку на новий дозвіл.

FCA також уважно стежить за просуванням Крипто і вже попередив компанії, які порушують його нові правила реклами, що може призвести до дворічний термін ув'язнення.

Отже, питання не в тому, чи буде FCA боротися з поганими учасниками Крипто , а в тому, коли – і, можливо, як скоро.

Читайте також: Крипто Великобританії отримають широкі закони, можливо, знадобиться новий дозвіл