BitMEX presenta un marco de almacenamiento de datos para la regla de viajes del GAFI

El exchange de Cripto BitMEX ha publicado un marco de principios sobre la mejor manera de almacenar lotes adicionales de datos de procedencia transaccional, un requisito que enfrentan los exchanges como parte de las nuevas reglas contra el lavado de dinero (AML).

Para alinearse con el resto del sistema financiero, se ha solicitado a los proveedores de servicios de activos virtuales (PSAV) que obtengan, conserven e intercambien información sobre los originadores y beneficiarios de las transacciones, conocida coloquialmente como la «Regla de Viaje». El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), organismo de control mundial contra el blanqueo de capitales, prevé que la industria de las Cripto implemente la nueva norma para junio de 2021.

La respuesta de la industria de las Cripto ha estado entusiasmado, incluido un estándar ampliamente acordado para el formato de la carga de datos que los VASP deben compartir (conocido como el estándar de mensajería InterVASP oIVMS101), así como una serie de soluciones técnicas centradas en la mejor manera de implementar la regla que actualmente están construyendo las empresas de Cripto , bancos y consorcios.

Sigue leyendo: Grupo respaldado por ING Bank, Fidelity y Standard Chartered lanza herramientas contra el lavado de dinero de Cripto

Según Malcolm Wright, director de cumplimiento de 100x Group, propietario de BitMEX, se ha prestado menos atención a cómo deben almacenarse todos estos datos adicionales de los clientes.

“Los proveedores de soluciones se han centrado en la transmisión de datos para garantizar su inmediatez y seguridad”, declaró Wright en una entrevista. “¿Pero qué ocurre cuando los datos llegan a su destino? ¿Cómo se puede garantizar que se almacenen de forma segura y conforme a los estándares adecuados?”

Wright, quien dirigió el desarrollo delos principios de almacenamiento de datos(y también fue fundamental en el trabajo con Sian Jones de XReg Consulting para crear el estándar IVMS101), decidió aprovechar los experimentados expertos en seguridad de BitMEX, con la intención de "iniciar una conversación" sobre el almacenamiento de datos a través de un proyecto de código abierto en el que la industria y los reguladores puedan participar.

“Esto, en cierto modo, completa el rompecabezas”, dijo Wright. “Se tiene el estándar IVMS para el formato de los datos. Se tienen los proveedores de protocolo, que transmitirán los datos. Y luego se tienen algunos principios sobre el almacenamiento de los datos”.

BitMEX después de la aplicación de la ley

BitMEX, con sede en Seychelles, se convirtió en el centro de atención el año pasado luego de una acción de cumplimiento por parte de las autoridades estadounidenses en torno a los débiles procedimientos de cumplimiento de la empresa, que dieron como resultado órdenes de arresto emitidas contra algunos altos ejecutivos y cofundadores.

Sigue leyendo: La plataforma de comercio de Cripto BitMEX intentó evadir las regulaciones estadounidenses y la acusación de la CFTC y el Departamento de Justicia.

El propietario de BitMEX, 100x Group, contrató a Wright, exjefe de cumplimiento de Diginex, en octubre de 2020. Desde entonces, los procesos de conozca a su cliente/antilavado de dinero (KYC/AML) de la empresa se han renovado, comenzando conla eliminación de cualquierCuentas históricas no KYC en la plataforma.

Los principios de almacenamiento de datos de reglas de viaje de BitMEX se centran en aspectos como la gestión de acceso, los estándares de cifrado y la separación de los datos de reglas de viaje de otros datos operativos de los clientes.

Al igual que el estándar de mensajería IVMS101, Wright cree que este punto de referencia de seguridad facilitará aún más la implementación del mandato del GAFI, que puede implicar que los VASP busquen integrarse entre sí al adoptar ciertas soluciones técnicas.

“Si BitMEX decide intercambiar datos con otro VASP, podemos preguntar: '¿Están operando con un conjunto mínimo como este?'. Esto también ayuda a generar confianza entre los VASP en su capacidad de trabajar juntos”, dijo Wright.