Cripto para asesores: Cripto y política en EE. UU.

En el número de hoy,Jason Leibowitz, director de patrimonio privado en Hashnote, examina el clima político actual en EE. UU. y su posible impacto en la industria de las Cripto .

En Pregúntele a un experto,Connor Farley, director ejecutivo de Truvius, analiza el interés de los Millennials en las inversiones en Cripto y cómo los asesores pueden ayudarlos.

–Sarah Morton

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El efecto electoral y más allá: ¿Qué impulsa los Mercados de Cripto ?

Un factor clave que impulsa el mercado de Cripto hoy en día son las elecciones presidenciales de noviembre. Esta contienda crucial, sumada a importantes acontecimientos recientes, ha fomentado un entorno alcista para los activos digitales. Índice CoinDesk 20, un indicador fiable del rendimiento general del mercado de Cripto , se ha recuperado en respuesta a estos catalizadores. Los inversores pueden acceder al índice CoinDesk 20 a través de fondos privados, lo que ofrece una forma directa y eficiente de obtener exposición a esta floreciente clase de activos.

El expresidente Donald Trump, candidato republicano y actual favorito en las elecciones, se ha consolidado como un firme defensor de las criptomonedas. El fin de semana pasado, 27 de julio, pronunció un conmovedor discurso inaugural en la conferencia Bitcoin 2024 en Nashville. Ante un público abarrotado, Trump expuso su visión de que Estados Unidos se convierta en el centro global de la innovación en Cripto . Se comprometió a reemplazar al presidente de la Comisión de Bolsa y Valores (SEC), Gary Gensler, conocido por su postura anticriptomonedas, promesa que recibió una entusiasta aprobación del público. El compromiso de Trump de conservar los aproximadamente 200.000 Bitcoin que actualmente posee el gobierno estadounidense, calificándolos de reserva estratégica, subraya su dedicación a la integración de los activos digitales en la Regulación nacional.

Esta postura a favor de las criptomonedas es compartida por el compañero de fórmula de Trump, J.D. Vance, quien posee una cantidad significativa de Bitcoin. La inversión de Vance refuerza el compromiso de la campaña con el sector de los activos digitales, atrayendo a una creciente base de votantes interesados ​​en esta floreciente clase de activos.

La senadora Cynthia Lummispropuesto La legislación, que exige al gobierno estadounidense la compra de un millón de Bitcoin para conservarlos durante al menos 20 años, añade un nuevo factor de potencial alcista. Si bien aún no está claro cuán realista sea esto, dicha medida podría reforzar la confianza del mercado, sin mencionar el potencial de estimular la competencia entre estados-nación para adquirir reservas estratégicas de Bitcoin, impulsando así los precios al alza.

Las Cripto se han convertido en un tema bipartidista, con ambos partidos políticos apoyando cada vez más la industria. La vicepresidenta Kamala Harris, considerada la candidata demócrata de facto tras la retirada del presidente JOE Biden de la contienda, supuestamente está interactuando con empresas de Cripto , lo que indica un cambio hacia una postura más favorable hacia los activos digitales. Este atractivo bipartidista es crucial, ya que sugiere que, independientemente del resultado de las elecciones, el mercado de Cripto podría beneficiarse de políticas favorables.

Además, 2024, año del halving de Bitcoin , ya ha reducido la oferta de Bitcoin recién minado, creando una escasez que tradicionalmente sustenta precios más altos. La introducción de ETFs al contado tanto para Bitcoin como para Ether es otro indicador alcista. Se espera que estos ETFs sigan atrayendo nuevo capital al mercado de Cripto , atrayendo tanto a inversores institucionales como minoristas. Sin embargo, mientras que los ETFs ofrecen exposición a las fluctuaciones de precios, los fondos privados pueden ofrecer oportunidades de rentabilidad adicionales mediante estrategias como el staking en posiciones largas de ETH , que los ETFs no pueden replicar.

