BitMEX présente un cadre de stockage de données pour la règle de voyage du GAFI

L'échange de Crypto BitMEX a publié un cadre de principes sur la meilleure façon de stocker des lots supplémentaires de données de provenance transactionnelle, une exigence à laquelle les échanges sont confrontés dans le cadre des nouvelles règles de lutte contre le blanchiment d'argent (AML).

Afin de s'aligner sur le reste du système financier, les prestataires de services d'actifs virtuels (PSAV) ont été invités à obtenir, conserver et échanger des informations sur les initiateurs et les bénéficiaires des transactions, une mesure connue sous le nom de « règle de voyage ». Le Groupe d'action financière (GAFI), organisme mondial de surveillance de la lutte contre le blanchiment d'argent, prévoit que le secteur des Crypto mettra en œuvre cette nouvelle règle d'ici juin 2021.

La réponse de l'industrie de la Crypto a été enthousiaste, y compris une norme largement acceptée pour le format de la charge utile de données que les VASP doivent partager (connue sous le nom de norme de messagerie InterVASP, ouIVMS101), ainsi qu'un certain nombre de solutions techniques axées sur la meilleure façon de mettre en œuvre la règle actuellement élaborée par les entreprises de Crypto , banques et consortiums.

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Selon Malcolm Wright, responsable de la conformité du groupe 100x, propriétaire de BitMEX, moins d'attention a été accordée à la manière dont toutes ces données clients supplémentaires devraient être stockées.

« Les fournisseurs de solutions se concentrent sur la transmission des données pour garantir leur rapidité et leur sécurité », a déclaré Wright lors d'une interview. « Mais qu'en est-il une fois les données arrivées à destination ? Comment garantir leur stockage sécurisé et conforme aux normes en vigueur ? »

Wright, qui a dirigé le développement deles principes de stockage des données(et a également joué un rôle déterminant dans la collaboration avec Sian Jones de XReg Consulting pour créer la norme IVMS101), a décidé de tirer parti des experts en sécurité chevronnés de BitMEX, avec l'intention de « lancer une conversation » autour du stockage de données via un projet open source sur lequel l'industrie et les régulateurs peuvent intervenir.

« Cela complète en quelque sorte le puzzle », a déclaré Wright. « Il y a la norme IVMS pour le format des données. Il y a les fournisseurs de protocoles, qui transmettront les données. Et enfin, il y a certains principes régissant le stockage des données. »

BitMEX après l'application de la loi

L'entreprise BitMEX, basée aux Seychelles, a été propulsée sous les feux de la rampe l'année dernière à la suite d'une action coercitive des autorités américaines concernant la faiblesse des procédures de conformité de l'entreprise, qui a vu des mandats d'arrêt émis contre certains cadres supérieurs et cofondateurs.

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Le propriétaire de BitMEX, 100x Group, a embauché Wright, ancien responsable de la conformité chez Diginex, en octobre 2020. Depuis lors, les processus de connaissance du client et de lutte contre le blanchiment d'argent (KYC/AML) de l'entreprise ont été remaniés, en commençant parla suppression de toutcomptes historiques non KYC sur la plateforme.

Les principes de stockage des données des règles de voyage de BitMEX se concentrent sur des éléments tels que la gestion des accès, les normes de cryptage et la séparation des données des règles de voyage des autres données opérationnelles des clients.

À l'instar de la norme de messagerie IVMS101, Wright pense que cette référence de sécurité permettra de faciliter davantage la mise en œuvre du mandat du GAFI, ce qui peut impliquer que les VASP cherchent à s'intégrer les uns aux autres lorsqu'ils se rangent du côté de certaines solutions techniques.

« Si BitMEX choisit d'échanger des données avec un autre VASP, nous pouvons lui demander : "Utilisez-vous un ensemble minimal de données comme celui-ci ?" Cela contribue également à renforcer la confiance entre les VASP quant à leur capacité à collaborer », a déclaré Wright.