Asesores: Aprende Cripto o sus clientes lo harán

El ascenso de las criptomonedas en la última década ha sido nada menos que notable, y solo Bitcoin ha superado una capitalización de mercado de más de un billón de dólares en 2021Sin embargo, a pesar de este aumento de popularidad, muchos asesores financieros se muestran reticentes o incluso desconsiderados con las criptomonedas. Esto ha generado una creciente desconexión entre los asesores y sus clientes que han invertido en estos activos digitales.

Las razones de esta desconexión son numerosas. Algunos asesores se muestran escépticos respecto a las criptomonedas, considerándolas como...una burbuja especulativao simplemente no entendersu Tecnología subyacenteOtros pueden verse disuadidos por la falta de regulaciones claras o directrices de los organismos reguladores. Sea cual sea el motivo, el resultado es el mismo: los asesores suelen estar mal preparados para asesorar a sus clientes que poseen Cripto .

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Esta desconexión puede ser especialmente problemática para los clientes que han invertido mucho en criptomonedas sin la guía de un asesor financiero. Si bien algunos han tenido un éxito rotundo, otros podrían estar exponiéndose a riesgos innecesarios o perdiendo oportunidades. Por ello, es crucial que los asesores se informen mejor y se comprometan con el mundo de las criptomonedas para servir mejor a sus clientes y ayudarlos a tomar decisiones de inversión informadas.

La desconexión

La desconexión entre los asesores financieros y sus clientes con respecto a las criptomonedas se ha vuelto cada vez más evidente en los últimos años.Encuesta de referencia Bitwise/VettaFi 2023 sobre las actitudes de los asesores financieros hacia los Cripto subraya esta tendencia, revelando que solo el 37% de los asesores admiten haber invertido personalmente en Cripto, un 10% menos que en 2022. Por el contrario, la misma encuesta reveló que los asesores financieros dicen que más del 83% de los clientes tienen Cripto o el asesor no sabe si las tienen.

Además, una encuesta reciente de Coinbase Un estudio realizado en febrero de 2023 entre más de 2000 estadounidenses reveló que el 76 % cree que las Criptomonedas y la cadena de bloques son el futuro, mientras que el 20 % posee Cripto. Además, el 67 % cree que el sistema financiero actual necesita cambios importantes o una transformación completa. Estas estadísticas demuestran la creciente popularidad y aceptación de las criptomonedas entre el público general.

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A pesar de estas tendencias, laEncuesta Bitwise/VettaFi También se demostró que el 76 % de los asesores financieros en 2023 afirmó que definitivamente no invertiría, o probablemente no, en Cripto para sus clientes. Esto resalta la necesidad de que los asesores financieros se informen mejor y se involucren más con estos activos para brindar un mejor servicio a sus clientes y ayudarlos a tomar decisiones de inversión informadas. A medida que las criptomonedas continúan ganando aceptación y se integran más en el panorama financiero, los asesores que permanecen desconectados de estos activos podrían encontrarse en desventaja. Es crucial que los asesores financieros se tomen en serio estas encuestas y se adapten al panorama cambiante del sector financiero.

Una historia de advertencia

Como asesor financiero, me reuní con un cliente a finales de 2016-2017 para nuestra revisión anual habitual. En ese momento, no le prestaba mucha atención a las criptomonedas. Sin embargo, durante esta reunión, mi cliente cercano me sorprendió con noticias sobre su situación. Resultó que en 2015 se había interesado por Bitcoin y comenzó a invertir en él sin mencionarme nada.

En los siguientes años, había ido convirtiendo en una bola de nieve una inversión de 500 dólares en...una instalación de minería de Bitcoin Obtuvo un patrimonio neto de aproximadamente $500,000 en equipos y monedas. Como su asesor, me sorprendió cuando me preguntó qué debía hacer con él y no tenía idea de cómo manejar la situación. Me di cuenta entonces de que si mi cliente se exponía a posibles problemas patrimoniales, fiscales, de seguridad, de responsabilidad civil y comerciales, no tenía idea de cómo ayudarlo porque T la Tecnología que acababa de crear esta situación.

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Fue una llamada de atención para mí a tomar más en serio esta clase de activo emergente y a capacitarme para servir mejor a mis clientes. ¿Cómo podría ser asesor si no supiera cómo ayudar? Ser asesor no se trata solo de entender con qué estás de acuerdo, sino de saber cómo ayudar a tus clientes en diversas situaciones. Esta experiencia me enseñó la importancia de mantenerme informado sobre las nuevas oportunidades de inversión.

Evite el error

Hay algunas formas en que los asesores financieros pueden trabajar para cerrar la brecha entre ellos y sus clientes cuando se trata de criptomonedas y otras oportunidades de inversión emergentes.

En primer lugar, es fundamental que los asesores se mantengan informados y capacitados sobre las criptomonedas y sus posibles beneficios y riesgos. Esto puede implicarasistir a seminarios y Webinars, leer sobre las últimas noticias y desarrollos en la industria e interactuar con otros profesionales que conocen las criptomonedas.

En segundo lugar, los asesores pueden contactar proactivamente a sus clientes y mantener conversaciones abiertas y honestas sobre su interés en estas tecnologías. Al comprender los intereses y preferencias de sus clientes, los asesores pueden adaptar mejor sus recomendaciones y orientarlos sobre la mejor manera de invertir en criptomonedas.

En tercer lugar, los asesores pueden trabajar para integrar las criptomonedas en sus estrategias generales de inversión, de forma que sean adecuadas para cada cliente. Esto puede implicar recomendaciones.criptomonedas o vehículos de inversión específicos, así como ofrecer orientación sobre cómo gestionar yalmacenar Criptomonedasactivos de forma segura.

Finalmente, los asesores pueden asociarse con expertos en el campo de las Criptomonedas y la Tecnología blockchain, como abogados, contadoresy otros profesionales financieros, para brindar asesoramiento integral y bien informado a sus clientes. Esto puede ayudar a garantizar que los clientes tengan acceso a toda la experiencia y los recursos necesarios para tomar decisiones de inversión informadas.

Al adoptar estas medidas y cerrar la brecha entre ellos y sus clientes en materia de criptomonedas y otras oportunidades de inversión emergentes, los asesores financieros pueden posicionarse como socios confiables y conocedores en las trayectorias financieras de sus clientes.