Otro factor es el recorte de tipos previsto por la Reserva Federal a finales de este año. Históricamente, una Fed moderada ha mostrado una postura alcista hacia los activos de riesgo, incluidas las criptomonedas. La expectativa de unos tipos de interés más bajos podría fomentar una mayor inversión en el mercado de activos digitales.

En este contexto dinámico, el índice CoinDesk 20 refleja eficazmente estas tendencias alcistas. En las 24 horas posteriores al discurso de Trump y las señales positivas Regulación , el índice alcanzó máximos no vistos desde la primavera, a pesar de ser un fin de semana en el que la mayoría de los Mercados tradicionales permanecieron cerrados. La capacidad de negociación 24/7 de los Mercados de Cripto permite la valoración en tiempo real de eventos significativos, ofreciendo a los inversores información inmediata sobre el sentimiento del mercado. Este mercado opera con rapidez y frecuencia, por lo que interactuar con expertos en el sector de las Cripto , en lugar de profesionales Finanzas tradicionales que pueden carecer de conocimientos específicos, es crucial para desenvolverse en esta clase de activos compleja y en rápida evolución.

La confluencia de estos Eventos crea un panorama sólido para el mercado de Cripto . Con la proximidad de las elecciones, se prevé un crecimiento continuo. La combinación de apoyo político, adopción institucional y políticas económicas favorables sienta las bases para una trayectoria ascendente potencialmente significativa. El reciente mínimo del mercado del 5 de julio podría haber marcado el final del ciclo actual para este mercado alcista secular, allanando el camino para un crecimiento sostenido en los próximos meses.

-Jason Leibowitz, director de patrimonio privado de Hashnote

Pregúntele a un experto

P: ¿Mis clientes Millennials quieren Cripto en sus carteras?

A: No solo los inversores millennials están interesados ​​en las Cripto, sino que, según un informe reciente de FINRALos inversores millennials invierten principalmente en Cripto (el 57 % de los encuestados), en comparación con fondos mutuos (el 43 %) y acciones individuales (el 38 %). Esta cifra impactante sugiere una convicción generacional en el potencial de crecimiento a largo plazo de los activos digitales.

P: ¿Qué significa esto para los asesores?

A: Los millennials están en condiciones de heredar la mayor transferencia de riqueza generacional de la historia (84 billones de dólares en activos durante los próximos 20 años). Dado que los activos digitales están actualmente representados en las carteras de la mayoría de los inversores millennials, es difícil no ver que la adopción de activos digitales se acelera junto con la propia Tecnología blockchain.

Los asesores deben aclimatarse a los activos digitales, saber cómo introducir Cripto en una combinación general de activos, dónde acceder a productos de inversión en activos digitales y cómo lograr de manera fácil y conforme a las normas una exposición adecuada a las Cripto para sus clientes.

P: ¿Qué asesoramiento sobre Cripto debería dar a los Millennials?

Desde la perspectiva de la asesoría de inversión, familiarizarse únicamente con Bitcoin y ether no es suficiente para comprender las Cripto . Pasa por alto el valor fundamental más amplio y las propiedades diversificadoras, tanto dentro como entre los diversos sectores que componen la clase de activos digitales. Los inversores institucionales lo saben y ya están buscando Productos de inversión en Cripto de gestión activa y multiactivos.

Los asesores deberían empezar porfamiliarizarse con el mercado de Cripto más amplio, incluyendo los diversos sectores (DeFi, contratos inteligentes, ETC) y segmentos de tamaño (megacapitalización, gran capitalización, mediana capitalización, ETC). A continuación, los asesores deben identificar productos de inversión de fácil acceso, como las SMA, que ofrecen carteras diversificadas de numerosos activos y abarcan estilos pasivos y activos. Estos tipos de productos de inversión en Cripto se basan en la teoría de carteras, de eficacia comprobada, que se observa en las estrategias de inversión tradicionales. Dada su naturaleza más diversificada, estos productos reducen el riesgo de concentración en un solo activo y ayudan a adaptar la gradación de las preferencias de riesgo y rentabilidad de los inversores.

-Connor Farley, director ejecutivo de Truvius

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