Mga Tagapayo: Learn ng Crypto, o Gagawin ng Iyong mga Kliyente

Ang pagtaas ng mga cryptocurrencies sa nakalipas na dekada ay kapansin-pansin, na ang Bitcoin lamang ay nalampasan ang market capitalization ng mahigit $1 trilyon noong 2021. Gayunpaman, sa kabila ng pag-akyat na ito sa katanyagan, maraming tagapayo sa pananalapi ang nananatiling nag-aalangan o kahit na hindi pinapansin ang mga cryptocurrencies. Lumikha ito ng lumalaking disconnect sa pagitan ng mga tagapayo at ng kanilang mga kliyente na namuhunan sa mga digital asset na ito.

Ang mga dahilan para sa pag-disconnect na ito ay marami. Ang ilang mga tagapayo ay may pag-aalinlangan sa mga cryptocurrencies, tinitingnan ang mga ito bilang isang speculative bubble o sadyang hindi maintindihan kanilang pinagbabatayan na Technology. Ang iba ay maaaring hadlangan ng kakulangan ng malinaw na mga regulasyon o patnubay mula sa mga regulatory body. Anuman ang dahilan, ang resulta ay pareho: ang mga tagapayo ay kadalasang walang kagamitan upang payuhan ang kanilang mga kliyente na nagmamay-ari ng mga asset ng Crypto .

Nagbabasa ka Crypto para sa Mga Tagapayo, isang lingguhang pagtingin sa mga digital asset at sa hinaharap ng Finance para sa mga financial advisors. Mag-subscribe dito upang matanggap ang pagpapadala sa koreo tuwing Huwebes.

Ang disconnect na ito ay maaaring maging partikular na problema para sa mga kliyente na namuhunan nang malaki sa mga cryptocurrencies nang walang gabay ng isang financial advisor. Bagama't ang ilan ay maaaring nagkaroon ng napakalaking tagumpay, ang iba ay maaaring inilalantad ang kanilang mga sarili sa hindi kinakailangang mga panganib o napalampas na mga pagkakataon. Dahil dito, napakahalaga para sa mga tagapayo na maging mas matalino at makisali sa mundo ng mga cryptocurrencies upang mas mapagsilbihan ang kanilang mga kliyente at matulungan silang gumawa ng matalinong mga desisyon sa pamumuhunan.

Ang disconnect

Ang disconnect sa pagitan ng mga financial advisors at kanilang mga kliyente tungkol sa mga cryptocurrencies ay lalong naging maliwanag sa mga nakaraang taon. Ang Bitwise/VettaFi 2023 Benchmark Survey ng Mga Saloobin ng Tagapayo sa Pinansyal Tungo sa Mga Crypto Asset binibigyang-diin ang trend na ito, na nagpapakita na 37% lamang ng mga tagapayo ang umaamin na personal silang namuhunan sa Crypto, bumaba ng 10% mula noong 2022. Sa kabaligtaran, ang parehong survey nagsiwalat na ang mga financial advisors ay nagsasabi na higit sa 83% ng mga kliyente ay may Crypto o T alam ng advisor kung mayroon sila.

Higit pa rito, isang kamakailang survey ng Coinbase sa mahigit 2,000 Amerikano noong Pebrero 2023 ay natagpuan na 76% ng mga Amerikano ang naniniwala na ang Cryptocurrency at blockchain ay ang hinaharap, habang 20% ​​ng lahat ng mga Amerikano ay kasalukuyang nagmamay-ari ng Crypto. Bukod pa rito, 67% ng mga Amerikano ang nag-iisip na ang kasalukuyang sistema ng pananalapi ay nangangailangan ng malalaking pagbabago o isang kumpletong pag-aayos. Ang mga istatistikang ito ay nagpapakita ng lumalagong katanyagan at pagtanggap ng mga cryptocurrencies sa pangkalahatang publiko.

Read More: Ano ang Kahulugan ng Fat Tails at Revolutionary Ages para sa Digital Assets

Sa kabila ng mga usong ito, ang Bitwise/VettaFi survey ipinakita rin na 76% ng mga tagapayo sa pananalapi noong 2023 ang nagsabi na tiyak na hindi nila o malamang na hindi mamumuhunan ang kanilang mga kliyente sa Crypto. Itinatampok nito ang pangangailangan para sa mga tagapayo sa pananalapi na maging mas may kaalaman at makipag-ugnayan sa mga asset na ito upang mas mapagsilbihan ang kanilang mga kliyente at matulungan silang gumawa ng matalinong mga desisyon sa pamumuhunan. Habang ang mga cryptocurrencies ay patuloy na nakakakuha ng mainstream na pagtanggap at nagiging mas isinama sa financial landscape, ang mga tagapayo na nananatiling hindi nakakonekta sa mga asset na ito ay maaaring mahirapan. Napakahalaga para sa mga tagapayo sa pananalapi na seryosohin ang mga survey na ito at umangkop sa nagbabagong tanawin ng industriya ng pananalapi.

