BitMEX представляє структуру зберігання даних для правил подорожей FATF

Крипто BitMEX опублікувала структуру принципів щодо того, як найкраще зберігати додаткові пакети даних про походження транзакцій, вимога, з якою стикаються біржі в рамках нових правил боротьби з відмиванням грошей (AML).

Щоб відповідати решті фінансової системи, постачальникам послуг віртуальних активів (VASP) було запропоновано отримувати, зберігати та обмінюватися інформацією про ініціаторів і бенефіціарів транзакцій, відоме як «правило подорожей». Глобальна група з питань боротьби з відмиванням грошей, FATF, очікує, що Крипто запровадить нове правило до червня 2021 року.

Відповідь Крипто був у захваті, включаючи загальноприйнятий стандарт для формату корисного навантаження даних, який мають використовувати VASP (відомий як стандарт обміну повідомленнями InterVASP або IVMS101), а також ряд технічних рішень, зосереджених на тому, як найкраще реалізувати правило, яке зараз розробляють Крипто , банки та консорціуми.

Читайте також: Група за підтримки ING Bank, Fidelity та Standard Chartered випускає інструменти Крипто AML

За словами Малкольма Райта, директора з комплаєнсу 100x Group, власника BitMEX, менше уваги приділялося тому, як слід зберігати всі ці додаткові дані клієнтів.

«Постачальники рішень зосереджуються на передачі даних, щоб переконатися, що вони є миттєвими та безпечними», — сказав Райт в інтерв’ю. "А як щодо того, коли дані дійсно прибудуть до місця призначення? Як ви можете переконатися, що вони зберігаються безпечно та відповідно до правильних стандартів?"

Райта, який керував розробкою принципи зберігання даних (і також відіграв важливу роль у роботі з Сіан Джонс з XReg Consulting над створенням стандарту IVMS101), вирішив залучити досвідчених експертів із безпеки BitMEX, щоб «розпочати розмову» про зберігання даних за допомогою проекту з відкритим вихідним кодом, до якого можуть підключитися галузь і регулятори.

«Це свого роду завершує головоломку», — сказав Райт. "У вас є стандарт IVMS для формату даних. У вас є постачальники протоколів, які будуть передавати дані. А також у вас є деякі принципи щодо зберігання даних".

BitMEX після примусового виконання

Сейшельська компанія BitMEX опинилася в центрі уваги минулого року після примусових заходів з боку влади США щодо слабких процедур відповідності фірми, в результаті яких були видані ордери на арешт деяких керівників вищої ланки та співзасновників.

Читайте також: Крипто торгова платформа BitMEX «спроба обійти» правила США, CFTC, звинувачення Міністерства юстиції

Власник BitMEX, 100x Group, у жовтні 2020 року найняв Райта, колишнього начальника відділу дотримання законодавства в Diginex. З того часу фірма оновила процеси боротьби з відмиванням грошей (KYC/AML), починаючи з видалення будь-яких історичні облікові записи на платформі без KYC.

Принципи зберігання даних Travel Rule BitMEX зосереджені на таких речах, як керування доступом, стандарти шифрування та збереження даних Travel Rule окремо від інших операційних даних клієнтів.

Як і стандарт обміну повідомленнями IVMS101, Райт вважає, що цей еталон безпеки ще більше змастить колеса, коли справа доходить до виконання мандату FATF, що може залучати VASP, які прагнуть взаємодіяти один з одним, коли вони підтримують певні технічні рішення.

«Отже, якщо BitMEX вирішує обмінюватися даними з іншим VASP, ми можемо сказати: «Чи працюєте ви з таким мінімальним набором?» Тож це також допомагає отримати впевненість серед VASP, що вони можуть працювати разом», – сказав Райт.