A supervisão da Cripto BitLicense de Nova York é criticada pelo controlador do estado

O Departamento de Serviços Financeiros de Nova York (DFS) está gerando polêmica interna sobre se está fazendo um bom trabalho na supervisão de atividades de Cripto por meio de seu programa BitLicense, de acordo com uma análise do Controlador do Estado de Nova York, Thomas DiNapoli.

O gabinete de DiNapoli descobriu que o regulador se baseou em dados inconsistentes, desatualizados e, às vezes, totalmente ausentes sobre os antecedentes dos detentores de licenças de moeda virtual ao considerar suas solicitações.

O relatório de auditoriarecomendou que o DFS fizesse um trabalho melhor para garantir que as inscrições estivessem completas e os exames fossem feitos em tempo hábil.

"Durante grande parte do nosso período de escopo de auditoria, políticas e procedimentos não estavam em vigor para fornecer garantia de que a supervisão do DFS sobre a aplicação, supervisão e exame dos BitLicensees era apropriada", observou o escritório de DiNapoli no documento.

No entanto, a agência respondeu ao escritório do controlador em setembro de 2023 que os problemas descritos em uma versão preliminar do relatório compartilhado com o DFS são anteriores à liderança atual da agência e foram resolvidos. A auditoria começou em abril de 2022 e se estendeu por grande parte de 2023.

"Nos últimos dois anos, a DFS consolidou sua posição como a principal reguladora de moedas virtuais na nação e continua comprometida em fortalecer ainda mais seus esforços", observou a DFS em uma resposta incluída no relatório de auditoria. Quando solicitado a comentar, um porta-voz da agência se referiu à refutação feita no documento.

A falta de confiança do controlador de que o DFS está fazendo um trabalho adequado "não reflete com precisão o trabalho do DFS para abordar questões históricas e não é apoiada pelas descobertas ou recomendações", argumentou a agência em sua rejeição contundente às descobertas da auditoria.

O documento acusava a agência — ainda o único regulador dos EUA com um conjunto abrangente de regras para fazer negócios com Cripto — de falhar em diversas áreas, incluindo informações de impressão digital ausentes, histórico indisponível sobre as obrigações fiscais dos requerentes, longos atrasos entre as avaliações de risco dos requerentes e suas eventuais aprovações, informações financeiras ausentes e conformidade insuficiente com a segurança cibernética dos BitLicensees.

"O DFS observou que nossas descobertas são anteriores à gestão da atual administração do DFS e que o DFS autoidentificou muitas de nossas descobertas antes da conclusão de nossa auditoria", disse o relatório. "Vários problemas não foram remediados."

Outro regulador de Nova York – o Gabinete do Procurador-Geral do estado – também questionou se o órgão fiscalizador financeiro do estado está supervisionando adequadamente a indústria de Cripto . O NYAG processou um beneficiário da BitLicense e fez lobby para que a legislação lhe desse maior supervisãono ano passado.

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ATUALIZAÇÃO (9 de janeiro de 2024, 22:39 UTC):Adiciona resposta do Departamento de Serviços Financeiros.