Isang babala na kuwento

Bilang isang financial advisor, nakipagkita ako sa isang kliyente noong huling bahagi ng 2016-2017 para sa aming normal na taunang pagsusuri. Sa oras na iyon, T ko masyadong binibigyang pansin ang mga cryptocurrencies. Gayunpaman, sa pulong na ito, ang aking malapit na kliyente ay nagulat sa akin ng balita tungkol sa kanyang sitwasyon. Ito ay lumabas na noong 2015, siya ay naging interesado sa Bitcoin at nagsimulang mamuhunan dito nang hindi binabanggit ito sa akin.

Sa susunod na ilang taon, nag-snowball siya ng $500 na pamumuhunan isang pasilidad ng pagmimina ng Bitcoin netting ang kanyang sarili ng isang asset na humigit-kumulang $500,000 sa kagamitan at mga barya. Bilang kanyang tagapayo, nahuli ako nang tanungin niya ako kung ano ang dapat niyang gawin dito at walang ideya kung paano haharapin ang sitwasyon. Napagtanto ko noon na kung ang aking kliyente ay nalantad sa potensyal na ari-arian, buwis, seguridad, pananagutan, at mga isyu sa negosyo, wala akong ideya kung paano tumulong dahil T ko naiintindihan ang Technology na lumikha ng ganitong sitwasyon.

Read More: Ipinapakilala ang Aming Unang Kurso sa Newsletter: Learn ang Crypto Investing

Ito ay isang wakeup call para sa akin na sineseryoso ang umuusbong na klase ng asset na ito at turuan ang aking sarili na mas mahusay na paglingkuran ang aking mga kliyente. Paano ako magiging tagapayo kung T ko maintindihan kung paano tumulong? Ang pagiging isang tagapayo ay T tungkol sa pag-unawa lamang sa mga bagay na sinasang-ayunan mo, ngunit pag-unawa kung paano tutulungan ang sinuman sa iyong mga kliyente sa maraming sitwasyon. Itinuro sa akin ng karanasang ito ang kahalagahan ng manatiling kaalaman at edukasyon tungkol sa mga umuusbong na pagkakataon sa pamumuhunan.

Iwasan ang pagkakamali

Mayroong ilang mga paraan na maaaring magtrabaho ang mga tagapayo sa pananalapi upang isara ang pagkakakonekta sa pagitan nila at ng kanilang mga kliyente pagdating sa mga cryptocurrencies at iba pang mga umuusbong na pagkakataon sa pamumuhunan.

Una, napakahalaga para sa mga tagapayo na manatiling may kaalaman at edukado tungkol sa mga cryptocurrencies at ang kanilang mga potensyal na benepisyo at panganib. Ito ay maaaring kasangkot dumalo sa mga seminar at Webinars, pagbabasa ng mga pinakabagong balita at pag-unlad sa industriya, at pakikipag-ugnayan sa iba pang mga propesyonal na may kaalaman tungkol sa mga cryptocurrencies.

Pangalawa, ang mga tagapayo ay maaaring aktibong makipag-ugnayan sa kanilang mga kliyente at magkaroon ng bukas at tapat na pag-uusap tungkol sa kanilang interes sa mga teknolohiyang ito. Sa pamamagitan ng pag-unawa sa mga interes at kagustuhan ng kanilang mga kliyente, mas maiangkop ng mga tagapayo ang kanilang mga rekomendasyon at magbigay ng gabay sa pinakamahusay na paraan upang mamuhunan sa mga cryptocurrencies.

Pangatlo, maaaring magtrabaho ang mga tagapayo upang isama ang mga cryptocurrencies sa kanilang pangkalahatang mga diskarte sa pamumuhunan, sa paraang naaangkop para sa bawat indibidwal na kliyente. Maaaring kabilang dito ang pagrerekomenda mga partikular na cryptocurrencies o mga sasakyan sa pamumuhunan, pati na rin ang pag-aalok ng gabay sa kung paano pamahalaan at tindahan ng Cryptocurrency mga ari-arian nang ligtas.

Sa wakas, ang mga tagapayo ay maaaring makipagsosyo sa mga eksperto sa larangan ng Cryptocurrency at blockchain Technology, tulad ng mga abogado, mga accountant at iba pang mga propesyonal sa pananalapi, upang magbigay ng komprehensibo at mahusay na kaalamang payo sa kanilang mga kliyente. Makakatulong ito na matiyak na ang mga kliyente ay may access sa buong hanay ng kadalubhasaan at mga mapagkukunang kinakailangan upang makagawa ng matalinong mga desisyon sa pamumuhunan.

Sa pamamagitan ng pagsasagawa ng mga hakbang na ito at pagsasara ng disconnect sa pagitan nila at ng kanilang mga kliyente sa mga cryptocurrencies at iba pang mga umuusbong na pagkakataon sa pamumuhunan, maaaring iposisyon ng mga financial advisors ang kanilang sarili bilang mga pinagkakatiwalaan at may kaalamang mga kasosyo sa mga paglalakbay sa pananalapi ng kanilang mga kliyente.