Consulenti: Imparare le Cripto, o lo faranno i vostri clienti

L'ascesa delle criptovalute nell'ultimo decennio è stata a dir poco notevole, con il solo Bitcoin che ha superato una capitalizzazione di mercato di oltre 1 trilione di dollari nel 2021. Tuttavia, nonostante questa impennata di popolarità, molti consulenti finanziari rimangono esitanti o addirittura sprezzanti nei confronti delle criptovalute. Ciò ha creato una crescente disconnessione tra i consulenti e i loro clienti che hanno investito in queste risorse digitali.

Le ragioni di questa disconnessione sono numerose. Alcuni consulenti sono scettici nei confronti delle criptovalute, considerandole comeuna bolla speculativao semplicemente non riuscire a capirela loro Tecnologie di base. Altri potrebbero essere scoraggiati dalla mancanza di chiare normative o linee guida da parte degli enti regolatori. Qualunque sia la ragione, il risultato è lo stesso: i consulenti sono spesso mal equipaggiati per consigliare i loro clienti che possiedono Cripto asset.

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Questa disconnessione può essere particolarmente problematica per i clienti che hanno investito molto in criptovalute senza la guida di un consulente finanziario. Mentre alcuni potrebbero aver avuto un successo enorme, altri potrebbero esporsi a rischi inutili o opportunità perse. Pertanto, è fondamentale che i consulenti diventino più informati e coinvolti nel mondo delle criptovalute per servire meglio i propri clienti e aiutarli a prendere decisioni di investimento informate.

La disconnessione

La disconnessione tra i consulenti finanziari e i loro clienti per quanto riguarda le criptovalute è diventata sempre più evidente negli ultimi anni.Sondaggio di riferimento Bitwise/VettaFi 2023 sugli atteggiamenti dei consulenti finanziari nei confronti Cripto sottolinea questa tendenza, rivelando che solo il 37% dei consulenti ammette di aver investito personalmente in Cripto, in calo del 10% rispetto al 2022. Al contrario, lo stesso sondaggio ha rivelato che i consulenti finanziari affermano che oltre l'83% dei clienti possiede Cripto o che il consulente T ne è a conoscenza.

Inoltre, un recente sondaggio di Coinbase di oltre 2.000 americani a febbraio 2023 ha scoperto che il 76% degli americani ritiene che la Criptovaluta e la blockchain siano il futuro, mentre il 20% di tutti gli americani attualmente possiede Cripto. Inoltre, il 67% degli americani pensa che l'attuale sistema finanziario necessiti di grandi cambiamenti o di una revisione completa. Queste statistiche dimostrano la crescente popolarità e accettazione delle criptovalute tra il grande pubblico.

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Nonostante queste tendenze, lSondaggio Bitwise/VettaFi ha anche mostrato che il 76% dei consulenti finanziari nel 2023 ha dichiarato che sicuramente non avrebbe investito o probabilmente non avrebbe investito i propri clienti in Cripto. Ciò evidenzia la necessità per i consulenti finanziari di essere più informati e coinvolti con queste attività per servire meglio i propri clienti e aiutarli a prendere decisioni di investimento informate. Mentre le criptovalute continuano a ottenere l'accettazione generale e a integrarsi maggiormente nel panorama finanziario, i consulenti che rimangono disconnessi da queste attività potrebbero trovarsi in una situazione di svantaggio. È fondamentale che i consulenti finanziari prendano sul serio questi sondaggi e si adattino al panorama mutevole del settore finanziario.

Un racconto ammonitore

Come consulente finanziario, ho incontrato un cliente a fine 2016-2017 per la nostra consueta revisione annuale. A quel tempo, T prestavo molta attenzione alle criptovalute. Tuttavia, durante questo incontro, il mio stretto cliente mi ha sorpreso con una notizia sulla sua situazione. Si è scoperto che nel 2015 si era interessato a Bitcoin e aveva iniziato a investire senza menzionarmelo.

Nel corso degli anni successivi, aveva accumulato un investimento di 500 dollari inuna struttura di mining Bitcoin guadagnando un patrimonio di circa $ 500.000 in attrezzature e monete. Come suo consulente, sono stato colto di sorpresa quando mi ha chiesto cosa avrebbe dovuto farne e non avevo idea di come gestire la situazione. Ho capito allora che se il mio cliente era esposto a potenziali problemi di successione, tasse, sicurezza, responsabilità e affari, non avevo idea di come aiutarlo perché T capivo la Tecnologie che aveva appena creato questa situazione.

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Per me è stato un campanello d'allarme per prendere più seriamente questa classe di attività emergente e istruirmi per servire meglio i miei clienti. Come potrei essere un consulente se T capissi come aiutare? Essere un consulente T significa solo capire le cose con cui sei d'accordo, ma capire come aiutare uno qualsiasi dei tuoi clienti in una moltitudine di situazioni. Questa esperienza mi ha insegnato l'importanza di rimanere informato e istruito sulle opportunità di investimento emergenti.

Evita l'errore

Esistono diversi modi in cui i consulenti finanziari possono lavorare per colmare il divario tra loro e i loro clienti quando si tratta di criptovalute e altre opportunità di investimento emergenti.

Innanzitutto, è fondamentale che i consulenti rimangano informati e istruiti sulle criptovalute e sui loro potenziali benefici e rischi. Ciò può comportarepartecipare a seminari e Webinar, informandosi sulle ultime novità e sugli sviluppi del settore e interagendo con altri professionisti esperti di criptovalute.

In secondo luogo, i consulenti possono contattare in modo proattivo i propri clienti e avere conversazioni aperte e oneste sui loro interessi in queste tecnologie. Comprendendo gli interessi e le preferenze dei propri clienti, i consulenti possono personalizzare meglio le proprie raccomandazioni e fornire indicazioni sul modo migliore per investire in criptovalute.

In terzo luogo, i consulenti possono lavorare per integrare le criptovalute nelle loro strategie di investimento complessive, in un modo che sia appropriato per ogni singolo cliente. Ciò può comportare la raccomandazionecriptovalute specifiche o veicoli di investimento, oltre a offrire indicazioni su come gestire econservare Criptovalutabeni in modo sicuro.

Infine, i consulenti possono collaborare con esperti nel campo della Criptovaluta e Tecnologie blockchain, come avvocati, commercialistie altri professionisti finanziari, per fornire consulenza completa e ben informata ai propri clienti. Ciò può aiutare a garantire che i clienti abbiano accesso all'intera gamma di competenze e risorse necessarie per prendere decisioni di investimento informate.

Adottando queste misure e colmando il divario tra sé e i propri clienti per quanto riguarda le criptovalute e altre opportunità di investimento emergenti, i consulenti finanziari possono posizionarsi come partner fidati e competenti nel percorso finanziario dei propri clienti.