Контролер штату розкритикував нагляд за Крипто BitLicense у Нью-Йорку

Відповідно до огляду інспектора штату Нью-Йорк Томаса ДіНаполі, Департамент фінансових послуг Нью-Йорка (DFS) викликає деяку внутрішню критику щодо того, чи добре він виконує контроль за Крипто через свою програму BitLicense.

Офіс ДіНаполі виявив, що регулятор покладався на неоднозначні, застарілі, а іноді й зовсім відсутні дані про історію власників ліцензій на віртуальну валюту під час розгляду їхніх заявок.

The аудиторський звіт рекомендовано DFS виконувати кращу роботу, забезпечуючи повну заявку та своєчасність іспитів.

«Протягом більшої частини періоду нашого аудиту не існувало політики та процедур, які б гарантували, що нагляд DFS за застосуванням, наглядом і перевіркою BitLiccensees був належним», — зазначили в офісі ДіНаполі в документі.

Однак у вересні 2023 року агентство відповіло контрольному офісу, що проблеми, викладені в чернетці звіту, наданого ДФС, виникли ще до нинішнього керівництва агентства та були вирішені. Аудит розпочався у квітні 2022 року та тривав більшу частину 2023 року.

«Протягом останніх двох років DFS зміцнив свою позицію головного регулятора віртуальних валют у країні та продовжує зміцнювати свої зусилля», — зазначив DFS у відповіді, включеній до аудиторського звіту. Відповідаючи на прохання про коментар, представник агентства послався на спростування, зроблене в документі.

Відсутність впевненості контролера в тому, що ДФС виконує належну роботу, «не точно відображає роботу ДФС щодо вирішення історичних проблем і не підтверджується висновками чи рекомендаціями», — стверджувало агентство у своїй різкій відмові від висновків аудиту.

У документі звинуватили агентство – досі єдиний регулятор США з комплексним набором правил для ведення Крипто бізнесу – у недотриманні в кількох сферах, включаючи відсутність інформації про відбитки пальців, відсутність відомостей про податкові зобов’язання заявників, довгі затримки між оцінкою ризиків для заявників та їхнім остаточним схваленням, відсутність фінансової інформації та недостатнє дотримання кібербезпеки з боку BitLiccenses.

«DFS зазначила, що наші висновки з’явилися ще до моменту повноважень нинішньої адміністрації DFS і що DFS самостійно визначила багато наших висновків до завершення нашого аудиту», — йдеться у звіті. «Кілька проблем не були вирішені».

Інший регулятор Нью-Йорка – Офіс генерального прокурора штату – також поставив під сумнів, чи фінансовий наглядовий орган штату належним чином наглядає за Крипто . NYAG подав до суду на одержувача BitLicense і лобіював законодавство, яке б посилило контроль в минулому році.

Читайте також: Крипто World сподівається, коли Каліфорнія гониться за BitLicense за відсутності федералів США

ОНОВЛЕННЯ (9 січня 2024 р., 22:39 UTC): Додає відповідь Департаменту фінансових послуг.