Conseillers : Guides la Crypto, sinon vos clients le feront

L'essor des crypto-monnaies au cours de la dernière décennie a été tout simplement remarquable, le Bitcoin à lui seul dépassant une capitalisation boursière de plus de 1 000 milliards de dollars en 2021Pourtant, malgré cette popularité croissante, de nombreux conseillers financiers restent réticents, voire dédaigneux, à l'égard des cryptomonnaies. Cela a créé un fossé grandissant entre les conseillers et leurs clients qui ont investi dans ces actifs numériques.

Les raisons de ce décalage sont nombreuses. Certains conseillers sont sceptiques à l'égard des cryptomonnaies, les considérant commeune bulle spéculativeou simplement ne pas comprendreleur Technologies sous-jacenteD'autres peuvent être dissuadés par l'absence de réglementation claire ou de directives de la part des organismes de réglementation. Quelle que soit la raison, le résultat est le même : les conseillers sont souvent mal équipés pour conseiller leurs clients détenteurs de Crypto .

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Ce décalage peut être particulièrement problématique pour les clients ayant investi massivement dans les cryptomonnaies sans l'aide d'un conseiller financier. Si certains ont connu un succès retentissant, d'autres s'exposent à des risques inutiles ou ratent des opportunités. Il est donc crucial que les conseillers s'informent davantage sur le monde des cryptomonnaies et s'y intéressent davantage afin de mieux servir leurs clients et de les aider à prendre des décisions d'investissement éclairées.

La déconnexion

Le décalage entre les conseillers financiers et leurs clients concernant les cryptomonnaies est devenu de plus en plus évident ces dernières années.Enquête de référence Bitwise/VettaFi 2023 sur l'attitude des conseillers financiers à l'égard des Crypto actifs souligne cette tendance, révélant que seulement 37 % des conseillers admettent avoir personnellement investi dans la Crypto, soit une baisse de 10 % par rapport à 2022. En revanche, la même enquête a révélé que les conseillers financiers affirment que plus de 83 % des clients possèdent des Crypto ou que le conseiller ne sait T s'ils en ont.

En outre, une enquête récente de Coinbase Une enquête menée en février 2023 auprès de plus de 2 000 Américains a révélé que 76 % d’entre eux pensaient que les Cryptomonnaie et la blockchain représentaient l’avenir, tandis que 20 % d’entre eux possédaient déjà des Crypto. De plus, 67 % des Américains estiment que le système financier actuel nécessite des changements majeurs, voire une refonte complète. Ces statistiques témoignent de la popularité et de l’acceptation croissantes des cryptomonnaies auprès du grand public.

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Malgré ces tendances, laEnquête Bitwise/VettaFi L'étude a également montré que 76 % des conseillers financiers ont déclaré en 2023 qu'ils n'investiraient certainement pas, ou probablement pas, leurs clients dans les Crypto. Cela souligne la nécessité pour les conseillers financiers de mieux s'informer et de mieux s'engager sur ces actifs afin de mieux servir leurs clients et de les aider à prendre des décisions d'investissement éclairées. Alors que les cryptomonnaies continuent de gagner en popularité et de s'intégrer au paysage financier, les conseillers qui restent déconnectés de ces actifs peuvent se retrouver désavantagés. Il est crucial pour les conseillers financiers de prendre ces enquêtes au sérieux et de s'adapter à l'évolution du secteur financier.

Un récit édifiant

En tant que conseiller financier, j'ai rencontré un client fin 2016-2017 pour notre bilan annuel habituel. À l'époque, je ne m'intéressais T beaucoup aux cryptomonnaies. Pourtant, lors de cette réunion, mon client proche m'a surpris en m'annonçant une nouvelle concernant sa situation. Il s'est avéré qu'en 2015, il s'était intéressé au Bitcoin et avait commencé à y investir sans m'en parler.

Au cours des années suivantes, il avait fait boule de neige avec un investissement de 500 $ dansune installation de minage de Bitcoin Il s'est constitué un actif d'environ 500 000 $ en équipement et en pièces. En tant que conseiller, j'ai été pris au dépourvu lorsqu'il m'a demandé ce qu'il devait en faire, sans savoir comment gérer la situation. J'ai alors réalisé que si mon client était exposé à des problèmes potentiels de succession, de fiscalité, de sécurité, de responsabilité et d'affaires, je ne savais pas comment l'aider, car je ne comprenais T la Technologies qui venait de créer cette situation.

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Ce fut pour moi un signal d'alarme : il m'a fallu prendre plus au sérieux cette classe d'actifs émergente et me former pour mieux servir mes clients. Comment pourrais-je être conseiller si je ne savais T comment les aider ? Être conseiller ne consiste T seulement à comprendre ce sur quoi on est d'accord, mais à savoir comment aider chacun de ses clients dans une multitude de situations. Cette expérience m'a appris l'importance de rester informé et informé des nouvelles opportunités d'investissement.

Évitez l'erreur

Les conseillers financiers disposent de plusieurs moyens pour combler le fossé entre eux et leurs clients en matière de cryptomonnaies et d’autres opportunités d’investissement émergentes.

Premièrement, il est crucial pour les conseillers de se tenir informés et formés sur les cryptomonnaies et leurs avantages et risques potentiels. Cela peut impliquerassister à des séminaires et des Webinaires, en lisant les dernières nouvelles et développements du secteur et en interagissant avec d'autres professionnels qui connaissent bien les crypto-monnaies.

Deuxièmement, les conseillers peuvent contacter leurs clients de manière proactive et discuter ouvertement et honnêtement de leur intérêt pour ces technologies. En comprenant leurs intérêts et préférences, ils peuvent mieux adapter leurs recommandations et les guider sur la meilleure façon d'investir dans les cryptomonnaies.

Troisièmement, les conseillers peuvent s'efforcer d'intégrer les cryptomonnaies à leurs stratégies d'investissement globales, de manière adaptée à chaque client. Cela peut impliquer de recommandercrypto-monnaies ou véhicules d'investissement spécifiques, ainsi que des conseils sur la façon de gérer etstocker des Cryptomonnaieactifs en toute sécurité.

Enfin, les conseillers peuvent s'associer à des experts dans le domaine de la Cryptomonnaie et de la Technologies blockchain, tels que des avocats, comptableset autres professionnels de la finance, afin de fournir des conseils complets et éclairés à leurs clients. Cela permet de garantir que les clients ont accès à l'ensemble de l'expertise et des ressources nécessaires pour prendre des décisions d'investissement éclairées.

En prenant ces mesures et en comblant le fossé entre eux et leurs clients sur les crypto-monnaies et autres opportunités d’investissement émergentes, les conseillers financiers peuvent se positionner comme des partenaires de confiance et compétents dans le parcours financier de leurs clients.